Интернет эквайринг

[Vovich76]

Добрый день!
Подскажите пож-та!
Как вносить в 1с 8.3 оплату от покупателя если оплата совершенна через интернет эквайринг.
Деньги за расчеты клиентов поступают на расчетный счет одним реестром на следующий день.
Например: были продажи за день в интернет магазине с онлайн оплатой на суммы 1000руб, 2000 руб, 3000 руб.
на следующий день на счет поступает сумма одним платежом 5832 (6000 -2.8% (комиссия)).
как эти продажи отразить в 1с?
Заранее благодарен!

[MarinaAnna]

Сообщение от Vovich76

эквайринг.

А эквайринг с кем заключен ? 2.8% кому остаются ? наверное ведь с кем-то заключен договор, он может быть :

Банк-эквайрер - кредитная организация, которая осуществляет расчеты с организациями торговли по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, и (или) выдает наличные денежные средства держателям платежных карт, не являющимся клиентами указанной кредитной организации. Банк-эквайрер необходим для осуществления финансовых транзакций путем взаимодействия с платежными системами (п. 1.9 Положения № 266-П).
Процессинговые центры электронных платежей представляют собой некий посреднический сервис - шлюз между поставщиком товаров, желающим принимать платежи на свой банковский счет через Интернет, и банком, предоставляющим услуги интернет-банкинга. Процессинговый центр выполняет следующие функции:
• оптимизирует информационные потоки - сбор данных о карте клиента (так называемый "безопасный интерфейс");
• производит передачу данных банку-эквайреру и обратно продавцу;
• осуществляет передачу данных о платеже клиенту;
• с помощью своих технологий "защищает" продавца от мошеннических платежей;
• осуществляют информационную поддержку плательщикам, предоставляя, например, собственный колл-центр.

Я вот сейчас тоже разбираюсь с интернет-магазином. У меня договор
по всей видимости с Процессинговым центром.

[Оксана"С]

Сообщение от MarinaAnna

Я вот сейчас тоже разбираюсь с интернет-магазином. У меня договор
по всей видимости с Процессинговым центром.

А какой у вас процессинговый центр, если не секрет? Сейчас тоже занимаюсь интернет-магазином и запуталась совсем, какой из них лучше и чем они отличаются, эти компании? И какой устанавливать на сайт, чтобы проблем с ним не было? В общем вопросов масса...а ответов толком найти не могу...

[MarinaAnna]

Vovich76, Я склоняюсь к проводке при поступлении денег на р/счет Дт 51 Кт 76. Но это только пока склоняюсь, пока ищу информацию, читала, что можно еще Дт 51 Кт 57.3 (расчеты по платежным картам). Я пока думаю, как будет проще.
В первом случае нужно начислить вознаграждение каким-то документом, хотя вроде бы проблем с этим не возникает, так как Оператор по приему денег выслал Акт об оказании услуги и в нем все расписано, сколько перечислено нам на р/счет, сколько оплатил покупатель и сумма своего вознаграждения. При этом отгрузку покупателю на основании данных в интернет-корзине выписывать думаю Торг-12, т.е. на фамилию физ лица, ведь товар то все равно каким-то документом должен передаваться, вот и будет Торг-12. После этого предполагаю, что нужно будет сделать корректировку долга межу Оператором и Физ лицом.

А в случае если делать через 57 счет переводы в пути, то в банковской выписке выбрать оплата кредитными и банковскими картами, проводка Дт 51 Кт 57.3 в этом случае, комиссию Оператора можно сразу прописать на Дт 91, хотя я не считаю эту комиссию внереализационным расходом. Дальше чтобы закрыть счет 57.3, нужно сделать отчет о розничных продажах, там выбрать Платежи по кредитным и банковским картам и соответственно прописать товар, который продавался, себестоимость товара спишется, выручка пойдет на 90 счет, и 57 счет закроется.
Сейчас этой проблемой заниматься некогда, уезжаю в отпуск, после отпуска буду разбираться.

Так что может быть кто-то здесь еще что-нибудь ответит, ну и если вы что-нибудь "нароете", выложите здесь свои умозаключения.

[MarinaAnna]

Оксана"С, НКО Яндекс.деньги. Этим вопросом не я занималась, а сам директор, моя задача была только как правильно в 1С это все провести.

[Оксана"С]

Сообщение от MarinaAnna

Оксана"С, НКО Яндекс.деньги. Этим вопросом не я занималась, а сам директор, моя задача была только как правильно в 1С это все провести.

Понятно, про такую систему слышала.

[Priority]

Оксана"С , очень хвалят Net Pay, так как с его помощью клиенты оплачивают товары с помощью банковских карт в режиме онлайн после подтверждения наличия от менеджера. Оплата происходит быстро и данные плательщика полностью защищены, что думаю очень немаловажный аспект.

[Оксана"С]

Сообщение от Priority

Оксана"С , очень хвалят Net Pay, так как с его помощью клиенты оплачивают товары с помощью банковских карт в режиме онлайн после подтверждения наличия от менеджера. Оплата происходит быстро и данные плательщика полностью защищены, что думаю очень немаловажный аспект.

