Облагается ли ндфл(см. внутри)

[fyi2017]

1)Есть физик, ему приходят переводы на карту сбера на большие суммы(100-300 тыс. в неделю) от других физиков.
Те, кто перечисляет ему деньги - не являются его родственниками.
Вопрос -возникает ли тут ндфл?
2)Тоже, что и вначале, но наш получатель -физик аккумулирует суммы и перечисляет их другому физику.
Себе ничего не берет.
Договоров дарения/займа нет, все участники не родственники -чужие люди.
Возникает ли тут где-то ндфл?

В основании платежа -"перечисление ден .средств от... в сумме" и все.


Читаю нк -освобождаются от уплаты ндфл доходы:

18.1) доходы в денежной и натуральной формах, получаемые от физических лиц в порядке дарения, за исключением случаев дарения недвижимого имущества, транспортных средств, акций, долей, паев, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.

Доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами);


Как я понимаю смысл, не облагается, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками.
А вот если от чужих людей-то получается, облагается....
Или я не прав, если не прав, то в чем?

[Среда]

По закону, получатель средств (дохода) должен по итогам года (до 30.04) сваять и сдать 3-НДФЛ, заплатить исчисленный налог.
Но я пока таких "шибко умных" не встречала... готовых добровольно что-то государству отдать, когда можно не отдавать...

[Arhimed.]

Сообщение от fyi2017

1)Есть физик, ему приходят переводы на карту сбера на большие суммы(100-300 тыс. в неделю) от других физиков.

Сообщение от fyi2017

2)Тоже, что и вначале, но наш получатель -физик аккумулирует суммы и перечисляет их другому физику.
Себе ничего не берет.

вы чё там ? решили проверить действие законов сохранения энергии и вещества относительно финансовой системы России ?

[fyi2017]

Сообщение от Arhimed.

не я делаю, видимо - решили проверить, появится ли в почтовом ящике страшная бумажка насчет неуплаты налога и несданной декларации по нему...

А мну интересно...

А если серьёзно, я правильно понял закон, что ндфл таки светит?

[MarinaAnna]

fyi2017, Пока вроде как налоговая не проверяет личные карты физ лиц. Да и каким образом она может это проверить ? ведь для этого банки по всем открытым картам должны давать сведения в налоговую, а у них вроде как таких обязательств пока что нет. Вот очень сомневаюсь, что у налоговой есть основания прислать вам письмо.

[Arhimed.]

MarinaAnna, в принципе - да
НО
напрягают очень уж суммы =подозрительные=

Сообщение от fyi2017

большие суммы(100-300 тыс. в неделю)

Сообщение от fyi2017

Есть физик,

Сообщение от fyi2017

приходят переводы на карту

Сообщение от fyi2017

от других физиков.

fyi2017, темните, батенька ! - физику я хорошо знал (в школьные годы) -
тут как-то больше .... ммм.... ХИМИЕЙ папохивает !!!

[MarinaAnna]

Сообщение от Arhimed.

НО
напрягают очень уж суммы =подозрительные=

Суммы частые и немаленькие, думаю, только финразведку пока могут заинтересовать, правда банк обязан в финразведку сообщать, если суммы одним платежем более 600 тыс. А уж финразведка возьмет под контроль и будет отслеживать дальнейшую судьбу денег, банк может запросить физика дать пояснения, от кого, за что и т.д. Я бы конечно не стала так рисковать, собирать на своей карте деньги от разных физ лиц, а потом эти деньги перегонять на карту другому физику. Ведь по сути то, деньги ведь не просто так физики перечисляют, скорей всего это незаконная деятельность, без открытия ИП или юр лица. Не проще ли открыть ИП и сколько угодно получать деньги от физиков, платить налог по УСН например и жить спокойно.

[Arhimed.]

Сообщение от MarinaAnna

Ведь по сути то, деньги ведь не просто так физики перечисляют, скорей всего это незаконная деятельность

а я и грю: химичат !
химики это , химики !

[barmaley]

Фин.мониторинг в любом случае заинтересуется, ИМХО. Да и банк, по всяким законам о противодействии терроризму и отмыванию средств, может приостановить операции по такой карте от греха. У мелких банков за такое Эльвира Сахипзадовна лицензии пачками отбирает. Сберу, конечно, отзыв лицензии не грозит, но по шапке и им настучать могут.

[MarinaAnna]

Сообщение от MarinaAnna

скорей всего это незаконная деятельность

Незаконную деятельность я имела ввиду : незарегистрированную как предпринимательскую.