Доходность в процентах не соответствует доходности в рублях

[Laemafin]

Здравствуйте.
Не являюсь бухгалтером, но интересует правильность расчетов процентов доходности за месяц . Во вложении файл Excel в первой таблице данные о доходе, балансе и доходность в процентах за определенную дату. Во второй таблице выборка этих данных уже по месяцам и в декабре месяце получилось так, что доходность в рублях отрицательная , а в процентах положительная. Прошу помочь как правильно рассчитать. Или я все правильно делаю?

[Log_in]

ну, расчет вообще больше относится к простой математике, чем к бухгалтерии

что за цифра у вас в ячейке Е1 ?
что означает цифры в столбце "Баланс"?
о какой доходности идет речь?

доход бывает на рубль затрат (можно в том числе определенного вида), на рубль реализации

[Laemafin]

Сообщение от Log_in

ну, расчет вообще больше относится к простой математике, чем к бухгалтерии

что за цифра у вас в ячейке Е1 ?
что означает цифры в столбце "Баланс"?
о какой доходности идет речь?

доход бывает на рубль затрат (можно в том числе определенного вида), на рубль реализации

1.В ячейке E1 начальный баланс
2.Это баланс на дату указанную в столбце A.
Это фондовая биржа, начальный баланс счета был 100000 рублей ,13.01.2014 была сделка и я заработал 21410р если этов процентах от 100000р то это будет 21,41% баланс на 13.01.2014 составит 100000+21410=121410р. Далее была сделка 07.02.2014 доходность составила 3792р проценты считаем уже от 121410 и они составят 3.12% баланс на 07.02.2014 будет равняться 121410+3792=125202р и т.д. Потом я в таблице два это все составил по месяцам.
Если расчет правильный то если я одному человеку дам таблицу только с одними доходами в рублях , он посмотрит и скажет -декабрь доход отрицательный, другому человеку я дам таблицу с одной доходностью в процентах, он посмотрит и скажет что декабрь положительная доходность. Кто прав?

[Log_in]

во второй таблице вы неверно определяете доходность, путем складывания процентов (из первой таблицы), считать нужно также как и в первой таблице, отношение дохода к начальному (на дату начала месяца) капиталу. В этом случае оба ваши клиента будут видеть схожие картины.
Не правильно потому, что когда в месяце было несколько сделок, вы каждый раз высчитывали доходность, по состоянию на предыдущую сделку, а не на начало месяца.
Либо в первой таблице тогда высчитывайте доходность по отношению к балансу на 1 число месяца.

[Laemafin]

Сообщение от Log_in

во второй таблице вы неверно определяете доходность, путем складывания процентов (из первой таблицы), считать нужно также как и в первой таблице, отношение дохода к начальному (на дату начала месяца) капиталу. В этом случае оба ваши клиента будут видеть схожие картины.
Не правильно потому, что когда в месяце было несколько сделок, вы каждый раз высчитывали доходность, по состоянию на предыдущую сделку, а не на начало месяца.
Либо в первой таблице тогда высчитывайте доходность по отношению к балансу на 1 число месяца.

Не понял почему не верно. 09.12.2014 и дата 11.12.2014 это даты декабря и в них доходности составляли в рублях 50 672,00+ -55 880,00 =-5 208,00 так же и с процентами. Для наглядности можно сделать на моем примере Excel как правильно.Заранее спасибо

[Log_in]

25.3% это по отношению к 09/12/2014, а надо к 01/12/2014, в этом случае процент составит -32,8% и тогда совокупный процент за декабрь будет -3,1%

50672/170589*100 = 29,7%
-55880/170589*100 = -32,8%

чтобы выяснить доходность за месяц в абсолютном значении вы можете воспользоваться сложением, а вот проценты просто так сложить нельзя
либо совокупную сумму по отношению к балансу на начало месяца, либо сумму процентов исчисленных по отношению к балансу на начало месяца.
Ошибка в том, что процент доходности по второй сделке рассчитан по отношению к балансу не на начало месяца.