Банковская картотека.Что это? и с чем это едят?

[tigrizca]

Объясните мне пожалуйста бестолковой, что это такое? И чем это плохо, когда платежи находятся(или как это там) в картотеке?
Я так понимаю, что картотеку открывают для тех платежек, на котрые не хватает денег на р/с, а потом когда появляются деньги их отправляют в первую очередь на оплату картотеки. И я понимаю, что не смогу воспользоваться ден. средствами пока не погасится картотека.
А еще, что такого страшного в ней?

[vsv-boss]

Сообщение от tigrizca

Я так понимаю, что картотеку открывают для тех платежек, на котрые не хватает денег на р/с,

Угуньк. Только не только для платёжек, но и для требований.

Сообщение от tigrizca

а потом когда появляются деньги их отправляют в первую очередь на оплату картотеки.

Не факт. Главнее всего в этом случае ст. 855 ГК РФ

Сообщение от tigrizca

И я понимаю, что не смогу воспользоваться ден. средствами пока не погасится картотека.

Не факт, Смотря какие платежи вам надо сделать и какую цель вы ставите. (закон что дышло...)

Сообщение от tigrizca

А еще, что такого страшного в ней?

Её наличие.

[MARIN)]

Сообщение от tigrizca

Объясните мне пожалуйста бестолковой, что это такое? И чем это плохо, когда платежи находятся(или как это там) в картотеке?
Я так понимаю, что картотеку открывают для тех платежек, на котрые не хватает денег на р/с, а потом когда появляются деньги их отправляют в первую очередь на оплату картотеки. И я понимаю, что не смогу воспользоваться ден. средствами пока не погасится картотека.
А еще, что такого страшного в ней?

Есть Картотека №1 и есть №2, какая у вас? Вы можете сами помещать в картотеку платежки, в основном по налогам, могут вам выставить требование на оплату, если денег не хватает помещают в картотеку. Требование могут выставить с акцептом и без акцепта, вот то которое без акцепта, поместят без вашего согласия, а с акцептом - попросят письменное согласие по форме банка.

[tigrizca]

Ну в общем у меня такая ситуация сегодня была. Отправипла платежки с налогами по клиент-банк, а денег на все налоги не хватило. Раньше работала с другим банком и соответственно программа КБ существенно различается.Раньше в таком случае банк просто возвращал мне платежки, на которые не хватает денег. А операционисты нового банка не вернули, а позвонили мне с вопросом:Вам картотеку открывать? Я говорю открывайте, ес честно ничего страшного в этом не видела (но возможно и ошибалась) Какая мне разница, в любом случае, мне нужно в первую очередь эти платежки отправить и все поступившие деньги ушли бы на их оплату. Короче, операционисты сказали, что это ОЧЕНЬ плохо для фирмы и делать так не стоит. Короче, что такого страшного я так и не поняла.В итоге договорились, что они отправят эти платежки, как только появятся деньги на моем р/с. Объясните, а в чем разница процесса? Ничего не понимаю.

[Larky]

Сообщение от tigrizca

операционисты сказали, что это ОЧЕНЬ плохо для фирмы и делать так не стоит.

Конечно, им лишняя работа по учету вашей картотеки...

[vsv-boss]

Сообщение от Larky

Конечно, им лишняя работа по учету вашей картотеки...

[MARIN)]

tigrizca, Ну что же вы сначала остатки по выписке не посмотрели? Я думаю,что страшного и плохого ничего нет, просто запугали. Вы правильно сделали, что поместили в картотеку, дело в том,что если у вас по сроку налоги не оплачены, налоговая может сама выставить вам требование и еще штраф нарисует, а вы им покажете свой документ с отметкой о картотеке.

[tigrizca]

Да нет, я не поместила в картотеку.Говорю же мы с ними договорились, как только появятся деньги они отправят мои платежки. Только чем это действие отличается от картотеки я так и не поняла, я думала что это и есть картотека. Остатки не посмотрела т.к. привыкла, что если что банк просто делает возврат на которые не хватает денег да и все. Не видела в этом собственно никакой проблемы, да и для оплаты налогов время еще есть.

[MARIN)]

Если нет картотеки и переживать не о чем. Только неотправленные платежки действительны в течении 10 дней (на бумаге) а через клиент банк, дату п/п банк сам будет менять?

[tigrizca]

Да за десять дней нам столько поступлений будет,на все хватит))))А что мне так банку и гворить: "Пусть у вас платежки полежат десять дней без картотеки, как поступят деньги -проводите платежи" Так? ))

[MARIN)]

Что-то я вас не пойму, вы с банком договорились, о том, что как поступят деньги,они платежки проведут, картотеки у вас нет. Я вам объяснила насчет 10 дней для того, что бы знали, а если у вас каждый день поступления денег не было необходимости оставлять там платежки, набили бы новые и отправили следующим днем.

[Елена С]

У меня тоже возник вопрос по поводу картотеки. Наша фирма не пользовалась с 2006 года счетом в Сбербанке. Согласной последней выписке на счету числилась сумма 48р. В октябре 2008года возобновили работу с этим расчетным счетом. По данным банка была непогашена картотека 1152р. Точнее, они нам выставили платежное требование на 1200 от апреля 2006года, внизу расписано, что часть картотеки (48р.) погашена в апреле 2006г. А на оставшуюся часть выставили второе требование на сумму 1152р. и списали деньги, и отметили в первом требовании, что 1152р. погашено в октябре 2008г.
Вопрос следующий. Каким числом мне списать 48р., если в документах банка они списаны апрелем 2006г., а у нас до сих пор висели на счету как остаток?
Заранее благодарю!

[MARIN)]

Тем днем, когда списаны банком,делайте исправительные проводки.