Как снять деньги с расчётного счёта?

[тополь]

Доброго времени суток!
Мы - юр.лицо(бухгалтера нет). Есть расчётный счёт. Возникла необходимость нанять трактор; возможно, у другого юр.лица или у физ.лица.
Подскажите, пожалуйста, каким образом можно осуществить расчёт с нанимаемым лицом и какие первичные учётные документы при этом будут иметь место?

[Ekaterina10]

Нужно определиться с поставщиком. Он вам предоставит счет на оплату. Вы, на основании этого счета оформляете платежное поручение в банк. (это если есть денежные средства на счету в банке)Если нет, то вам надо оформить РКО на сдачу наличных в банк и сдать ден. средства в банк. После того как поставщик выполнил свою работу, он вам предоставляет Акт выполненных работ и счет- фактуру ( если у него не УСН)

[Ekaterina10]

Если вы хотите оплатить наличными, просто снимите ден. ср-ва с расчетного счета на хоз. нужды. По кассе оформляете приход денег из банка (ПКО), потом оформляете РКО на подотчет. лицо. И уже после как будут док. на вып. работы, авансовый отчет.

[тополь]

Спасибо за ответы, Ekaterina10!
Формулировка вопроса получилась размытая, кое-что уточню:
У нас есть деньги на расч. счёте, но нет кассы. И нанимаемое лицо я ещё не нашёл, его выбор зависит от возможностей расчёта, которые мы имеем(т.к. если нам доступен лишь безналичный рачёт, то с физ. лицом-трактористом я договориться уже не смогу).
Я подумал, что возможно получение наличных на указанные выше цели непосредственно через кассу банка и дальнейший рачёт ими с трактористом(или фирмой). Если я прав, то с последних надо взять что-то типа расписки в получении денег за предстоящую работу(это и будет первичным учётным документом).
Прокомментируйте, пожалуйста, моё сообщение; может быть вы знаете другой доступный способ наличного расчёта для нашего случая?
Буду очень благодарен.

[Innoch]

Сообщение от тополь

но нет кассы.

Касса есть на любом предприятии. Вы наверное путаете с кассой ККМ, как в магазинах, такая вам и не нужна. А касса предприятия, куда вы подшиваете приходные кассовые ордеры и расходные кассовые ордеры, отчет кассира и платежные ведомости, такая касса у вас имеется.

Вам лучше оплатить такую услугу по безналу.

Организация, которая выполнит вам работы - предоставить трактор - выставит вам счет, счет-фактуру и акт выполненных работ.
Кроме того, вы должны будете подписать им путевой лист. Там будет указано сколько часов трактор отработал. Вам дадут на руки корешок от путевого листа, в котором будет написано количество часов, цена одного часа и сумма всего.

То есть, обычно за такого рода услуги не платят аванс, а платят уже по факту, в зависимости от отработанных часов.

После получения документов делаете платежное поручение, где указываете "услуги по предоставлению трактора, по с\ф ... от ........" Сумма, НДС, и все.

[aleh]

А если Вы все-таки хотите оплатить наличными, то

Сообщение от Ekaterina10

Если вы хотите оплатить наличными, просто снимите ден. ср-ва с расчетного счета на хоз. нужды. По кассе оформляете приход денег из банка (ПКО), потом оформляете РКО на подотчет. лицо. И уже после как будут док. на вып. работы, авансовый отчет.

Очень все ясненько написано.
Только обязательно проконтролируйте чтобы к ПКО был приложен кассовый чек. А то оплата будет считаться не действительной.

[тополь]

:smile:Спасибо, очень подробно описано!
Я сам изучаю бухгалтерию, но практических навыков нет. Наше предприятие - крестьянское хоз-во, бухгалтерия запущена. Сейчас хочу навести порядок. Прошу не ругать меня за глупые вопросы
Я понял, что все предприятия должны вести кассу, значит нам надо создать кассовую книгу. А значит ли это, что все расчёты(независимо от того наличные они или безналичные) должны оформляться кассовыми ордерами? И надо ли заключать договор с нанимаемым лицом?

