Как правильно документально оформить займ фирме от руководителя

[Наташка-ромашка]

В журнале главбух № 7 апрель 2009 г. ( вопрос-ответ) читала, что займ ( финансовая помощь ) от учредителя-руководителя фирмы , внесенный лично на расчетный счет , кассовыми документами оформлять не нужно, так как деньги в кассу не поступали.
У меня такая ситуация и возникла как раз. Но я не оформила кассовые документы еще и потому, что выписки по банку берет только руководитель , да еще и раз в неделю. Он внес деньги в банк мне ничего несказал , а увидев выписки было уже поздно, так как за неделю было движение по кассе. Переделывать кассу задним числом не стала , вспомнив про эту статью, да и конечный результат от операции выходит тот же.
А сейчас банк проверяет кассовую дисциплину и требует объяснений. Что вы думаете по этому поводу?