деньги на прочие цели по чеку

[Дороти]

Добрый день! ООчень давно сталкивалась с ситуаций, когда по чеку снимались деньги на хоз. нужды (как-то так называлось), подскажите плз., как это правильно сделать, какова максимальная сумма, сколько дней можно хранить в кассе эти деньги, что делать с остатком денежных средств? спасибо!!

[Jana]

В нашем банке без подтверждающих документов можно снять в день до 100000 руб. Но потом если Вы еще планируете снимать на эти цели денежные средства, то если перевалите за 600000 то банк попросит принести подтверждающие документы ( я приношу чеки, корешки приходных ордеров, накладные подтверждающие расодование денежных средств) Но учтите что предельных размер рассчета наличными денежными средствами по одной сделке 100000 руб. Что касается лимита остатка денег в кассе, то тут у каждой организации он устанавливается в конце года по специальному рассчету банком. У нас он 20000 руб. и в пределах этой суммы наш остаток по кассе. А сверх лимита Вы должны израсходовать денежные средства в течение 3-х рабочих дней.

[Дороти]

мы не заполняли заявку, поэтому нулевой лимит, как я понимаю, я должна заполнить чек, указав в строке "прочие расходы" сумму, затем выдать её в подотчет в этот же день..а вот дальше как? у меня нигде не закреплено сколько дней подотчетник имеет право держать эти деньги у себя.. каков, кстати, максимальный срок? по окончании этого сорока, если не все деньги потрачены, я должна вернуть их в банк? и могу ли я оплачивать, например, бензин этими деньгами? спасибо

[Ramzeskg]

В учетной политике предприятия и специальным приказом устанавливается сколько времени БЕЗ авансового отчета деньги могут находится у работника. по моему максимально 3 месяца. Если деньги не все потрачены возврат в кассу и опять под авансовый отчет.

[Дороти]

Сообщение от Ramzeskg

Если деньги не все потрачены возврат в кассу и опять под авансовый отчет.

т.е. в банк я уже ничего не возвращаю?

[andre]

Проблема У Вас самая актуальная часто мусируется в разговорах.
1. Установить лимит кассы надо- это просто закон который действет ещё с 1978г. Правело оденежном обращениие в СССР. Как ни странно ни кто не отменял а толко видо изменял.
2. Ели нет то установливается в 0.Отсюда вытекает что деньги пришли и тутже ушли остаток в кассе 0.
3. По подводу 71 установить срок подотчета, обычно 10 дней.
4.Суммы и сроки получения нлачике в банке у каждого своя . И процент коммисии тоже .
5.Будете брать часто будет проверка кассовой дисциплины банком.( преходите на корпоративку карты все тоже самое только расходы осуществляются по карте) .
6.Ели деньги взяли и не израсходывали в банк сдавать ненужно, отдайте в п/о рабтнику №1. если не израсходовал возврат по сумм. и тутже отдайте работнику №7. А остовлять деньги в кассе при 0 лимите типа нельзя нарушение денежного обращения.
8. Что будет если нарушили д.о. -ничего так как мы работаем по библии бух учетак НК РФ. там не сказанно что это виликий грех и искупления нет.
Банк руководствуется положениями ЦБ РФ . у них своя вера . а унас воя.то говорит банк ААА у Вас нарушения -держи замечание .в акте проверке. Все!!!!
так что бятся не надо а боротся и побеждать.!!!!

[Дороти]

спасибо!!! очень содержательно:smile:

[Larky]

Сообщение от andre

А остовлять деньги в кассе при 0 лимите типа нельзя нарушение денежного обращения. Что будет если нарушили д.о. -ничего

Ничего - это если два месяца прошло... а если проверка будет не позднее двух месяцев с даты нарушения - будет вам чего...

[A-lex]

Larky абсолютна права.
Кодекс об административных правонарушенях:
Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций
Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

[A-lex]

Сообщение от andre

1. Установить лимит кассы надо- это просто закон который действет ещё с 1978г. Правело оденежном обращениие в СССР. Как ни странно ни кто не отменял а толко видо изменял.

Как ни странно, законодательство по этому вопросу существует росийское, а именно Положение ЦБР от 5 января 1998 г. N 14-П "О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации" (утв. ЦБР 19 декабря 1997 г.) (с изменениями и дополнениями) и письма, регламентируюшие эти вопросы.

[andre]

A-lex,

Сообщение от A-lex

Кодекс об административных правонарушенях:
Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций
Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, выразившееся в осуществлении расчетов наличными деньгами с другими организациями сверх установленных размеров, неоприходовании (неполном оприходовании) в кассу денежной наличности, несоблюдении порядка хранения свободных денежных средств, а равно в накоплении в кассе наличных денег сверх установленных лимитов, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
__________________

О да блин !!!! Не знал про Статья 15.1.!!! здесь есть кончно чего боятся , но вопрос а кто может штрафонуть банк не вправе наложить штраф это точно толко собщить об этом ФНС. То а принципе мы можем предьявит банку коли вы так то мы уходим от Вас. А банки в данный момент развития экономики бьются между собой за клиента. Самый простой выход по борьбе с проверкой кассовой дисциплины из банка -шантаж типа р/сч. закроем и уйдем (ищи те дургих но не мы) Работает на все 100% Главное по жоще говорить ужли потерли деньги - ваш доход все понятно.
Да можно немного сылатся на ком тайну яко бы разглашения , пердачу информации третьям лицам и тд. Тоже работает юБанки предпочетают не связыватся с таким клиентом и менют план проверок смена орг на такую .

[A-lex]

andre, про ответственность я напомнила не Вам лично, может кому и пригодится.
Кроме того, зачем заниматься шантажом банка и "жестко разговаривать", если можно вполне спокойно работать, соблюдая законодательство. Так и бегать из банка в банк портить себе репутацию? Несолидно.
А в случае выявления нарушения банк обязан сообщить об этом в налговые органы, естественно многие банки закрывают глаза, но это пока при налоговой проверке предприятия не будет выявлен этот факт.
Разумеется, случаи бывают разные, но лучше все-таки беречь свои нервы...

[Veselenochka]

Сообщение от andre

A-lex,

О да блин !!!! Не знал про Статья 15.1.!!! здесь есть кончно чего боятся , но вопрос а кто может штрафонуть банк не вправе наложить штраф это точно толко собщить об этом ФНС. То а принципе мы можем предьявит банку коли вы так то мы уходим от Вас. А банки в данный момент развития экономики бьются между собой за клиента. Самый простой выход по борьбе с проверкой кассовой дисциплины из банка -шантаж типа р/сч. закроем и уйдем (ищи те дургих но не мы) Работает на все 100% Главное по жоще говорить ужли потерли деньги - ваш доход все понятно.
Да можно немного сылатся на ком тайну яко бы разглашения , пердачу информации третьям лицам и тд. Тоже работает юБанки предпочетают не связыватся с таким клиентом и менют план проверок смена орг на такую .

самый простой выход по борьбе с кассовой проверкой - соблюдать установленные правила - не такие они и сложные, чтобы устраивать себе потом такие проблемы.
а с банком в любом случае нужно поддерживать дружеские отношения - не плюй в колодец называется

[andre]

Veselenochka,Да согласен но бывают таки вещи что не хотелосьбы оглашать мы все об этом знаем как пример протянуть время я и описываю случаи из жизни замечательных людей.