[Ekaterina10]

Все приходы наличкой оформляются ПКО. А приходы по безналу по кассе не оформляются, в банке оформляется выписка.
Договор оформл. обязательно.

[Innoch]

Сообщение от тополь

Я понял, что все предприятия должны вести кассу, значит нам надо создать кассовую книгу. А значит ли это, что все расчёты(независимо от того наличные они или безналичные) должны оформляться кассовыми ордерами?

Нет, если вам платят наличными; если вы выплачиваете заработную плату, материальную помощь, авансы, деньги на хоз.нужды наличными - значит вы ведете кассовую книгу.

У вас может быть такое, что наличных расчетов может не быть совсем. Соответственно, и кассовой книги у вас не будет, приходников и расходников тоже.

То есть, все зависит от того, какие расчеты у вас будут.
Наличными - касса.
Безналично - отсутствие кассы, там уже у вас все будет через платежные поручения.

Сообщение от тополь

И надо ли заключать договор с нанимаемым лицом?

Вообще надо, но договоры бывают разные.
Можно заключить трудовой договор, а можно заключить договор гражданско-правового характера.

Если вы принимаете работника на постоянной основе, по приказу, предоставляя ему соц.пакет и т.п. - нужно будет заключать трудовой договор.
А если вы берете человека временно и на конкретную работу - то можно заключить договор подряда. Договор подряда наиболее выгоден для работодателя тем, что налогов платите меньше (не платится ФСС) плюс не нужно такому работнику предоставлять отпуск, оплачивать больничный. Но для работника это, конечно, хуже, чем работа на постоянной основе.

[Vlata]

Innoch, подскажи пожалуйста. Если мы берем машину у Ф.Л. в аренду.......заключен договор....... а счета у Ф.Л. нет . мы можем ему из кассы выдать по договору аренды?

[Innoch]

Сообщение от Ekaterina10

Договор оформл. обязательно.

Договор не обязательно оформляется, достаточно получить гарантийное письмо об оплате, в котором также будет примерно такой текст "Просим предоставить в аренду кран. Оплату гарантируем".

Сообщение от Vlata

Innoch, подскажи пожалуйста. Если мы берем машину у Ф.Л. в аренду.......заключен договор....... а счета у Ф.Л. нет . мы можем ему из кассы выдать по договору аренды?

Я считаю, что можете.
Потому что никак иначе вы ему деньги выдать не можете, разве что почтовый перевод отправлять, но это как-то... не совсем удобно как мне кажется

[vsv-boss]

Сообщение от Vlata

Если мы берем машину у Ф.Л. в аренду.......заключен договор....... а счета у Ф.Л. нет . мы можем ему из кассы выдать по договору аренды?

Ограничение на расчёты наличными не действует на расчёты с физлицами.

[Vlata]

Innoch,
vsv-boss, спасибо мои дорогие!

[Мария№1]

Добрый День! Подскажите...нам перечисляют на р/сч более 100 тыс., нужно снять тыс. 70 на покупку оборудования, как в банк обосновать расходы?

[Larky]

А чего их обосновывать? Пишите чек или перечисляйте безналом подотчетнику...

[Мария№1]

Только чековую книжку заказать надо сначала...)) Нам нужно налом рассчитаться с производителем.... а этот приход денег уже доходом будут и налоги платить в конце квартала?? А расходы я уже не смогу получается подтвердить за изготовление оборудования?

[Мария№1]

вот такой вариант ещё! мы открыли р/сч и бизнес- счёт(корпоративная карта), думаю возможно с р/сч основного перекинуть деньги на бизнес-счет и в банкомате снять наличку на покупку оборудования? какой лучше?

[Larky]

Ну, если есть корпоративная карта, то какое обоснование вам еще нужно?

[Мария№1]

Ну деньги же будут расходоваться с неё...нужно какие-то чеки сохранять или нет???

[Larky]

Так снятие налички со счета и ее расходование это две совершенно самостоятельные операции... Снятие денег не требует обоснования, это еще не расход... А вот для отчета за их расходование, без документов, подтверждающих расход, не обойтись...