Возврат фин помощи учредителю

[Anid]

Добрый день. Уважаемые коллеги, помогите разобраться:
-учредитель вносил через кассу денежные средства на р/с предприятия, как возвратную фин помощь. Как теперь ее вернуть:
1. Чековая книжка
2. Корпоративная карта
Банк говорит, что можно возвращать на карту, но нигде не могу найти действительно ли это так.
И чем грозит предприятию не возврат всей суммы до даты прописанной в договоре?
Спасибо