Главбух - форум бухгалтеров, бухгалтерский форум про налоговый учет ОСНО, УСНО, ЕНВД, форум 1С. |
|
![]() |
#1 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 03.11.2010
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
![]()
Уважаемые коллеги, скажите что нужно сделать при след. обстоятельствах.
По просьбе знакомого, ИП со своего расчетного счета оплатил счет в назначении платежа написав за кого и за что. (аванс по авто). Когда они приехали вместе забирать авто, выяснилось что организации не хочет засчитывать деньги ни по заявлению от Ип, и их не волнует назначение платежа, а просто хочет вернуть деньги ИП, но вот проблема деньги нужны здесь и сейчас, и толку что их перекинут на р/с мало. Решили выдать по РКО ИП и тут же вносят от знакомого. В результате все вроде бы остались довольны. Но тут приходит письмо из банка: сообщить о выгодоприобритателе? Мы то все знаем что нет его- ИП перекинул за имением счета аванс и потратив свои деньги получил их обратно от знакомого. вроде бы все ясно, но как это документально подтвердить? И второе что с возвратом? ИП не ведет кассу? не было надобности все расчеты по безналу а потом свои деньги уводит на свою карты. Ну какая банку или ИФНС разница перегнал бы Ип эти деньги на свою карту или забрал у поставщика и все? ИП на УСНО 6%. ЧТО ДЕЛАТЬ? ![]() |
![]() |
![]() |
![]() |
#3 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 03.11.2010
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
![]()
я уже не знаю как лучше поступить,
в одном месте советуют оформить договор займа, мол ИП одолжил и тут же ему налом вернули, но тогда вопрос? стоит ли делать ПКО и РКО? мол Ваня вернул долг и Ип его выписал себе? абсурд конечно? но не будет ли этот приход являться доходом потом для н/о? И еще что вы имеете в виду про то что сделка не состоялась? написать что ошибочно указано назначение платежа и Ип хотел за себя уплатить, но потом расторг сделку и деньги ему вернули? но тогда нужно делать ПКО от поставщика, а банк не будет возмущаться почему не безналом вернули? или почему Ип деньги в банк не сдал? Смех конечно: сдавать потом выводить на свою карту... |
![]() |
![]() |
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
![]() |
#4 | |
модератор
Регистрация: 01.05.2008
Сообщений: 8,717
Спасибо: 181
|
![]()
Я имею ввиду письменно изложить банку то же самое, что Вы излагаете нам... И предоставить банку решать самому, сообщать ему в финмониторинг или нет, а не думать за него... Чего Вы опасаетесь? Что ИП обвинят в финансировании террористов?
Цитата:
P.S. А вообще это урок и вашему ИП и остальным - соблюдайте принцип автономности, избегайте частных переводов со счета, предназначенного для предпринимательской деятельности, для этого есть текущие счета физических лиц... Последний раз редактировалось Larky; 05.11.2010 в 05:04. |
|
![]() |
![]() |
![]() |
#5 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 03.11.2010
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
![]() |
![]() |
![]() |
![]() |
#7 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 03.11.2010
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
![]()
Это снова я.
Банк просить написать письмо что была оказана фин. помощь и произведена оплата туда то. И приложить анкету выгодоприобритателя. Скажите это правильно? что анкету заполняем? мы объяснить не смогли что нет выгодоприобритателя.. банк сказал что на момент перечисления он был, тогда мы объяснили что деньги ИП вернули, говорят не важно. заполняйте.. Скажите это будет расцениваться потом как дар что-ли для НДФЛ? если чего? Еще сказали что можно написать предоставлен займ и все равно анкету. А если я напишу согласно договора займа, то тогда еще договор и все равно анкету. Не заню что лучше написать то? Последний раз редактировалось Nansy; 08.11.2010 в 07:56. |
![]() |
![]() |
![]() |
#8 | |
модератор
Регистрация: 01.05.2008
Сообщений: 8,717
Спасибо: 181
|
![]()
А этот знакомый дал письменное согласие на передачу его персональных данных? Если нет, то неправильно...
Цитата:
Я бы ответил, что это был частный перевод, не связанный с предпринимательской деятельностью и человек не дал согласие на передачу своих персональных данных... Но пообъясняться с финмониторингом, а возможно и с налоговой, в этом случае ИП придется... Зато будет умнее... Если такая перспектива не радует, то лучше уж договор займа, процентов там набежит не много... Только в этом случае недовольным будет его знакомый, чьи персональные данные уйдут в банк и которому придется заплатить НДФЛ с материальной выгоды... |
|
![]() |
![]() |
2020 | |
Glavbyh.ru |
|
![]() |
#9 |
статус: начинающий бухгалтер
Регистрация: 03.11.2010
Сообщений: 5
Спасибо: 0
|
![]()
ну копец...Извините конечно.
Мат. выгода как я понимаю может возникнуть если пользовался деньгами, а если мы составим договор в котором в этот день произошло: ИП перегнал свои деньги за друга и ИП получил возврат денег от друга? разве здесь есть мат. выгода? А если временная фин. помощь? вообще в чем отличие? И вы правда думаете что банк устроит что это частный перевод и мы не хотим передавать сведения? Мы итак уже поумнели, только легче не стало. ![]() |
![]() |
![]() |
![]() |
|
|