Ип вернул деньги поставщик наличкой

[Nansy]

Уважаемые коллеги, скажите что нужно сделать при след. обстоятельствах.
По просьбе знакомого, ИП со своего расчетного счета оплатил счет в назначении платежа написав за кого и за что. (аванс по авто).
Когда они приехали вместе забирать авто, выяснилось что организации не хочет засчитывать деньги ни по заявлению от Ип, и их не волнует назначение платежа, а просто хочет вернуть деньги ИП, но вот проблема деньги нужны здесь и сейчас, и толку что их перекинут на р/с мало. Решили выдать по РКО ИП и тут же вносят от знакомого. В результате все вроде бы остались довольны.
Но тут приходит письмо из банка: сообщить о выгодоприобритателе? Мы то все знаем что нет его- ИП перекинул за имением счета аванс и потратив свои деньги получил их обратно от знакомого. вроде бы все ясно, но как это документально подтвердить?
И второе что с возвратом? ИП не ведет кассу? не было надобности все расчеты по безналу а потом свои деньги уводит на свою карты.
Ну какая банку или ИФНС разница перегнал бы Ип эти деньги на свою карту или забрал у поставщика и все?
ИП на УСНО 6%. ЧТО ДЕЛАТЬ?

[Larky]

А какая проблема написать в банк что выгодоприобретателя нет и сделка не состоялась?

[Nansy]

я уже не знаю как лучше поступить,
в одном месте советуют оформить договор займа, мол ИП одолжил и тут же ему налом вернули, но тогда вопрос? стоит ли делать ПКО и РКО? мол Ваня вернул долг и Ип его выписал себе? абсурд конечно? но не будет ли этот приход являться доходом потом для н/о?
И еще что вы имеете в виду про то что сделка не состоялась? написать что ошибочно указано назначение платежа и Ип хотел за себя уплатить, но потом расторг сделку и деньги ему вернули? но тогда нужно делать ПКО от поставщика, а банк не будет возмущаться почему не безналом вернули?
или почему Ип деньги в банк не сдал? Смех конечно: сдавать потом выводить на свою карту...

[Larky]

Сообщение от Nansy

И еще что вы имеете в виду про то что сделка не состоялась?

Я имею ввиду письменно изложить банку то же самое, что Вы излагаете нам... И предоставить банку решать самому, сообщать ему в финмониторинг или нет, а не думать за него... Чего Вы опасаетесь? Что ИП обвинят в финансировании террористов?

Сообщение от Nansy

написать что ошибочно указано назначение платежа и Ип хотел за себя уплатить

Напишите как есть... Тем более что продавец не принял его оплату за другого... Оплатив за третье лицо частным переводом, ИП уже вывел средства из бизнеса, и дальнейшая судьба денег не должна интересовать банк в плане кассовой дисциплины...
P.S. А вообще это урок и вашему ИП и остальным - соблюдайте принцип автономности, избегайте частных переводов со счета, предназначенного для предпринимательской деятельности, для этого есть текущие счета физических лиц...

[Nansy]

Сообщение от Larky

И предоставить банку решать самому, сообщать ему в финмониторинг или нет

спасибо, за ответы, а скажите чем страшен финмониторинг? Что максимально грозит ИП?

[Larky]

Ничего не грозит, если приятель, за которого он перевел деньги, не террорист...

[Nansy]

Это снова я.
Банк просить написать письмо что была оказана фин. помощь и произведена оплата туда то.
И приложить анкету выгодоприобритателя. Скажите это правильно? что анкету заполняем?
мы объяснить не смогли что нет выгодоприобритателя.. банк сказал что на момент перечисления он был, тогда мы объяснили что деньги ИП вернули, говорят не важно. заполняйте..

Скажите это будет расцениваться потом как дар что-ли для НДФЛ? если чего?

Еще сказали что можно написать предоставлен займ и все равно анкету. А если я напишу согласно договора займа, то тогда еще договор и все равно анкету. Не заню что лучше написать то?

[Larky]

Сообщение от Nansy

Скажите это правильно? что анкету заполняем?

А этот знакомый дал письменное согласие на передачу его персональных данных? Если нет, то неправильно...

Сообщение от Nansy

Скажите это будет расцениваться потом как дар что-ли для НДФЛ? если чего?

Как предоставленный займ, по которому ИП выступает налоговым агентом и должен начислить материальную выгоду...

Сообщение от Nansy

Не заню что лучше написать то?

Я бы ответил, что это был частный перевод, не связанный с предпринимательской деятельностью и человек не дал согласие на передачу своих персональных данных...
Но пообъясняться с финмониторингом, а возможно и с налоговой, в этом случае ИП придется... Зато будет умнее... Если такая перспектива не радует, то лучше уж договор займа, процентов там набежит не много... Только в этом случае недовольным будет его знакомый, чьи персональные данные уйдут в банк и которому придется заплатить НДФЛ с материальной выгоды...

[Nansy]

ну копец...Извините конечно.
Мат. выгода как я понимаю может возникнуть если пользовался деньгами, а если мы составим договор в котором в этот день произошло: ИП перегнал свои деньги за друга и ИП получил возврат денег от друга? разве здесь есть мат. выгода?
А если временная фин. помощь? вообще в чем отличие?
И вы правда думаете что банк устроит что это частный перевод и мы не хотим передавать сведения?

Мы итак уже поумнели, только легче не стало.