Банковская проверка

[ТасяГ]

превышение лимита -это когда сумма превышаюшая лимит кассы лежит у вас более 3-х дней, а так...у вас совершенно другая ситуация.

[Амбиция]

А вы знаете, какой у нас лимит? 8000 рублей и выручку сдавать на следующий день и это при том, что выручки бывают то 15 тыщ, то 6 (у нас что ни день-то превышение лимита). Тут каждый день приходится авансовый отчет выпысывать либо в банк бегать, сдавать деньги в банк. Пробежка в банк-у меня уже как утренняя зарядка.

[ТасяГ]

нуу))) а как по другому, выдавайте под отчет шефу вечерком всю сумму потом делайте возврат неиспользованного аванса-как я!и никакого превышения небудет,у меня так денюшки постоянно летают

[ТасяГ]

а у нас лимит примерно 1500))))))))))))))

[Азиза]

ТасяГ, а если в расчете лимита банк написал, на что наличная денежная выручка может тратиться и там нет хоз. расхода? Тогда только сдавать в банк, под отчет уже нельзя?

[Амбиция]

Да я так и делала, но иногда нечем было покрыть выручку, так я пустой авансовый отчет возвращала (т.е. 5 тыщ взял-5 тыщ вернул), а потом новый выдавала. Или например, мне надо товар купить на 20 тыщ, я в первый день дала под отчет 8 тыщ - на следующий день мне 8 тыщ неиспользованные вернули, снова даю уже 16 тыщ - на следующий день вернули и т.д. Так мне банк в заключении так и написал, что одно из нарушений - необоснованная выдача под авансовый отчет и возвращение неиспользованных сумм, которые должны быть сданы в банк, ну что-то в этом роде (заключение еще в банке на подпись).

[ТасяГ]

Амбиция, )))) какой кошмар, да они же это ваще никак не докажут. Ваш ответ должен быть таким: мы выдали сотруднику 8000 он поехал в магазин и узнал что данной аппаратры нет а есть только за 16000-приехал обратно и довзял деньги. Вот как они это опровергнут? да никак!!! САМОЕ ГЛАВНОЕ ЕСЛИ ОНИ АМ БУДУТ ДОКИ ЛОЖИТЬ НА ПОДПИСЬ О РЕШЕНИИ ВАС ШТРАФОНУТЬ-ПИШИТЕ СВОЮ РЕЗОЛЮЦИЮ О ТОМ ЧТО ВЫ НЕ СОГЛАСНЫ

[ТасяГ]

Азиза, в таком случае деньги должны тратиться только на то что вы выбрали при формировании лиминта кассы

[Амбиция]

Кстати, ТасяГ, нам банк как раз и не разрешал тратить наличку на хознужды. От этого и весь сыр-бор с арендой. Посмотрела свою бумажку по лимиту, там в перечне трат нет вообще графы о хознуждах.

[ТасяГ]

)))ну вы же все равно тратили на аренду-на то что у вас прописано. Вобщем Вам нужно ехать в банк и брать расшифровку Ваших расходов

[Юрий87]

ТасяГ, за то нарушение не установленно штрафов и наказать банк никак не сможет вас, я уже об этом говорил ведь

[Азиза]

Юрий87, а мне не подскажите? Есть штраф у банка или налоговой за то, что я сняла на зарплату, а выдала под отчет на хоз.нужды? Процент за снятие на з/п и хоз.нужды разный.

[Юрий87]

как я думаю, вы можете оставлять деньги в кассе и тратить их на любые другие оговоренные с банком цели, но при этом законодательно не установлены нарушения за нецелевое использование средств...вроде так, хотя вопрос спорный

[Азиза]

Дело в том, что лимит остатка кассы нулевой, а я поздно заметила, что сняла больше необходимого и чтобы не было превышения лимита выдала под отчет. Я правильно понимаю, что банк может проверить только три последних месяца или они проверяют любой срок?

[Юрий87]

проверить то могут любой, а толк, два месяца если прошло, то все, можно гулять))

[Азиза]

Юрий87, спасибо. Теперь надо как-то постараться переждать этот срок) Дело в том, что за снятие на з/п процент меньше, боюсь, банк посчитает, что мы на них экономим)))

[Тамара Ивановна]

Азиза!!!

Добрый день!!!
Деньги которые Вы сняли на зарплату и израсходовали на хоз.нужды,т.е.другими словами в подотчет выдали и есть грубейшее нарушение кассовой дисциплины,т.е.нецелевое использование

[Азиза]

Тамара Ивановна, а штраф за это разве есть? И что же мне тогда делать?

[Veselenochka]

Сообщение от Азиза

Тамара Ивановна, а штраф за это разве есть? И что же мне тогда делать?

Ответственность за нарушение правил расходования наличных денег законодательством не установлена. Однако штрафные санкции могут быть установлены в договоре на расчетно-кассовое обслуживание, заключенном с банком.

если в договоре с банком не предусмотрена ответственность за это, то ничего не делать.

[Ягодка]

Азиза, а почему бы вам не сделать расчет лимита кассы на будущее? У нас лимит всего 200 р, т.к. все по безналу. И в расчете лимита мы прописали, что можем тратить деньги на з/п, х/р, командировки. Когда случаются, такие ситуации, как у вас, я тоже отдаю деньги под отчет, если превышен лимит