Спасибо за информацию, я вот такой интерсный обзор нашла уже: Как выбрать платежный агрегатор, хоть картина мира сложилась по самым популярным компаниям, в том числе и Net Pay, про который вы говорите. Может кому пригодится еще

[Хочу справедливости]

В отчете Яндекс есть общая сумма платежей (сумма1) и сумма за минусом комиссии (сумма2).
Плюс есть 2 договора - с покупателем и с поставщиком.


Я делаю корректировки. С платежа НКО Яндекс деньги (договор с покупателем) на покупателей, где отражаю полную сумму оплаты. Общая сумма платежей будет равна Сумме1.
В итоге у меня получается расхождение между суммой по платежному поручению от НКО Яндекс деньги и суммой корректировок.
Сумма2 это сумма по платежному поручению.
На разницу я провожу корректировку между договорами НКО Яндекс деньги-покупатель и НКО Яндекс деньги-поставщик. В итоге по договору с покупателем сальдо выравнивается.

ЧТо касается договора с поставщиком. Разница по ежедневным отчетам копится в течении месяца. В конце месяца общая сумма должны быть равна сумме по акту выполненных работ от НКО Яндекс.

Сумбурно объяснила. Но может кто-то поймет.

[MarinaAnna]

Сообщение от Хочу справедливости

Я делаю корректировки.

Я никаких корректировок не делаю.
Отчет 1, провожу через документ Оплата платежными картами, только там проставляю счета не 57.03, а 76 и счет учета авансов 62.2
Дт 76 прочие расчеты с покупателями и заказчиками заказчиками , ведь деньги поступили не нам, а НКО,
Далее выписка банка, там выбираю не оплата платеными картами, там выбираю вроде прочие поступления, сейчас уже не помню, надо в базу идти смотреть. Проводка будет Дт 51 Кт 76, без учета комиссии.
В конце м-ца Яндекс присылает отчет, провожу только сумму комиссии с наименованием Вознаграждение агента с проводкой Дт 44 Кт 76.
При реализации товаров делаю обычную реализацию счет 62.2 закрывается, т.е. аванс зачитывается.
Ну про НДС я здесь не писала, а вообще у нас ОСНО, поэтому еще все дополняется проводками с 19 счетом. Т.е. когда клиент оплатил Яндекс.Деньгам, выписываю с/ф на аванс, при реализации с/ф не выписываю, так как это физ лица, суммы НДС сами попадают в Книгу продаж и в книгу покупок, т.е. к вычету суммы авансов тоже попадают.
Все красиво, без всяких корректировок.

Сообщение от Хочу справедливости

Я делаю корректировки.

Я по всякому делала, но меня не устраивало то, что имелись расхождения сумм. Корректировка доп документ, чего мне не хотелось, ну и в оборотке хотелось все таки, чтобы сумма была по Дт 76 Кт 76 была именно такой, которую покупатель оплатил Яндексу, а при корректировке, сумма в оборотке внешне была плюсом на сумму комиссии, хотя в развернутом виде, было видно что и откуда.
Вроде бы так. Надо еще раз в базе посмотреть, а базы сейчас под рукой нет.

Но по сути получается например Покупатель оплатил Яндексу 500 руб.
Дт 76 Кт 62.2 - 500 руб.
Дт 51 Кт 76 - 480 руб (т.е. за минусом комиссии)
Дт 61.1 Кт 62.2 - 500 руб (реализация)
Дт 61.1 Кт 90.01.1 - доход
Дт 44 Кт 66 - 20 руб (комиссия Яндекс) на основании акта в конце месяца.
Вроде все закрывается и в оборотке получается
Дт 76 Кт 76 - 500 руб,
Дт 61.1 Кт 61.1 - 500 руб
Дт 62.2 Дт 62.2 - 500 руб.
Все вроде как красиво, все закрыто, без всяких корректировок.

[Хочу справедливости]

Сообщение от MarinaAnna

Я никаких корректировок не делаю.
Отчет 1, провожу через документ Оплата платежными картами, только там проставляю счета не 57.03, а 76 и счет учета авансов 62.2
Дт 76 прочие расчеты с покупателями и заказчиками заказчиками , ведь деньги поступили не нам, а НКО,
Далее выписка банка, там выбираю не оплата платеными картами, там выбираю вроде прочие поступления, сейчас уже не помню, надо в базу идти смотреть. Проводка будет Дт 51 Кт 76, без учета комиссии.
В конце м-ца Яндекс присылает отчет, провожу только сумму комиссии с наименованием Вознаграждение агента с проводкой Дт 44 Кт 76.
При реализации товаров делаю обычную реализацию счет 62.2 закрывается, т.е. аванс зачитывается.
Ну про НДС я здесь не писала, а вообще у нас ОСНО, поэтому еще все дополняется проводками с 19 счетом. Т.е. когда клиент оплатил Яндекс.Деньгам, выписываю с/ф на аванс, при реализации с/ф не выписываю, так как это физ лица, суммы НДС сами попадают в Книгу продаж и в книгу покупок, т.е. к вычету суммы авансов тоже попадают.
Все красиво, без всяких корректировок.


