Перевод со счета ИП на чужую карту

[Айрат 577]

Друзья подскажите. Мне на карту Сбербанка один ИП переводит стабильно деньги за материал. Переводит со своего счета ИП. В назначении платежа до этого дня указывал *за материал*.
Задумался я, не возникнут ли у меня каких-либо проблем с налоговой? В прошлом году было перечислено около 2 млн.
Может назначение платежа поменять или никаких проблем?
Подскажите, ибо с бухгалтерией и налогами я на Вы.)

[Fox120]

Сообщение от Айрат 577

Друзья подскажите. Мне на карту Сбербанка один ИП переводит стабильно деньги за материал. Переводит со своего счета ИП. В назначении платежа до этого дня указывал *за материал*.
Задумался я, не возникнут ли у меня каких-либо проблем с налоговой? В прошлом году было перечислено около 2 млн.
Может назначение платежа поменять или никаких проблем?
Подскажите, ибо с бухгалтерией и налогами я на Вы.)

Ну... что сказать.. Вы обязаны сдать 3-НДФЛ за полученный доход и уплатить 13% в бюджет.
Если его начнут проверять, то обязательно возьмут банковские выписки. Этот факт всплывет.

Вы просто физическое лицо?

[Копейка]

Сообщение от Айрат 577

Мне на карту Сбербанка один ИП переводит стабильно деньги за материал. Переводит со своего счета ИП. В назначении платежа до этого дня указывал *за материал

Лучше бы он вначале на свою карточку переводил. А потом уже с вами рассчитывался тогда уж.
Возможно, этот ИП на патенте или на упрощенке (с доходов) и считает, что его расходы налоговики проверять не будут.

[Айрат 577]

Сообщение от Fox120

Ну... что сказать.. Вы обязаны сдать 3-НДФЛ за полученный доход и уплатить 13% в бюджет.
Если его начнут проверять, то обязательно возьмут банковские выписки. Этот факт всплывет.

Вы просто физическое лицо?

Да, я просто физическое лицо. А этот факт может всплыть, только если его проверять начнут? Не будет же наверно сбер высылать куда-то мои выписки?
Я тут где-то читал, что можно в назначении платежа указывать *займ*, и в случае проверки заключать договор о займе с выплатой наличкой. Такой вариант возможен?

[Айрат 577]

Сообщение от Копейка

Лучше бы он вначале на свою карточку переводил. А потом уже с вами рассчитывался тогда уж.

Он мне объяснял, что для перевода на свою карту у него банк процент берет, или я что-то не правильно понял..
Так-то он готов идти на встречу, отношения взаимовыгодные.

[Копейка]

Сообщение от Айрат 577

Он мне объяснял, что для перевода на свою карту у него банк процент берет

Возможно. Но скорее всего около 1%, а не 13 же.

Сообщение от Айрат 577

Он мне объяснял

Он не объяснял, что если Вам поступают

Сообщение от Айрат 577

стабильно деньги за материал

, то Вас могут привлечь за незаконную предпринимательскую деятельность?

Сообщение от Айрат 577

А этот факт может всплыть, только если его проверять начнут?

Да. Или если настучит кто, но это маловероятно.

[Наталья Сергеевна Г]

Я думаю что могут возникнуть проблемы, если карта зарегистрирована на вас как на физлице и начислить к уплате ндфл по концу года. повезет если ип не будут камералить. но опять же смотря на какой системе ип.

[Наталья Сергеевна Г]

Сейчас договора займа практически не прокатывают!

[Fox120]

Сообщение от Наталья Сергеевна Г

Сейчас договора займа практически не прокатывают!

да ладно.. были.. есть и будут ..

[Fox120]

Сообщение от Айрат 577

Да, я просто физическое лицо. А этот факт может всплыть, только если его проверять начнут? Не будет же наверно сбер высылать куда-то мои выписки?
Я тут где-то читал, что можно в назначении платежа указывать *займ*, и в случае проверки заключать договор о займе с выплатой наличкой. Такой вариант возможен?

В этой ситуации, займ не лучшее решение. Так как займ оформляется на определенное время. И в случае фиктивного прощения долга, вы опять попадаете на НДФЛ.
Все это всплывет, только если начнется проверка у того ИП. Банку все равно с каким назначением могут прийти к Вам деньги. Не факт, что и зачисляются они с таким назначением. Могут быть просто - прочие поступления. Сведения не будут переданы никуда, если только, поступления не более 600 тыс. Тогда риск попасть под банковский мониторинг легализации доходов и помощи террористам согласно Федерального закона.
Если в этом году, еще таких операций не проводили, то прекратите их делать. Как писала Копейка, сначала ИП переводит себе на карту (именно себе лично) и потом Вам отдает так же переводом, либо наличкой.

Вы можете попасть под НДФЛ еще в течении следующих 3-х лет. Т.е. деятельность этого ИП за 2015 год, могут проверить в 2016,2017,2018 и только в 2019 году Вы сможете выдохнуть и спать совершенно спокойно.

