Требование из банка по обналичке у ИП

[Лиллу]

Ситуация. Я ИП, нахожусь на ЕНВД мне вручили в банке требование о предоставлении документов.
Дословный текст: за июль 2008 г. с вашего р/сч......... выявлено регулярное снятие (80% от оборота) наличных денежных средств ,,,,,,,рублей. В соответствии с ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ рф ПРОСИМ ПРЕДОСТАВИТЬ В ТЕЧЕНИИ 5 рабочих дней с даты получения запроса: заверенные копии документов (договора с контрагентами, сч-ф, акты приема/передачи услуг, накладные, квитанции об оплате), являющиеся по зачислению и снятию наличных ден.средств с Вашего р/сч.за вышеуказанный период.

Что это такое и на каком основании они требуют расходу у ИП причем находящемся на ЕНВД? Помогите пожалуйста, что мне может быть за это?

[Бухгалтерша]

Почитайте ФЗ , на который ссылается банк.

[Лиллу]

Сообщение от Бухгалтерша

Почитайте ФЗ , на который ссылается банк.

Я бы его почитала в первую очередь, если бы они хоть на что то стали ссылаться. и тему бы не стала задавать.

[Бухгалтерша]

Лиллу, а в банке спрашивали на какой закон они ссылаются? или банк молчит как партизан?

Скорее всего они просто хотят проверить на что вы расходуете свою выручку.

[Лиллу]

Сообщение от Бухгалтерша

Лиллу, а в банке спрашивали на какой закон они ссылаются? или банк молчит как партизан?

Скорее всего они просто хотят проверить на что вы расходуете свою выручку.

Я тоже так считаю, что у них наверно есть какие то свои внутренние распоряжения. В банк я еще не звонила, т.к. хотела подковаться более конкретно, чтоб не ити у них на поводу . По этому и спрашиваю у Вас совета.

[kalina]

Скорее всего ссылка на закон об отмывании доходов:
http://www.r05.nalog.ru/document.php?id=122600&topic=na05

Есть внутреннее распоряжение ЦБ о контроле за снятием наличных денежных средств. С какой цифры начинается этот контроль - не знаю.

[sous]

Сообщение от Лиллу

выявлено регулярное снятие

но вы же в чеке указывали на какие цели?

[Larky]

Сообщение от Лиллу

выявлено регулярное снятие

А Вы их не спросили, на что Вам жить без регулярного снятия?

[kalina]

Сообщение от sous

но вы же в чеке указывали на какие цели?

Предприниматель снимает обычно, как доход предпринимателя.

Сообщение от Larky

А Вы их не спросили, на что Вам жить без регулярного снятия?

Тут речь идет, я думаю, о более крупных суммах. У нас некоторые банки предупреждают ИП о том, что снимать больше 300т.р. нельзя. Или предоставляйте документы. Откуда эта сумма - не знаю.

[Larky]

Сообщение от kalina

У нас некоторые банки предупреждают ИП о том, что снимать больше 300т.р. нельзя. Или предоставляйте документы.

Да-а-а... С нашими банками на широкую ногу не поживешь... Интересно, на каком основании они диктуют ИП затягивать пояс потуже?

[Копейка]

Сообщение от kalina

У нас некоторые банки предупреждают ИП о том, что снимать больше 300т.р. нельзя.

У нас - 600 тысяч.

[dtfkvf]

Сообщение от Лиллу

Что это такое и на каком основании они требуют расходу у ИП причем находящемся на ЕНВД? Помогите пожалуйста, что мне может быть за это?

Индивидуальный предприниматель может использовать денежные средства с расчетного счета по своему усмотрению. Он должен выписать чек на снятие наличных денег со счета с целью "Перевода собственных средств",

[Лиллу]

У меня снятие было на приличную сумму. Сегодня еду к инспектору в банк. Но всеже предварительно ей позвонила и спросила "Вы в своем уме от ИП такое требовать?" Вобщем она ответила типа легализация доходов, я сказала дак у нас получаются расходы и куда хочу туда и трачу, она слезно попросила чтоб я хоть что нибудь ей показала по своим затратам. Я ее поняла прекрасно, т.к. это нее прихоти, вобщем поеду сдаваться для галочки. Вот так вот у нас работаю банки с ИП

[sous]

Сообщение от kalina

Предприниматель снимает обычно, как доход предпринимателя.

тогда вообще непонятно зачем спрашивают, но видимо очень большие суммы

[kalina]

Сообщение от sous

тогда вообще непонятно зачем спрашивают, но видимо очень большие суммы

На мой взгляд - это не законно. Оборот наличных денежных средств у нас еще ни кто не отменял. Деньги заработаны, налоги уплачены. Какие основания не выдавать?
Но это только мой взгляд. Опять же я думаю, если ИП обратится в суд, суд будет на стороне ИП. Ни в каком законе не прописана сумма, которую можно тратить на жизнь, и ни где не прописано, что деньги ОБЯЗАТЕЛЬНО нужно хранить в банке.
Мне может вообще приятнее их под подушкой хранить, уж очень много денежек у меня пропало в начале 90-х годов. Да и не у меня одной.