Займы на выплату зарплаты. Что грозит?

[Елена75159]

Ситуация такая.
Д50 к66 Для выплаты зарплаты из кассы оформлялся договор займа.
Д70 к 50 Потом выплачивалась зарплата по ведомости
Д50 К51 Потом снимались деньги с р/сч на погашение займа
Д66 К 50 Займ погашен.

Банк провел проверку и сообщил, что с апреля месяца этого года, ЦБ запретило такую операцию, т. е. теперь, чтобы снять деньги на зарплату, нужно сначало внести займ на р/сч, а потом снять деньги по ден. чеку и выдавать через кассу.
Т.е
Д50 К66 займ в кассу
Д51 К 50 займ внесен на р/сч
Д50 К 51 сняты деньги на выплату з/ты
Д70 К 50 выплачена зарплата
Д 50 К 51 сняты на деньги на возврат займа.
Д 66К 50 займ погашен.

Вопрос: кто знает, что это за письмо или др. документ, и какие санкции предусмотрены налоговыми органами за это нарушение?

[kalina]

Сообщение от Елена75159

и какие санкции предусмотрены налоговыми органами за это нарушение?

Никакие. Налоговики в это не лезут.

А указание было значительно раньше, больше года назад. Оно касается не только лимита расчета наличными, но и использования наличных денежных средств. Найдите его по поисковику и почитайте. По поводу штрафных санкций - не припомню.
Указание ЦБ РФ от 20.06.2007 N 1843-У
"О ПРЕДЕЛЬНОМ РАЗМЕРЕ РАСЧЕТОВ НАЛИЧНЫМИ ДЕНЬГАМИ И РАСХОДОВАНИИ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ, ПОСТУПИВШИХ В КАССУ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ИЛИ КАССУ ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.07.2007 N 9757)

[Larky]

Сообщение от Елена75159

Банк провел проверку и сообщил, что с апреля месяца этого года, ЦБ запретило такую операцию

Банк несколько лукавит... В Указании ЦБ речь идет о направлениях расходования наличной выручки... Привлеченные средства выручкой не являются...

[kalina]

Сообщение от Larky

Банк несколько лукавит...

ООООО, сколько у меня с банком на эту тему говорено...

[Станиславна]

Странно, мы делали аналогичную операцию с займом, пока не придирались. Хотя думаю, стоит проконсультироваться с банком в пн. тогда и отпишусь с уточненным результатом.

[Larky]

Сообщение от kalina

Цитата:
Сообщение от Елена75159
и какие санкции предусмотрены налоговыми органами за это нарушение?

Никакие. Налоговики в это не лезут.

К сожалению, появились тревожные симптомы, подкрепленые судебными решениями, говорящие об обратном...

[kalina]

Сообщение от Larky

подкрепленые судебными решениями, говорящие об обратном...

Ну вы сами видите нелогичность этого решения. По принципу: хочу, могу и поэтому накажу.

[Larky]

Вижу... Поэтому не отговариваю так делать, а просто предупреждаю... В нашем царстве-государстве от сумы да от тюрьмы не зарекайся... А предупрежден - значит, вооружен...

[Главан]

Думаю, что банк имел ввиду другое указание ЦБ от 2008 г.. Его обсуждали здесь http://www.glavbyh.ru/showthread.php?t=13645&highlight=%ED%E0%EB%E8%F7%ED%FB%EC%E8
Честно говоря очень заморочисто написано, я для себя так и не поняла, относятся ли займы физлиц к такого рода выплатам...

[Larky]

Так это указание относится к агентам, собирающим оплату в пользу принципалов... Хотя это имеет смысл только в том случае, если у агента не хватает на расчетном счете денег для выполнения обязательств по перечислению собранных средств...