Как внести д/с на оплату картотеки за последние 3 года

[Apex-fish]

Добрый день, уважаемые форумчане!

8 лет назад (до запрета импорта) ввозили продукцию из стран ЕС, работали в банке по договору РКО без месячной платы за ведение счета, позже наш банк выкупила финансовая структура, назовём её "Закрытие". Пару дней назад поступил звонок от автоинформатора, что с 01.08 за РКО будет взиматься оплата согласно тарифам банка. При визите в банк для закрытия р/с, сказали что у нас образовалась картотека, дали выписку по р/с за ежемесячное начисление с 09.2015 за смс информирование и ведение р/с, р/с закрыть не дают пока не закрыта картотека.

Вопрос: как правильно внести д/с для оплаты за последние 3 года и последующего закрытия р/с?