расчеты через банк

[lutero]

Наша фирма (ООО) не оприходует наличные в кассу от контрагентов за выполненные работы. Оплата за выполненные работы производится по безналичному расчету. Счет открыли в ЗАО "НИБ". Но возникла такая ситуация, заключили договор с физиком, соответственно у него счета в банке. Может ли этот физик оплатить работу объявлением на взнос наличными на наш расчетный счет в этом банке или же он сможет оплатить работу только банковским переводом в этом или другом банке( я имею ввиду ситуацию без открытия счета физиком)? Плюс еще один момент, связанный со взносом наличными на расчетный счет. Я как един. учредитель оформил от себя беспроцентный заем на фирму(ООО), должен ли я сначала провести этот заем через кассу организации, а потом положить деньги на расчетный счет по объявлению на взнос наличными или же можно сразу оформить заем на расчетный счет организации через банк, представив договор займа? Если можно со ссылками на соответствующий НПА.

[Veselenochka]

Сообщение от lutero

Может ли этот физик оплатить работу объявлением на взнос наличными на наш расчетный счет в этом банке

может

Сообщение от lutero

Я как един. учредитель оформил от себя беспроцентный заем на фирму(ООО), должен ли я сначала провести этот заем через кассу организации, а потом положить деньги на расчетный счет по объявлению на взнос наличными или же можно сразу оформить заем на расчетный счет организации через банк, представив договор займа? Если можно со ссылками на соответствующий НПА.

через кассу

[lutero]

Если "может" платить по объявлению наличными, то какие документы должен физик представить в банк?

[Veselenochka]

lutero, мы возили в свой банк договор. уточните в своем банке, возможно еще потребуется акт выполненных работ.

[Larky]

Сообщение от lutero

Может ли этот физик оплатить работу объявлением на взнос наличными на наш расчетный счет

Если он это сделает, он будет действовать от имени вашего предприятия как кассир, сдающий деньги из кассы банк... Соответственно,эти деньги должны быть оприходованы в вашу кассу как полученная выручка, что при отсутствии ККМ будет являться нарушением... Так что пусть зачисляет переводом без открытия счета...

[lutero]

С физиком более менее понятно. Спасибо. Вот еще один вопрос по договору займа от учредителя. Когда отдавали деньги в банк в нашем договоре было указано, что заимодавец предоставляет ден. средства на р/счет ООО. Выходит, если я сейчас оформляю займ через кассу(по сути задним числом), то это будет противоречить условиям договора займа. Повлечет ли это какое-либо серьезное нарушение? Если в ПКО указать займ от учредителя по договору № такой-то от таково-то числа. Но как правильно указать формулировку основания выдачи денег по РКО, что якобы по нему затем деньги были переданы в банк. Заранее спасибо.

[Veselenochka]

lutero, в этом нет ничего страшного - в том что деньги сданы в банк напрямую. максимум что сделает банк - это укажет при проверке кассовой дисциплины на ошибку. и все.

[idiall]

Veselenochka, а если учредитель перевел средства со своего счета в банке? Это нарушение?

[lutero]

Нашел сейчас положение ЦБ, указывается, что банки проверяют соблюдение кассовой дисциплины организациями, да скорее всего всего условия договоров их волнуют в последнюю очередь, они проверяют только соответствие сумм указан в договоре и фактически вносимую. Но все таки если займ проводить наличными через кассу как правильно оформить РКО на это сумму?

[Larky]

Сообщение от lutero

как правильно оформить РКО на это сумму?

Как на сдачу налички в банк...

[Larky]

Сообщение от idiall

если учредитель перевел средства со своего счета в банке? Это нарушение?

Нарушение чего?

[Larky]

Сообщение от lutero

в нашем договоре было указано, что заимодавец предоставляет ден. средства на р/счет

И как он внес эти деньги на расчетный счет? Если опять же объявлением на взнос наличными, то это сдача денег из кассы предприятия в банк... Ну не предусмотрено этим документом пополнение расчетного счета третьими лицами... К сожалению, банки сами провоцируют это нарушение, а потом его доблестно находят у клиента... Ладно, если только потребуют исправить и провести по кассе... А ведь дело может пАхнуть неполным оприходованием наличных в кассу, а это уже статья КоАП... Некоторые банки уже стали умнее, требуют при заполнении объявления предъявить расходный кассовый ордер...

[idiall]

Сообщение от Larky

Нарушение чего?

точнее не обязательно через кассу проводить? Т.е. провожу это поступление по выписке банка, так? В договоре надо прописывать каким образом внесены деньги?

[Larky]

Сообщение от idiall

точнее не обязательно через кассу проводить?

Если он перевел со своего счета, то как они окажутся в кассе? Конечно, не проводить... Тут-то речь идет о внесении на расчетный счет по объявлению на взнос наличными, которое предполагает сдачу из кассы в банк и никак не безналичный перевод... Лишь в этом случае деньги должны пройти через кассу... При переводах с текущих счетов физических лиц, со вкладов, с карточек, без открытия счетов, наконец, деньги поступают безналично и ни о каких кассовых операциях в этих случаях и речи идти не может...

[idiall]

Larky, почему и уточнила
в договоре надо прописывать, что деньги поступили безналом?

[Larky]

Можно предусмотреть разные способы передачи денег заемщику, можно указать и конкретный... Обычно используют первый вариант, дабы не ограничивать займодавца в его правах...