Я по всякому делала, но меня не устраивало то, что имелись расхождения сумм. Корректировка доп документ, чего мне не хотелось, ну и в оборотке хотелось все таки, чтобы сумма была по Дт 76 Кт 76 была именно такой, которую покупатель оплатил Яндексу, а при корректировке, сумма в оборотке внешне была плюсом на сумму комиссии, хотя в развернутом виде, было видно что и откуда.
Вроде бы так. Надо еще раз в базе посмотреть, а базы сейчас под рукой нет.

Но по сути получается например Покупатель оплатил Яндексу 500 руб.
Дт 76 Кт 62.2 - 500 руб.
Дт 51 Кт 76 - 480 руб (т.е. за минусом комиссии)
Дт 61.1 Кт 62.2 - 500 руб (реализация)
Дт 61.1 Кт 90.01.1 - доход
Дт 44 Кт 66 - 20 руб (комиссия Яндекс) на основании акта в конце месяца.
Вроде все закрывается и в оборотке получается
Дт 76 Кт 76 - 500 руб,
Дт 61.1 Кт 61.1 - 500 руб
Дт 62.2 Дт 62.2 - 500 руб.
Все вроде как красиво, все закрыто, без всяких корректировок.

у меня без 76 получается.
Только 51, 62 и 60.
Попозже посмотрю и отпишусь по проводкам.

[MarinaAnna]

Сообщение от Хочу справедливости

Я делаю корректировки.

Каким документом ? Через корректировки или операцией введенной вручную ?
Работает с 57 счетом или ?
Отгрузку делаете по фамильно или обезличенно ?
Отгрузку проводите через отчет о розничных продажах или документом Реализация ?

[Хочу справедливости]

Сообщение от MarinaAnna

Каким документом ? Через корректировки или операцией введенной вручную ?
Работает с 57 счетом или ?
Отгрузку делаете по фамильно или обезличенно ?
Отгрузку проводите через отчет о розничных продажах или документом Реализация ?

Корректировку делаю документов "Корректировка долга-проведение взаимозачета"
Без 57 счета
Отгрузка пофамильно
Документ реализация

[MarinaAnna]

Сообщение от Хочу справедливости

Только 51, 62 и 60.

А комиссия какими проводками, ведь комиссия это затраты фирмы ?

[Хочу справедливости]

Сообщение от MarinaAnna

А комиссия какими проводками, ведь комиссия это затраты фирмы ?

комиссия у меня получается как оплата поставщику по акту выполненных работ. через 60,01

[Хочу справедливости]

У нас ЕНВД. Может, я что-то неверно делаю и неграмотно, но глав.бух не ругается...

У меня получается так.

Например. Клиент1 оплатил 500р. (480 пришло мне), клиент2 оплатил 600р. (мне пришло 590). Итоговая сумма платежей за день 1100р. Комиссия 30р.

1. П/п на р/сч - 1070р.
Дт 51 Кт 62.01 1070р.

2. Разделяю платеж на покупателей корректировкой.
Дт 62.01 Яндекс Кт 62.02 Клиент1 - 500р.
Дт 62.01 Яндекс Кт 62.02 Клиент2 - 600р.

3. Корректировка между договорами Яндекс (Сумма комиссии).

Дт 60.02 Кт 62.02 - 30р.
И так по каждому ежедневному отчету. В конце месяца Делаем поступление по акту вып.работ от Яндекс , где сумма комиссии закрывается в ноль.

Дт 44.01 Кт 60.01

4. Реализация клиентам

Дт 62.01 Кт 41

[MarinaAnna]

Сообщение от Хочу справедливости

У нас ЕНВД.

А Интернет-магазин не может быть на ЕНВД, разве глав бух об этом не знает ?
Или у вас раздельный учет ЕНВД+УСН, или ЕНВД+ОСНО ?
ЕНВД может быть по розничной торговле, если она у вас есть, а вот интернет-торговля, однозначно должна быть на другой системе, либо УСН, либо ОСНО.

[Хочу справедливости]

Сообщение от MarinaAnna

А Интернет-магазин не может быть на ЕНВД, разве глав бух об этом не знает ?
Или у вас раздельный учет ЕНВД+УСН, или ЕНВД+ОСНО ?
ЕНВД может быть по розничной торговле, если она у вас есть, а вот интернет-торговля, однозначно должна быть на другой системе, либо УСН, либо ОСНО.

тут я ничего не могу ответить((

[Таинственная Незнакомка]

Сообщение от MarinaAnna

А Интернет-магазин не может быть на ЕНВД,

это точно...

спасибо, девочки, за проводки... мне это только предстоит еще ))) подключаем ПэйМэй

[ёжик в тумане]

Подскажите пожалуйста, у меня фитнес центр, выписывают абонементы за наличные и через эквайринг администраторы, далее я посмотрела кассовую книгу и по ней отображают и приход/расход наличных и то что едет по эквайрингу, разве это правильно? если деньги поступают сразу на расчетный счет компании, то почему отображают в кассовой книге...