Кассовая дисциплина

[Fox120]

Сообщение от АмалияАмалия

А можно тут подробнее? Что значит "договор займа вообще в априори под собой несет проверку договора"?

Любая операция, даже никоим образом не похожая на страшную в Вашем представлении, может показаться банку подозрительной.
Операционист банка может потребовать предъявить договор займа при безнальных переводах или при внесении денег на расчетный счет с такой формулировкой, даже на сумму 5 тысяч, если этот перевод покажется операционисту подозрительным, (статья 7 пункт 5.5. ФЗ-115). И все это будут подводить к рамкам целесообразности.
При этом решение об отнесении той или иной сделки/операции к категории "подозрительных" принимается кредитной организацией самостоятельно в каждом конкретном случае". И все это опять таки на основании 115 ФЗ.
В банковском договоре на обслуживание обычно написано, что клиент обязан предоставить по требованию банка необходимую информацию!
Банк заставляют требовать копии документов, являющихся основанием для совершения подозрительных платежей (заем - подозрительный по-умолчанию, так как выяснить - какая ставка по займу, Банк по назначению платежа не может. А дальше тонкий момент. Банк не должен гоняться за клиентами и требовать от них документы. Но если в досье клиента не будет копий договоров займа - значит работа по идентификации платежей клиента завалена).
Поэтому банк даже может (НА СВОЕ УСМОТРЕНИЕ) приостановить операции по р/с. п.11 ст.7 ФЗ-115

На перечисление дивидендов могут потребовать решение учредителей.

А вообще исполнение ФЗ-115 давно превратился в абсурд!!!
И банкам, если честно вообще по барабану Ваши махинации и отмывания денег. Их больше всего волнует БЕСПЛАТНОЕ (без %) кредитование и физических лиц и юридических! А если это еще и не однократно.. то это уже другое разбирательство.. Так как они теряют своих потенциальных клиентов в рамках кредитования. И под прикрытием 115 закона, банки ведут беспределы..

Ну, а самое главное, дело-то в том, что банки обтекаемо прописывают случаи предоставления документов для проверки-"предоставлять необходимые документы по первому требованию банка". и попробуй, докажи, что эти документы ты не должен предоставить, тем более, что и законы прописаны не четко...
Если банк, требует какие-то документы, пусть письменно Вас уведомляет запросами ссылками на нормы законодательства. Ну а если это просто по телефону и не официально.. то вообще их лесом..

Ну вот как то так..