Банк против займа

[Ланасан]

Такая ситуация, раньше ООО часто пользовалось договором займа с учредителем, т.е. учредитель дает деньги, ООО приходует их в кассу, а затем тратит либо на зарплату, либо на перерасход по а/о. Теперь в банке запрещают снимать деньги с р/с на возврат займа. Правы ли они?

[АвдотьКА]

Сообщение от Ланасан

Такая ситуация, раньше ООО часто пользовалось договором займа с учредителем, т.е. учредитель дает деньги, ООО приходует их в кассу, а затем тратит либо на зарплату, либо на перерасход по а/о. Теперь в банке запрещают снимать деньги с р/с на возврат займа. Правы ли они?

Неа.... Менять банк + капнуть в Центробанк)))) Вмешиваться в предпринимательскую деятельность клиента банк не вправе (щас нормативку попробую найти)

Если не секрет - банк не Московский индустриальный?

[АвдотьКА]

Но как минимум пункт о "невмешательстве" обычно бывает в договоре банковского счета

[Arhimed.]

Сообщение от Ланасан

в банке запрещают снимать деньги с р/с

у них календарь не в 90-х застрял ?
это в 90-х была шутка
если вы вложили деньги в наш банк, у вас останется одна проблема - как их взять обратно
срочно звоните в ЦБ и скажите что из этого банка не отдают Ваши денги !

Сообщение от Ланасан

на возврат займа.

а это они и спрашивать не имеют права !
куда и как я трачу свои деньги отвечаю только я. и даже если я использую их в запрещённых целях, отвечаю только я, и вопросы мне должны задавать совсем другие лица/органы.
а банк - это всего лишь банк: взял-отдал

[Arhimed.]

Сообщение от Ланасан

в банке запрещают снимать деньги с р/с на возврат займа.

а вы не говорите им куды вы собираетесь деньги тратить
снял и снял

[Ланасан]

Если я снимаю больше 100000-00, должна приложить копии документов, либо а/о, либо договор займа... Я пыталась задать им вопрос на основании чего, собственно, но толком ответить мне не смогли, поэтому решила посоветоваться с Вами, форумчане.

[АвдотьКА]

Сообщение от Ланасан

Если я снимаю больше 100000-00, должна приложить копии документов, либо а/о, либо договор займа... Я пыталась задать им вопрос на основании чего, собственно, но толком ответить мне не смогли, поэтому решила посоветоваться с Вами, форумчане.

Значицца письмо в ЦБ - с требованием пояснить, какого хрен на каком основании у Вас запрашивают доки
Кстать, с их ссылью на 115-ФЗ (терроризьм) можно посылать нафих.. В этом законе четкий перечень, когда сделка является контролируемой, как минимум, если мне не изменяет склероз - налик от 600 000 рублей + контрагенты чуть ли не в официальном списке сомнительных террористов. Тогда они могут запросить доки, но отказать в снятии не имеют права. Либо "научно обосновать" свой отказ - чего они, я так поняла, не хочУть

[Ланасан]

Банк в Омске.

[АвдотьКА]

На этом законе банки уже попомешались - но некоторые из серии "дурака и разбитого лба". Вспомнила случай. Оплачиваем счет за газ по договору аренды охвиса (арендодатель - супруга директора). Мну просять доки, в целях блюдения закона вышеназванного. гы.. я ихнему мальтшику задаю встречный вопрос - "А кого Вы считаете террористом - супругу нашего директора или господина Миллера"... Тишина)))))

[Arhimed.]

Сообщение от Ланасан

Я пыталась задать им вопрос на основании чего, собственно, но толком ответить мне не смогли,

потому что нет такого

Сообщение от Ланасан

приложить копии документов, либо а/о, либо договор займа

особенно

Сообщение от Ланасан

либо а/о,

я посылаю чела за наличными покупками (которые он только должен будет Сделать и не факт, что ещё Сделает) и ОБЯЗАН выдать ему ПОДОТЧЁТ и с этими деньгами он должен итить
налом разрешается платить 100 тыщ !
в рамках ОДНОГО ДОГОВОРА
я пошлю одного подотчётника за покупкой на 100,000 а другого - на 1 рупь - вот мы и перешагнули 100,000
а авансовых ещё и впомине нет и быть НЕ ДОЛЖНО ! (хотя конечно никто не исключает, что МОЖЕТ)
а если я хочу оплатить 10 договоров по 100,000 ?

Сообщение от Ланасан

Если я снимаю больше 100000-00, должна приложить копии документов,

я если снять кряду ДВА РАЗА по 99,900 ? нужны документы ?


бегите из этого банка. и как можно скорее !
и расскажите всем что бы к ним больше никто не ходил - пусть сами закрываются

[Ланасан]

Сообщение от Arhimed.

я если снять кряду ДВА РАЗА по 99,900 ? нужны документы ?

Можно каждый день по 100000-00, но банк не за углом, не наездишься.

Спасибо за советы! Стало ясно, что банк не прав, только бы еще документально им как то на это указать...

[Arhimed.]

Сообщение от Ланасан

Можно каждый день по 100000-00, но банк не за углом, не наездишься.

1 я теоретически
2

Сообщение от Ланасан

банк не за углом, не наездишься.

я выписываю дома 5 чеков по 99 тыщ
еду в банк и обналичиваю ОДИН
выхожу, курю, захожу и обналичиваю ОДИН
выхожу, курю, .....

другой вариант: можно втроём прокатиться. и заходить не толпой а по одному
где в этом случае нарушение их собственного придуманного регламента ?

[Arhimed.]

Сообщение от Ланасан

только бы еще документально им как то на это указать...

пусть лучше ОНИ вам сначала покажут про запрет
ибо в нашей стране пока что ещё действует презумпция невиновности и такое положение, что если не запрещено то это разрешено

[Ланасан]

Сообщение от Arhimed.

пусть лучше ОНИ вам сначала покажут про запрет

Пожалуй это нужно обратиться к управляющему банка.

[АвдотьКА]

Сообщение от Ланасан

Пожалуй это нужно обратиться к управляющему банка.

ага... чтобы он отменил ради Вас им же придуманные правила Только ЦБ, только хардкор))))

[Arhimed.]

Сообщение от АвдотьКА

только хардкор))))

и прямо завтрива в первой новости =трындекса=
ЦБ отозвал лицензию у .... (делее следует название банка)

[Arhimed.]

Сообщение от Ланасан

Пожалуй это нужно обратиться к управляющему банка.

ну скорее всего вам приходица апщаться с начальником филиала банка
а он особо стратегических условий поменять не может - ему их из центрального охфиса диктують
а воопче пердупердить его можно

[АвдотьКА]

Сообщение от Arhimed.

а воопче пердупердить его можно

Зачем предупреждать - сюрпрайз из ЦБ для них будет подарком

[Arhimed.]

Сообщение от АвдотьКА

будет подарком

новогодним

Сообщение от АвдотьКА

Зачем предупреждать

вот этого я не очень
можетт до жалобы нужно какие то предварительные процедуры зафиксировать
люди жалувались - меры не приняты
а тепрь уже наверх



АвдотьКА, или сразу молча в ЦБ ?

[АвдотьКА]

Сообщение от Arhimed.

АвдотьКА, или сразу молча в ЦБ ?

ОДнозначно, молча и не ставя в известность. Банк то с нами не особо церемонится, не выдавая деньгофф)))