[Айрат 577]

Спасибо большое за отзывы! Классный форум, планирую тут обучаться грамоте ведения дел.
Буду просить партнера скидывать деньги сначала себе на карту.
В этом году он успел мне скинуть 150тр, надеюсь все обойдется, у меня нет ни одного документа на сырье, которое я ему отправлял.. Если что, я вообще не представляю, как за все придется отвечать

[Вес`на]

Сообщение от Айрат 577 Если что, я вообще не представляю, как за все придется отвечать посодют вас обоих, за преступление совершенное группой лиц шутка.

Исправляйте ситуацию, пока вами по 115-ФЗ банк не заинтересовался. Могут и карту вашу заблокировать

[Айрат 577]

Здраствуйте! В общем работаем сейчас за нал. Все-же я думаю, что нужно пока времени много не утекло подготовить документы за сырье, которое я отправлял. Подскажите что мне нужно? Накладные? Какие?

[Fox120]

Сообщение от Айрат 577

Здраствуйте! В общем работаем сейчас за нал. Все-же я думаю, что нужно пока времени много не утекло подготовить документы за сырье, которое я отправлял. Подскажите что мне нужно? Накладные? Какие?

Так как Вы физическое лицо, то накладные выписывать Вы не можете. Акт приемки-передачи на материалы в свободной форме составляете и все.

[Копейка]

Сообщение от Айрат 577

Все-же я думаю, что нужно пока времени много не утекло подготовить документы за сырье, которое я отправлял.

Они там, наверху, тоже об этом думают.) О том, как вас вывести из тени.

Минфин готовит законопроект, который предусматривает освобождение от налогов самозанятых граждан, добровольно заявивших о своей деятельности. Соответствующие поправки будут внесены в статью 217 НК РФ.

Медведев: "Пусть самозанятые люди уведомляют налоговую службу о своей работе и с момента подачи этого уведомления будут освобождены от уплаты налогов на два-три года, а по окончании этого периода человек должен самостоятельно решить, в какой системе налогообложения ему удобно работать"

6 Апреля 2016 Самозанятых граждан выведут из тени

[Айрат 577]

Сообщение от Fox120

Так как Вы физическое лицо, то накладные выписывать Вы не можете. Акт приемки-передачи на материалы в свободной форме составляете и все.

Нет, я о другом.
Весь прошедший год я продавал сырье ИП. Он платил мне деньги со своего счета на карточку.
Как мне тут объяснили, что отвечать за это придется только в том случае, если вдруг им заинтересуется налоговая. Так вот вопрос в этом, я хочу подготовить документы за прошлые поставки(пока не знаю где их возьму) и если меня попросят к ответу их предъявить, если нет, то пронесло.
Надеюсь вы разберете мой сумбур))

[Fox120]

Сообщение от Айрат 577

Нет, я о другом.
Весь прошедший год я продавал сырье ИП. Он платил мне деньги со своего счета на карточку.
Как мне тут объяснили, что отвечать за это придется только в том случае, если вдруг им заинтересуется налоговая. Так вот вопрос в этом, я хочу подготовить документы за прошлые поставки(пока не знаю где их возьму) и если меня попросят к ответу их предъявить, если нет, то пронесло.
Надеюсь вы разберете мой сумбур))

Ещё раз объясняю. Если у ИП нарисуется проверка и понадобятся документы подтверждающие основания перевода денег, то Вы как физик накладные выдать не можете. Акты приемки-передачи. Вы, физик передаете ему по договору купли продажи материалы в количестве таком то, на такую то сумму.

[Айрат 577]

Fox120, нет же)). Я покупал сырье по 9, а продавал по 10 рублей. Так вот я хочу *достать* накладные, что мне продавали сырье по 9 рублей. Чтобы если что, платить налоги с рубля, а не с 10. Задним числом. Или я чушь сейчас говорю?

[Fox120]

Сообщение от Айрат 577

Fox120, нет же)). Я покупал сырье по 9, а продавал по 10 рублей. Так вот я хочу *достать* накладные, что мне продавали сырье по 9 рублей. Чтобы если что, платить налоги с рубля, а не с 10. Задним числом. Или я чушь сейчас говорю?

Вас, как физика, никто проверять не будет. Не переживайте.
Где и что Вы купили никого не волнует. И если продали просто физику тоже.. (речь про движимое и недвижимое имущество не веду) А вот если продали юрику или ИП, то волнения должны быть у них.. и на это Вы им должны предоставить документы, какие, я написала Выше.
Айрат 577, не волнуйтесь. Это не Ваша головная боль

Вот смотрите, сколько объявлений о продаже шкафов, трусов и прочего. Постоял у нас шкаф дома, надоел - продали. У нас же никто не будет требовать платить налоги и предоставлять документы? А вот если Вы продадите этот шкаф ИП, и он будет его использовать в своей деятельности, ему на него будут нужны документы. И вот акт приемки передачи и сможет выступить тем самым подтверждающим документом, что ИП этот шкаф купил и понес тем самым расходы. Вас же, проверять откуда Вы взяли этот шкаф не будет никто. Думаю, понятно объяснила.

[Копейка]

Не согласна с аналогией по шкафу. Это - не разовая продажа.

Сообщение от Айрат 577

Мне на карту Сбербанка один ИП переводит стабильно деньги за материал.

Сообщение от Айрат 577

В прошлом году было перечислено около 2 млн.

Другое дело, что таких теневиков куча.