Снятие наличных

[ГЛБ]

vsv-boss, смешной анекдот

[Бендер]

Интересует следующий вопрос. Планирую заниматься брокерской деятельностью в потреб. кредитовании. Суть работы следующая. Банку, занимающемуся потреб. кредитованием не всегда выгодно заключать договор сотрудничества с каждым небольшим продавцом мебели, шуб и т. п. В данном случае, этот продавец может заключить договор с брокером, представляющим сразу несколько банков, который поможет оформить кредит покупателю за определенную комиссию (т. е. покупатель оформляет кредит на сумму = стоимости товара + комиссия). Если клиент одобрен, банк перечисляет сумму на счет брокера, он забирает себе комиссию, а стоимость товара отдает продавцу. И все бы хорошо, но продавец хочет получить деньги сразу, как только одобрен кредит. Брокер (ИП) может отдать ему наличку сразу, а потом забрать полученные от банка-кредитора деньги на свой расчетный счет. Теперь, собственно, вопрос - как это сделать, чтобы не было претензий со стороны налоговой и финмониторинга? Напрашивается способ перевода этих денег на личную карточку, есть ли какие-то "но"? Заранее спасибо за терпение и за ваши ответы))

[vsv-boss]

Сообщение от Бендер

Теперь, собственно, вопрос - как это сделать, чтобы не было претензий со стороны налоговой и финмониторинга?

Ни как. Предел расчётов наликом сработает.

[Бендер]

Сообщение от vsv-boss

Ни как. Предел расчётов наликом сработает.

vsv-boss, а можно поподробнее насчет предела? это какая сумма и за какой период?

[vsv-boss]

Сообщение от Бендер

vsv-boss, а можно поподробнее насчет предела? это какая сумма

100000 рэ.

Сообщение от Бендер

vsv-boss, а можно поподробнее насчет предела?

Бендер, поиском воспользуйтесь. Тут мнооого раз и подробно это обсуждалось. Повторять всё, что понаписано лень.

[Копейка]

До 100 000 в рамках одного договора

[Алексей123]

Здравствуйте, уважаемые форумчане!

У меня возник возник вопрос, хотелось обратиться к Вам за советом:


Юр. лицо перечисляет по договору сумму другому юр. лицу.
Как с минимальными затратами обналичить данную сумму?
Давайте рассмотрим две ситуации:
1) Юр. лицо получившее деньги на НДС
2) Юр. лицо получившее деньги на УСН 6%

я вижу схему со 2-ым юр. лицом на УСН себе так, но могу ошибаться:

юр. лицо на УСН платит 6% и преводит эту сумму по договору подряда на ИП (6%), тот в свою очередь платить 6% налога и обналичивает деньги?

но чувствую тут где то подвох с налогами))

[vsv-boss]

Сообщение от Алексей123

Как с минимальными затратами обналичить данную сумму?

Алексей123, а это ничего, что в правилах форума записано о запрете давать противоправные советы?

[Алексей123]

Сообщение от vsv-boss

Алексей123, а это ничего, что в правилах форума записано о запрете давать противоправные советы?

Я имел ввиду как с минимальными налоговыми отчислениями обналичить деньги, что бы всё по закону было с уплатой налогов. Какая схема предпочтительней...

[Larky]

Сообщение от Алексей123

но чувствую тут где то подвох с налогами))

Не с налогами тут подвох, а с законом...

[Алексей123]

Сообщение от Larky

Не с налогами тут подвох, а с законом...

как тогда лучше сделать?

[Larky]

Ну, во-первых, нужно определиться, для чего нужна эта наличка, и на сколько это идет вразрез с законной деятельностью... После этого принимать решение, идти на нарушение закона или нет...

[Алексей123]

Наличка нужна на личные нужды как ни странно)
Просто так вышло, что фирме были оказаны услуги физ лицом, но она может перевести оплату только на юр. лицо (из-за некоторых обстоятельств).
Есть 2 юр.лица, о них я написал выше. Просто не хочется много денег терять на налогах, но нужно что бы всё законно прошло.

[Larky]

Сообщение от Алексей123

Просто не хочется много денег терять на налогах, но нужно что бы всё законно прошло.

Ну, это взаимоисключающие желания... Что бы расплатиться с физ лицом, не отчисляя взносов, приходится платить "черным" налом... Какие рассужения о законности тут могут быть?

[vsv-boss]

Сообщение от Алексей123

Просто не хочется много денег терять на налогах, но нужно что бы всё законно прошло.

[Катапусечка]

Сообщение от Larky

Скорее всего, в вашем банке вы подпадаете под мероприятия в рамках 115-ФЗ, а не под проверку кассовой дисциплины.

Скорей всего небольшой банк и у него мало работы.
Такое тотальное контролирование у меня может вызвать только клиент снимающий по чеку 80% дебетового оборота за месяц.

[karina.10]

Добрый день Всем! Помогите расобраться!
ИП УСН - перечисляем деньги на з/п карту (денежку на личные нужды),
1. Что нужно указать в назначении платежа (понятно, что у каждого банка свое)!?
2. Сколько можно снимать? Какой-то лимит есть?
3. Какой должен использоваться счет Дт. 71, 73 КТ. 51 ?
4. Какую сделать проводку и каким Документом в 1С?
5. Если можно то подробнее. Спасибо За ранее Всем!!!!

[Larky]

1. "Изъятие средств в домохозяйство", "Частный перевод", "Пополнение п/карты", "Перевод между собственными счетами", "Перевод средств на личные нужды"... Ну, еще пару-тройку назначений можно придумать...
2. Сколько нужно... Но не более, чем есть на счете...
3. С проводками сюда...
4. Исходящим платежным поручением...

[karina.10]

Сообщение от Larky

4. Исходящим платежным поручением...

Это понятно. Получается, что счет закрываться не будет. На нем постоянно будет весеть остаток на 84 ????

[Larky]

Сообщение от karina.10

На нем постоянно будет весеть остаток на 84

Ну, не все счета закрываются... Счет капитала в том числе... Он и будет показывать, достаточно источников в деле или придется в случае чего отвечать по обязательствам средствами из домохозяйства...