Возврат краткосрочного займа через кассу(наличными)

[BUCH YCNO]

Наша организация в связи с расширением деятельности взяла займ у ген.дира, к-рый является учредителем.Он внес деньги в кассу, я в этот же день сдала их в банк и перечислила за товар.Общая сумма займа составила более 12 млн.руб. Хочу вернуть займ наличными, т.к. основная выручка розничная.В расчете лимита остатка кассы на 2009 г. есть разрешение на расходование выручки на "иные выплаты работникам",но Сбербанк сославшись на указание ЦБ № 1843-У утвержает,что возврат займов из кассы не производится,т.е я должна положить выручку в банк,с р/с снимет банк 0,8% за прием наличных,а это почти 100 000 руб.Прочитала это указание, в нем говорится о расчетах наличными между юр.лицами или ИП, также прочла разъяснение к письму ЦБР от 04.12.07 № 190-Т,где сказано № п/п 5:"Юридические лица и индивидуальные предприниматели не вправе расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары,выполненные ими работы, оказанные ими услуги, а также в качестве страховых премий на предоставление займов",но я-то хочу вернуть займ, а не дать его.В плане счетов существует проводки как Д 50 К 66, так и Д 66 К 50,т.е. я не нарушаю бух.учет. Составила письмо в банк о выше перечисленном.В Сбере сказали ехать с письмом в центр.филиал.Как быть? Стоит ли ехать и что грозит моему шефу, ведь займ беспроцентный?

[наида]

вы бы тему свою в другую ветку перенесли...
но...я бы не рискнула...уж слишком жесткая позиция у банков..
но вы съездите, они ж вроде как могут дать отдельное разрешение....

[BUCH YCNO]

спасибо,перенесла в другую тему.попробую съездить