Кассовая дисциплина

[FreeArtist]

В чем отличие кассовой книги и книги учета принятых и выданных кассиром денежных средств?

[Просто человек]

FreeArtist, не слышал про книгу учета принятых и выданных денежных средств.

[bars]

набор реквизитов, первая выступает (несет функцию) отчетом, вторая - средство регистрации.

[FreeArtist]

Сообщение от Просто человек

FreeArtist, не слышал про книгу учета принятых и выданных денежных средств.

Например, п. 2.5 ПОЛОЖЕНИЯ О порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации
№ 373-П 12.10.2011:
2.5. Кассовые документы, кассовая книга 0310004, книга учета принятых и выданных кассиром денежных средств 0310005 могут оформляться на бумажном носителе или с применением технических средств, предназначенных для обработки информации, включая персональный компьютер и программное обеспечение (далее — технические средства).

[FreeArtist]

Сообщение от bars

набор реквизитов, первая выступает (несет функцию) отчетом, вторая - средство регистрации.

Так что, надо вести их обе?

[Просто человек]

FreeArtist, никогда не вели эту книгу

[poirot]

Книга учета принятых и выданных кассиром денежных средств требуется, когда есть старший кассир (он ее ведет) и несколько (больше одного) кассиров одним днем (см. п. 4.5 Указания Банка России от 11.03.2014 N 3210-У, а 373-П все-таки уже не действует).

[Школьница]

Подскажите, пожалуйста, правильно ли я поняла:
По кассовой дисциплине в ООО.
Я в банк могу положить наличку (по договору займа) не больше 100тыс, тоесть если мне надо положить 300тыс, банк должен выписать мне три ордера по 100тыс, и на каждые эти 100тыс должен быть договор.
Так?!

[natadzem]

Сообщение от Школьница

Подскажите, пожалуйста, правильно ли я поняла:
По кассовой дисциплине в ООО.
Я в банк могу положить наличку (по договору займа) не больше 100тыс, тоесть если мне надо положить 300тыс, банк должен выписать мне три ордера по 100тыс, и на каждые эти 100тыс должен быть договор.
Так?!

Нет, неправвильно.
У Вас договор займа с физлицом? в данном случае, ограничение на расчет наличными не действует. Вы можете заключить договор о возвратном финансовом займе на 300 000 руб.
Но банк у Вас может потребовать копию договора займа, так как суммы от 100 000 руб. подлежат финмониторингу.

[Fox120]

Сообщение от natadzem

Нет, неправвильно.
У Вас договор займа с физлицом? в данном случае, ограничение на расчет наличными не действует. Вы можете заключить договор о возвратном финансовом займе на 300 000 руб.
Но банк у Вас может потребовать копию договора займа, так как суммы от 100 000 руб. подлежат финмониторингу.

под финансовый мониторинг попадают суммы 600 тыс. и выше..

[natadzem]

Сообщение от Fox120

под финансовый мониторинг попадают суммы 600 тыс. и выше..

Это согласно закона 115-ФЗ -600 000 руб. -официально.
А неофициально в Крыму банки мониторят от 100 000 руб.

[Fox120]

Сообщение от natadzem

Это согласно закона 115-ФЗ -600 000 руб. -официально.
А неофициально в Крыму банки мониторят от 100 000 руб.

Ну вот пусть они на свое "неофициально" покажут официальную бумажку и мониторят себе на здоровье. На сумму 100 тыс. требовать они не имеют право ничего. Требуют - меняйте банк..
Другой вопрос, что наименование взнос наличными, (либо перевод между счетами у юриков), как " по договору займа" вообще в априори под собой несет проверку договора. Т.е. его могут потребовать и не на финмониторинг. А могут и не требовать.

[АмалияАмалия]

Сообщение от Fox120

Ну вот пусть они на свое "неофициально" покажут официальную бумажку и мониторят себе на здоровье. На сумму 100 тыс. требовать они не имеют право ничего. Требуют - меняйте банк..
Другой вопрос, что наименование взнос наличными, (либо перевод между счетами у юриков), как " по договору займа" вообще в априори под собой несет проверку договора. Т.е. его могут потребовать и не на финмониторинг. А могут и не требовать.

