БП (Бухгалтерия предприятия) БП 2 ПРОФ - работа с платежными системами, страшный гемор

[АртемКучин]

Добрый день

УСН доходы-расходы 15%
Работали несколько лет по накатанной, сейчас решил проанализировать что и как делалось и понял, что не так, как надо.

Сначала опишу как и что делали, потом вопросы.

Итак, продаем через интернет. Платежи принимаем через платежную систему (ПС) - это НКО.

Технически выглядит так:
1) Покупатель переходит на сайт ПС и там как-то оплачивает (это может быть и карта и электронные деньги)
2) ПС удерживает свою комиссию
3) Раз в несколько дней ПС перечисляет накопленные платежи за минусом комиссии
4) В конце месяца ПС выставляет акт на сумму своих услуг (удержанных комиссий)

У нас в 1С (БУХ 2 ПРОФ) учет покупателей индивидуальный, документы печатаются индивидуально, еще гарантийки печатаются вместе с реализацией. Там ничего удобного для учета таких платежей нет. Поэтому была сделана доработка. Создан документ "операция платежной системы", который можно вводить на основании счета, где заполняется покупатель, платежная систем, их договоры, сумма всего, сумма комиссии, ну и сумма без комиссии.
Этот документ при проведении делает такие проводки

ДТ 76.05 ПС, договор ПС
КТ 62.01 покупатель, договор покпателя
Оплаченная покупателем сумма (вся)

ДТ 91.02 прочие доходы и расходы
КТ 76.05 ПС, договор ПС
сумма комиссии ПС

Отгрузка покупателю стандартным документом реализации : продажа, комиссия, счета расчетов 62.01, 62.02

При поступлении денег от ПС банковская выписка проводится как прочие поступления,
на 76.05, ПС, договор ПС

И все бы ничего, но есть две три проблемы

1) Созданный нами документ никак не влияет на суммы дохода или расходы.
Очевидно, потому что там только проводки, а регистры он не трогает

2) ПС перечисляет нам уже на минусом комиссии и доходная часть уменьшена на эту сумму,
т.е. мы фактически занижаем сумму доходов

3) Чтобы не влияет на сумму налога, мы сейчас вообще не вводим акты от ПС. Т.е. занижаем
сумму расходов. Тогда это компенсирует 2 и по факту прибыль считается верно. Но это все
в корне не верно. Надо все правильно отражать.



В общем не совсем понятно как же верно все сделать и как выкрутится из ситуации.
Готовы программировать и делать как надо.

Первое что приходит в голову, это добавлять в документ "операция платежной системы" работу с регистрами УСН, но нужно понимание, что там делать именно. По проводкам в этом же документе есть проблема, с тем, комиссия уже списывается на расходы и если ввести акт. то будет задвоение расходов.

Прошу помочь и причесать.