Деньги на хоз.нужды выдать как возврат займа.

[Хоста]

Подскажите, пожалуйста, кто сталкивался с такой ситуацией:
Учредитель внес деньги на р/сч предприятия по договору займа.
предприятие открыло второй расчетный счет в другом банке. При получении наличных по чеку банк отказываеся выдавать деньги на возврат заемных средств, можно только на хоз.расходы. Вопрос: можно ли деньги полученные на хоз.расходы вернуть учредителю? Ведь из кассы можно оплачивать договора гражданско-правового характера (сумма менее 100 тыс.) или все-таки нельзя?
Заранее большое спасибо.

[LynxLar]

Хоста,

Сообщение от Хоста

Ведь из кассы можно оплачивать договора гражданско-правового характера (сумма менее 100 тыс.) или все-таки нельзя?

Если расчеты с физическим лицом, то можно проводить расчеты и свыше 100 тыс.руб.

Можно сделать так.
Оприходовать деньги в кассу Дт 50 Кт51
Выдать в подотчет на хоз.нужды Дт71 Кт 50.
Купить копеечные материалы для хоз.нужд или вообще ничего не покупать, остаток по подотчету опять внести в кассу Дт 50 Кт 71
И этот остаток или всю сумму, если покупок не было, уже выдать как возврат заемных средств Дт 66 Кт 50.

[Larky]

Сообщение от Хоста

При получении наличных по чеку банк отказываеся выдавать деньги на возврат заемных средств, можно только на хоз.расходы.

По какому праву они ограничивают вас в использовании ваших же средств? Я бы начал с этого...

[fantazy]

Сообщение от Larky

По какому праву они ограничивают вас в использовании ваших же средств? Я бы начал с этого...

Я считаю, что этому банку просто лень заниматься с документами, которые у них должны быть. Чтобы банк выдавал денсредства на погашение займа, у банка должен быть договор о займе, документы (копии) того что купили на этот займ и тд. Нам банк сам советовал снимать деньги как на хоз.расходы, а у себя мы оформляли как выдачу займа Д50 К51, Д66 К50

[Vilka]

а нас банк заставил написать в чеке, что деньги снимаем на возврат займа!

[fantazy]

банки как я полагаю разные (нас банк наоборот просил не писать, что денсредства снимаем на возврат займа, мы писали на хоз.расходы).

[Vilka]

тогда этот вопрос надо решить с банком. объяснить что вы хотите вернуть займ....и пусть банк скажет как вам поступить без неприятных последствий.

[Хоста]

Всем большое спасибо за советы! А что касается банка, то там нам советуют переводить деньги на другой р/сч и снимать их там. А свой отказ мотивируют тем, что по счету в их банке не было такого поступления-заемные средства, следовательно и снятия денег на возврат не может быть. Думаю это связано с т.н. борьбой с отмыванием и пр. и банку просто не хочется подставляться.

[Larky]

Сообщение от Хоста

свой отказ мотивируют тем, что по счету в их банке не было такого поступления-заемные средства

Конечно, если заемные средства поступили в кассу и были сразу из нее выданы, откуда у них будет это поступление... Но это не означает, что предприятие не может снять средства с расчетного счета для их возврата...

[sous]

Сообщение от Хоста

отказ мотивируют тем, что по счету в их банке не было такого поступления-заемные средства, следовательно и снятия денег на возврат не может быть

как правило банк при внесении заемных средств от физ лица просит копию договора, и для банка действительно отсутствие прихода по займу является причиной невозможности возврата по такому основанию, а нас например сразу предупреждают что возврат только по безналу, потому что возврат займа -это не расходы

[Leleka]

Мы в такой ситуации перевели деньги по безналу на карточку учередителя как возврат займа