А можно тут подробнее? Что значит "договор займа вообще в априори под собой несет проверку договора"?
Нам, крымчанам, такая формулировка очень непривычна, поскольку банки могли истребовать документы только в связи с финмониторингом, в том числе внутренним.
Есть какая-нибудь нормативка по этому поводу? Основания, по которым банк может требовать документы (не связанные с финмониторингом)?
Кассовую дисциплину банки уже несколько лет не проверяют, я правильно понимаю?

А по поводу "Требуют - меняйте банк.", у нас тут с банками негусто, сильно не поперебираешь((

[Fox120]

Сообщение от АмалияАмалия

А можно тут подробнее? Что значит "договор займа вообще в априори под собой несет проверку договора"?

Любая операция, даже никоим образом не похожая на страшную в Вашем представлении, может показаться банку подозрительной.
Операционист банка может потребовать предъявить договор займа при безнальных переводах или при внесении денег на расчетный счет с такой формулировкой, даже на сумму 5 тысяч, если этот перевод покажется операционисту подозрительным, (статья 7 пункт 5.5. ФЗ-115). И все это будут подводить к рамкам целесообразности.
При этом решение об отнесении той или иной сделки/операции к категории "подозрительных" принимается кредитной организацией самостоятельно в каждом конкретном случае". И все это опять таки на основании 115 ФЗ.
В банковском договоре на обслуживание обычно написано, что клиент обязан предоставить по требованию банка необходимую информацию!
Банк заставляют требовать копии документов, являющихся основанием для совершения подозрительных платежей (заем - подозрительный по-умолчанию, так как выяснить - какая ставка по займу, Банк по назначению платежа не может. А дальше тонкий момент. Банк не должен гоняться за клиентами и требовать от них документы. Но если в досье клиента не будет копий договоров займа - значит работа по идентификации платежей клиента завалена).
Поэтому банк даже может (НА СВОЕ УСМОТРЕНИЕ) приостановить операции по р/с. п.11 ст.7 ФЗ-115

На перечисление дивидендов могут потребовать решение учредителей.

А вообще исполнение ФЗ-115 давно превратился в абсурд!!!
И банкам, если честно вообще по барабану Ваши махинации и отмывания денег. Их больше всего волнует БЕСПЛАТНОЕ (без %) кредитование и физических лиц и юридических! А если это еще и не однократно.. то это уже другое разбирательство.. Так как они теряют своих потенциальных клиентов в рамках кредитования. И под прикрытием 115 закона, банки ведут беспределы..

Ну, а самое главное, дело-то в том, что банки обтекаемо прописывают случаи предоставления документов для проверки-"предоставлять необходимые документы по первому требованию банка". и попробуй, докажи, что эти документы ты не должен предоставить, тем более, что и законы прописаны не четко...
Если банк, требует какие-то документы, пусть письменно Вас уведомляет запросами ссылками на нормы законодательства. Ну а если это просто по телефону и не официально.. то вообще их лесом..

Ну вот как то так..

[АмалияАмалия]

Сообщение от Fox120

Любая операция, даже никоим образом не похожая на страшную в Вашем представлении, может показаться банку подозрительной.

Спасибо за разъяснения!
Вероятно, банки руководствуются вот этим документом:

Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 (ред. от 09.01.2014) "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок"

Есть там как раз и займы с % ставкой ниже чем ставка рефинансирования, и другие признаки необычных сделок на нескольких листах

[Виктория Малая]

Здравствуйте. Требуется помощь. Случайно был набит чек на возврат денег из под отчёта. Ошибка была обнаружена уже после снятия Z-отчёта. Вопрос: как оформить документы и отчёт кассира-операциониста, нужно ли вносить поправку в кассовую книгу? Предприятие оптовое, не розничное.