Ответственность за нарушение валютного контроля

[Grunja]

Подскажите, пожалуйста, кто хорошо разбирается в валютном законодательстве! У нас был договор займа в валюте с нерезидентом. Некоторое время назад у банка, в котором был открыт паспорт сделки, отобрали лицензию, в другой банк ПС не перевели. Сейчас директор настаивает, чтобы мы сделали договор цессии по этому долгу и без открытия ПС перечислили на физическое лицо на счет в российском банке. Я понимаю, что это нарушение ВК, вопрос в том - кто и на каком этапе это может проверить (и оштрафовать)? Директору кажется, что платеж резиденту в российском банке с назначением платежа "по договору цессии" не вызовет ни вопросов, ни последствий. Чем реально это может грозить?

[sous]

Сообщение от Grunja

договор займа

при п/п с формулировкой "возврат заемных средств" в адрес физического лица - банк может потребовать сам договор

и потребовали этот договор, когда физик снимал поступившие деньги