деньги на прочие цели по чеку

[A-lex]

andre, про ответственность я напомнила не Вам лично, может кому и пригодится.
Кроме того, зачем заниматься шантажом банка и "жестко разговаривать", если можно вполне спокойно работать, соблюдая законодательство. Так и бегать из банка в банк портить себе репутацию? Несолидно.
А в случае выявления нарушения банк обязан сообщить об этом в налговые органы, естественно многие банки закрывают глаза, но это пока при налоговой проверке предприятия не будет выявлен этот факт.
Разумеется, случаи бывают разные, но лучше все-таки беречь свои нервы...