Сбербанк требует сдавать в банк возврат подотчетных средств

[Staskin]

Доброго времени суток всем!
Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо, в котором утверждает, что возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк. (Следовательно получив от одного подотчетника 100р, мы должны мчаться в банк, внести деньги на счет и снять снова по чеку, чтобы выдать другому подотчетнику). Причем на вопрос "А если вернули 10 рублей, тоже сдавать?" ответили "Не впадайте в крайность". Как это так, 10р сдавать не надо, а 100р уже надо?
Ссылаются на "Положение о правилах организации наличного денежного обащения на территории РФ" № 14-П, в котором сказано, что "юр.лица могут расходывать свою ВЫРУЧКУ на цели согласованные с банком". Поэтому они рещили, что так как возврат подотчетных средств выручкой не является, то и тратить его мы не имеем права!!!!
Мы с ними переписываемся уже месяц, пытаемся отстоять свою точку зрения. Может у кого была похожая проблема? Помогите советом.

[ГЛБ]

Сообщение от Staskin

Помогите советом.

поменяйте банк

[Наталья-Фил]

Вы когда в январе будете заполнять бланк по кассовой дисциплине -укажите на что вы просите расходовать деньги, которые находятся в кассе. Мы прописали: з-п, под отчет и т.д.

[Veselenochka]

или установите срок для подотчетников пару лет

[Spa]

Сообщение от Staskin

Доброго времени суток всем!
Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо, в котором утверждает, что возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк. (Следовательно получив от одного подотчетника 100р, мы должны мчаться в банк, внести деньги на счет и снять снова по чеку, чтобы выдать другому подотчетнику). Причем на вопрос "А если вернули 10 рублей, тоже сдавать?" ответили "Не впадайте в крайность". Как это так, 10р сдавать не надо, а 100р уже надо?
Ссылаются на "Положение о правилах организации наличного денежного обащения на территории РФ" № 14-П, в котором сказано, что "юр.лица могут расходывать свою ВЫРУЧКУ на цели согласованные с банком". Поэтому они рещили, что так как возврат подотчетных средств выручкой не является, то и тратить его мы не имеем права!!!!
Мы с ними переписываемся уже месяц, пытаемся отстоять свою точку зрения. Может у кого была похожая проблема? Помогите советом.

Да...... совсем обнаглели....

Вы им напишите, что так как это не выручка, то и согласовывать с банком куда расходовать деньги не нужно, в соответствии с "Положением о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ" № 14-П и лимит вы не превышаете.

Например, если вы получили займ в кассу, вы же не обязаны сразу сдавать его в банк, а можете тратить его согласно хозяйственной необходимости и чтобы на конец дня остаток не превышал лимит.

[Larky]

Сообщение от Staskin

Сбербанк после проверки кассовой дисциплины в нашей организации написал нам письмо

Забейте... Санкций за такое "нарушение" нет...

Сообщение от Staskin

возврат подотчетных средств мы должны сдавать в банк.

Отрыжка советской государственной экономики... Но там хоть понятно - государство устанавливало правила игры с его собственностью... ЦБР, как двоечник, "содрал" с Госбанковской инструкции свое Положение № 14-П, не понятно на каком основании диктуя частным владельцам как им распоряжаться своими собственными деньгами, причем натравливая на них банки, с которыми владельцы средств связаны рыночными отношениями - договором (по которому банк, кроме того что пользуется чужими средствами, еще и получает оплату за операции), а не находятся в их властном подчинении...

[Larky]

Сообщение от Spa

если вы получили займ в кассу, вы же не обязаны сразу сдавать его в банк, а можете тратить его согласно хозяйственной необходимости и чтобы на конец дня остаток не превышал лимит.

К сожалению, у банкиров противоположный подход - что прямо не разрешено в НПА их регулятора, то запрещено... Разрешено тратить из выручки по согласованию с ними, они разрешат, не сказано о других поступлениях, считают запрещением тратить эти деньги без сдачи в банк... Но так как наказания за это нет, проще игнорировать эти требования, чем довести дело до КС... У нас и наказание-то проглатывают, вместо того чтобы отстаивать свои права...

[Staskin]

Сообщение от ГЛБ

поменяйте банк

Не можем. так как делаем монтажи для Сбера, поэтому и счет обязаны открыть у них. Есть еще счет в коммерч.банке - никаких проблем.

Сообщение от Veselenochka

или установите срок для подотчетников пару лет

Срок выдачи денег под отчет - 1 год, но они-то их возвращают все равно, у нас такая специфика деятельности, много командировочных и чтобы не запутаться отчитываются за месяц и деньги возвращают (сами работники настояли).

Сообщение от Larky

Забейте... Санкций за такое "нарушение" нет...

Санкций-то нет, а вот список фирм у которых обнаружились нарушения в кассовой дисциплине передают в налоговую, а те в свою очередь начинают делать мозг. В прошлом году они из-за этого нас достали. По любому поводу бредовые объяснительные требовали, хотя без последствий, но времени сочинять им петиции тоже не много.

Сообщение от Larky

вместо того чтобы отстаивать свои права...

Вот мы и хотим себя защитить и отстоять свое мнение, третий год уже, каждый раз какие-то новшества. В прошлом году так справку о проверке им и не подписали, так как были против их выводов. переписывались месяца три, но так ни к чему и не пришли. Хотя от нас отстали.

[АвдотьКА]

Сообщение от Staskin

Не можем. так как делаем монтажи для Сбера, поэтому и счет обязаны открыть у них. .

Стесняюсь спросить - а это как?

[Veselenochka]

Сообщение от Staskin

у нас такая специфика деятельности, много командировочных и чтобы не запутаться отчитываются за месяц и деньги возвращают (сами работники настояли).

а вот это не совсем правильно. срок, на который выданы подотчетные деньги, регулируемый приказом организации не действует для командировочных. по ним (командировочным) сотрудник должен отчитаться не позднее 3 дней после окончания командировки.

[Youlia]

Сообщение от Staskin

Не можем. так как делаем монтажи для Сбера, поэтому и счет обязаны открыть у них.

Ну открыли и забейте) А работайте по другим счетам, и лимит согласовывайте в другом банке.

[Staskin]

[QUOTE=АвдотьКА;587971]

Стесняюсь спросить - а это как?

У нас с ними заключен договор на монтаж оборудования. Основное условие - наличие р/с в Сбере. Мы выполняем им работы - они перечисляют деньги только на наш счет в Сбере. Причем работаем с ними с 2000 года, но покоя все-равно нет.


Сегодня написали письмо в котором сказано "При этом переоформление ранее выданных подотчетных сумм в новый аванс может рассматриваться как сокрытие превышения лимита остатка кассы". Во как!!!!! И самое интересное, что это пункт правил проверки 1993 года, который был отменен Положением 14-П. Это изгаляется Северо-Кавказский банк Сбербанка. В других регионах таких проблем нет.

[Вес`на]

Сообщение от Staskin

Основное условие - наличие р/с в Сбере

вы его имеете. А что, безналом переводить поступления со счета в Сбере на ваш другой счет комерсбанке с формулировкой "на пополнение счета" нельзя? И оттуда уже снимать наличку, а этот счет использовать только для безналичных операций