Использование налички

[vfhbyfr]

банк у ИП просит копии документов ,подтверждающих фактическое использование налички,перечисленной на счет физ. лица..? у ИП нет кассы, какие я должна им документы предоставить?

[Вес`на]

vfhbyfr, если ваш ИП отправлял деньги с расчетного счета на свой личный счет, то никакие. Это перевод его личных средств и отчетность по использованию своих личных средств, он банку не обязан предоставлять

[vfhbyfr]

спасибо, я тоже так думаю))и не пойму почему банк от меня это требует, а договора с физ лицами я обязана предоставлять,которым я наличкой плачу?

[vfhbyfr]

нет, не кассовую дисциплину...

[Amira]

всмысле банк запрашивает кассовую дисциплину?
если ИП снимал ден средства или вносил на р/сч якобы из кассы...
то вам придется все же предоставить банку кас. дисциплину.
я делала так
к50 д51 из кассы на р/сч
д50 к76.5 поступление в кассу от учредителя/ИП-шника
д76.5 к50 из кассы учредителю/ИПшнику
к51 д50 поступление в кассу с р/сч
если были авансовые отчеты, то делала и авансики, а так если требовалось быстро, то не делала.
если же вы вообще не пользовались кассовыми операциями, то предоставьте банку справку что не было ден оборотов в кассе.

[Amira]

нет. договора не нужно предоставлять

[vfhbyfr]

еще вопрос: банк просит ..""пояснение об основной деятельности,осуществляемой нами в качестве ИП, о целях перечисления ден. средств со счета ИП на мой счет физ. лица..", что я должна писать в этом пояснении?

[Amira]

а когда переводили ден средства, не указывали назначение?
никогда с таким не сталкивалась....

налоговая может запрашивать у банков выписки по счетам, так что будьте аккуратнее.

[vfhbyfr]

да, я знаю, что может запрашивать, мы писали сначала на командировочные расходы...им это не очень понравилось, сейчас пишем на транспортные расходы.У нас транспортные услуги вид деятельности

[Вес`на]

vfhbyfr, с таким назначением не мудрено, что банк запросил подверждающие доки

Сообщение от vfhbyfr

о целях перечисления ден. средств со счета ИП на мой счет физ. лица.."

вы и ИП не одно лицо ?

[vfhbyfr]

ИП и я одно и тоже, я с ИП кидаю деньги на свою личную карточку физ.лица и пишу коментарий "зачисление на карточный счет"

[Amira]

спросила у одного знакомого бухгалтера
она говорит, что такая операция расценивается как кассовая все-таки
она оформляет ее на 71 счет
у меня когда ооо-шка снимала деньги с карточки, то я оформляла на 50 счет (с р/сч они они переводили на карточку, а потом с карточки снимали)

не проще ли "нарисовать" кас дисц?
а по поводу основного вида деят-ти, может надо предоставить выписку из ЕГРИП?

[Вес`на]

Сообщение от vfhbyfr

"зачисление на карточный счет"

а далее на транспортные расходы ? Тогда это расходы связанные с предпринимательской деятельностью , и если расчеты идут наличными м/у ИП и ИП (организацией), то банк имеет право требовать и договора в том числе

[vfhbyfr]

в том-то и дело, что с ИП на счет свой как физика..., а там на сколько я понимаю, физик может тратить куда угодно..(хоть бассейн построить у себя на даче) это его личное дело и он не обязан отчитываться.Конечно, если суммы не превышают 600 000рублей, а то по №115-ФЗ могут привлечь....или я не права?

[Larky]

Сообщение от vfhbyfr

или я не права?

В этом

Сообщение от vfhbyfr

физик может тратить куда угодно..(хоть бассейн построить у себя на даче) это его личное дело и он не обязан отчитываться.

правы, а в этом

Сообщение от vfhbyfr

если суммы не превышают 600 000рублей, а то по №115-ФЗ могут привлечь

нет...

[vfhbyfr]

почему нет?

[Larky]

Сообщение от vfhbyfr

сейчас пишем на транспортные расходы.

Вы сами себе подкладываете грабли... Пишите как есть - перевод собственных средств...

[vfhbyfr]

сейчас просто пишем : на карточный счет....

[Larky]

Сообщение от vfhbyfr

почему нет?

Потому что переводы между своими счетами никоим образом не подпадают под финансирование терроризма или отмывание доходов, полученных преступным путем...

[Larky]

Сообщение от Amira

не проще ли "нарисовать" кас дисц?

Не надо выдумывать того, чего не существует... Нет у ИП никакой кассовой дисциплины, Президиум ВАС уже поставил на этом точку...