Открытие нескольких счетов у ООО

[Rebekka]

Добрый день!

Компания на ОСНО. Микропредприятие.

Хотим открыть еще один счет, потому что Модульбанк, в котором открыт счет, регулярно устраивает фин мониторинг, но не находят, к чему придраться.

Если открыть еще один расчетный счет и проводить поступления через разные счета, не вызовет ли это дополнительного внимания и подозрения?

[Среда]

Не вызовет. Хоть 10 счетов открывайте.
А если банк не устраивает, зачем вообще в нём оставаться?

[Вес`на]

Подозрения не вызовет. Но финмониторингу будет радость. Есть повод прикопаться. Действительно, лучше открыть счет в более адекватном банке, а здесь закрыть

[Rebekka]

Сообщение от Вес`на

Подозрения не вызовет. Но финмониторингу будет радость. Есть повод прикопаться. Действительно, лучше открыть счет в более адекватном банке, а здесь закрыть

Я просто переживаю, что могут блокирнуть счет вместе с деньгами, а обязательства по клиентам никто не отменял. А наличие второго счета хотя бы даст возможность продолжать деятельность.

Или так нельзя?

И какие банки, кроме сбера, считаются адекватными?

[Kirilliza]

Сообщение от Rebekka

Я просто переживаю, что могут блокирнуть счет вместе с деньгами, а обязательства по клиентам никто не отменял. А наличие второго счета хотя бы даст возможность продолжать деятельность.

Или так нельзя?

И какие банки, кроме сбера, считаются адекватными?

На сегодняшний день иметь счета в разных банках даже полезно. Посмотрите первую десятку, они понадежнее.. В большинстве из них открыть счет не проблема.
Однажды столкнулись с такой ситуацией - банк, с которым работали 6 лет, вдруг в 8(!) раз повысил стоимость обслуживания. На принятие решения "что делать" у нас было всего 6 дней. Если бы был другой р/счет просто перекинули бы туда деньги и все. А так открыть другой счет не успели (директор был в отъезде) и наш банк снял со счета за обслуживание огромную сумму.

[Вес`на]

Сообщение от Rebekka

Я просто переживаю, что могут блокирнуть счет вместе с деньгами, а обязательства по клиентам никто не отменял. А наличие второго счета хотя бы даст возможность продолжать деятельность.

Или так нельзя?

И какие банки, кроме сбера, считаются адекватными?

могут и блокирнуть. Открывайте в других банках, это не запрещено. Многие так работают. Кроме топа, обратите ещё внимание на тарифы за РКО. И выбирайте не только надежный, но и более лояльный в ценовой политике банк