Банковская проверка!!

[Lady J]

Помогите! Назначили проверку работы с наличностью за 4кв.2007. У нас в разрешении на расходование на 2007 год написан какой-то бред, что мы можем расходовать только на з/п, соц. нужды, скупку с/х продукции у населения и скупку тары. У нас же под конец каждого месяца был расход одним днем на выдачу денег в подотчет и выплату автокомпенсации сотрудникам. Все подотчетные суммы укладываются в снятые в банке этим днем деньги, а вот автокомпенсация идет частично за счет снятых денег, частично за счет остатка кассы прошлого дня. Штрафанут?

[fantazy]

Нет. Ничего противозаконного вы не сделали. Они иногода бухтят, когда лимит денег в кассе превышает установленного.

[glad]

Сообщение от Lady J

.... Штрафанут?

Не было случая, что-бы банки штрафовали.. ну напишут в заключении что были допущены нарушения, но никаких штрафов не предусмотрено...

[Lala]

Lady J, при проверки у меня кассы мой банк сказал, что они только при нарушении лимита кассы сообщают в ИМНС. Об остальных нарушениях они просто делают пометку в своих карточках и пишут у вас в акте. Проблем у вас не должно быть.

[Элен-УСН]

Сообщение от Lady J

а вот автокомпенсация идет частично за счет снятых денег

так вот когда вы деньги снимаете, например, на з/п 1000 руб, приходуете в кассу, потом выдаете з/п, например, 940 рублей, а 60 - на компенсацию... сделайте просто письмо о том, что денедные средства снятые тогда то, тогда то по чеку такому то такому то были направлены:
940 р - на выплату з/п
60 р - на выплату компенсации.
Все понимают, что ситуаций много бывает, а с письмом придраться не должны.

[Ludmila]

За какой период времени банк может потребовать отчет по кассе? И что еще они имеют право потребовать?

[fantazy]

обычно за три месяца, наш банк всегда запрашивает: кассовую книгу, приходные ордера, расходные ордера, авансовые отчеты за 10-12 месяцы.

[Ludmila]

Есть оговоренные законом сроки, у нас банк просит за 6 месяцев, я про три тоже слышала, что не больше.

[Lala]

Ludmila, мой банк берет последние 3 месяца. За 7 лет работы ни разу не просили больше.

[Ludmila]

Ошиблась, директор неверную информацию дал. За 3 месяца. Запросили кассовую книгу, отчет кассира, журнал-ордер № 1, авансовые отчеты. Не понимаю, зачем и кассовая книга и отчет кассира, там одно и тоже, только в одних еще есть приходники и расходники?

[fantazy]

В этом году у нас тоже была проверка. Мне кажется, что они проверяют всю кассовую книгу, а вот остальные документы выборочно.

[ГЛБ]

У меня придралисьвот к чему. Мы приобретаем некоторые материалы для производства в розницу по товарным и кассовым чекам. Так вот они требуют предоставить договора с этим ИП. Я говорю, что чек и товарн.чек это и один договор. Они говорят нет у вас чеков много, если их сложить получается сумма, превышающая лимит расчетов наличными. Еле отбилась.

[Nasty-K]

Главное, что бы не был превышен лимит остатка кассы.Только в этом случае банк о нарушении в ИФНС сообщит, остальные нарушения они напишут в акте и дадут рекомендации. При следующей проверке обратят на это внимание, исправились Вы или нет.

[Nasty-K]

Сообщение от ГЛБ

Они говорят нет у вас чеков много, если их сложить получается сумма, превышающая лимит расчетов наличными.

Единовременный платеж наличными не должен превышать 100тыс. Зачем платежи складывать? Или они в один день были?

[ГЛБ]

Иногда и в один день. Но они то считают, что я покупая в розницу материалы, должна заключать с продавцом договор поставки (соответственно сразу лимит расчетов применяется), а я им объясняю, что, чек ККТ и товар.чек это и есть один договор. А этих договоров может быть сколько угодно, даже если покупки совершены в один день.

[fantazy]

Если сумма по одному чеку не превышает 100 тыс, то все в норме. Я с Вами согласна.

[ГЛБ]

Конечно не превышает!!!