Банк запрещает ИП переводить деньги на карточку

[Danetka]

Подскажите, пожалуйста, как быть! Я ИП на ЕНВД занимаюсь грузоперевозками, мне на р/счет приходят деньги за оказание услуг и я эти деньги сразу перевожу себе на личную карточку другого банка, т.е. экономлю на обналичивание денег (в назначении платежа пишу платеж не связанный с предпринимательской деятельностью). Сегодня позвонили с банка и сказали, что аналогичные операции проводиться не будут и просят предоставить договора с контрагентами, акты выполненных работ. Правомерин ли их отказ? и вообще, обязан ли я банку предоставлять требуемые документы? СПАСИБО!

[Вес`на]

Сообщение от Danetka

(в назначении платежа пишу платеж не связанный с предпринимательской деятельностью).

не знаю, влияет ли на что то назначение платежа, но мы пишем "Перевод собственных средств индивидуального предпринимателя"

Сообщение от Danetka

позвонили с банка и сказали, что аналогичные операции проводиться не будут

в связи с чем ?

Сообщение от Danetka

обязан ли я банку предоставлять требуемые документы?

по звонку ? Нет !!!!! Пусть присылают письменное требование с обоснованием

[АЭСка]

А на что ссылаются ? У вас что в договоре прописано только их услугами пользоваться ? Бред какой-то, не обращайте внимания.

[Larky]

Сообщение от Danetka

Правомерин ли их отказ?

Нет... Никто не может Вас ограничить в использовании собственных средств и диверсификации мест их хранения... Для перевода между своими счетами никаких документов, кроме Вашего распоряжения, не требуется... Поэтому непонятно, что связанное с переводом между своими счетами они хотят увидеть в договорах с контрагентами и актах выполнененых работ...

[ГЛБ]

Danetka,
БАНК МОЖЕТ ПОТРЕБОВАТЬ ПОЯСНЕНИЯ У КОМПАНИИ С ИНТЕНСИВНЫМ ОБОРОТОМ НАЛИЧКИ

Что изменилось в работе: Сотрудники банка могут заподозрить компанию в отмывании денег и запросить у нее документы, если она совершает операции, которые Росфинмониторинг счел сомнительными.

Документ: Информационное письмо Росфинмониторинга России от 2 августа 2011 г. № 17.

Вот, казалось бы, обычные виды деятельности: продажа мебели, сделки с недвижимостью, организация турпоездок и розничная торговля. Однако теперь такой бизнес может попасть под особый контроль банков. Дело в том, что все перечисленные направления бизнеса и любую другую деятельность с интенсивным оборотом наличности (к таковой и относится розница) специалисты Росфинмониторинга отнесли к сомнительным. И в этих случаях у сотрудников банка есть основания заподозрить компанию в том, что она причастна к отмыванию денег.

Перечень операций, видов и условий деятельности, при которых повышен риск участия в легализации доходов, полученных преступным путем, чиновники привели в письме от 2 августа 2011 г. № 17. Например, в число подозрительных попали расчеты по сделкам с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем. Компании, зарегистрированные меньше года назад, тоже могут оказаться под особым вниманием банкиров.

Осторожно!

Будьте готовы предоставить банку дополнительные документы, если ваша компания ведет расчеты с клиентами через электронные кошельки и другие подобные платежные системы.

В ведомстве рекомендовали кредитным организациям в первую очередь применять в работе предложенный перечень, включив его в правила внутреннего контроля. Между тем банки могут добавить и другие критерии отбора сомнительных клиентов и переводов.

Понятно, что кредитные организации будут ориентироваться сразу на несколько признаков, а не на один. Вряд ли возникнут претензии к тем, кто обслуживается в банке меньше года — хоть данное обстоятельство и в группе риска. А вот, скажем, недавно созданное турагентство ведет расчеты с клиентами через Интернет, да еще юридический адрес не совпадает с фактическим. Тут уже банковские специалисты могут затребовать от компании документы и пояснения. И на время приостановить транзакции по счету.

Источник "Главбух"

[ptihka]

Danetka, надо уйтить в другой банк и усе

[Larky]

Сообщение от ГЛБ

Danetka,
БАНК МОЖЕТ ПОТРЕБОВАТЬ ПОЯСНЕНИЯ У КОМПАНИИ С ИНТЕНСИВНЫМ ОБОРОТОМ НАЛИЧКИ

Теперь объясните мне, каким это боком относится к перечислению денег физическим лицом между своими счетами? Доход он преступным путем получил? Нет, вполне легально, от зарегистрированной в законном порядке деятельности... Может, террористу какому перечисляет деньги или организации, замеченной в финансировании терроризма? Тоже нет... Самому себе переводит... Ну, если только сам террорист, так это уже прерогатива силовых ведомств, а отнюдь не банка... А вот с электронными платежными системами, это да... Даже не с ними как таковыми, а с точками вывода транзакций в денежную систему, всякими обменниками, обнальщиками, то есть местами, где виртуальные цифры на кошельках превращаются в звонкую монету...

[ГЛБ]

Larky, Ничего я объяснять не буду, потому как выложила инфу не впротивовес вашему сообщению, а для информации всем. А с вами я полностью согласна и придерживаюсь того же мнения, но банки действуют по решению сверху, порой плохо понимая при этом, чего им действительно надо и какие там платежи ИП сам себе переводит или кому то.

[Larky]

Сообщение от ГЛБ

Ничего я объяснять не буду

Ну, это был риторический вопрос...