Иностранные компании, зарубежные счета

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
В Законе о международных бизнес-компаниях, зарегистрированных на Сейшельских островах, появились правки, которые вступили в силу с 1 декабря 2018 года. Вот несколько основных тезисов, которые затронут работу компаний IBC в этой юрисдикции.

• Реестр бенефициаров необходимо хранить по юридическому адресу компании. Информация из реестра доступна регистрационным агентам, ее можно раскрыть по решению суда или в результате действия законов, регулирующих работу IBC на территории Сейшельских островов. За ошибки в реестре полагается штраф в размере $500 и еще по $50 за каждый день ожидания правок.
• Право на восстановление получили компании, не только удаленные из-за неуплаты ежегодной пошлины, но и другие: если они не подали документы согласно Закону о международных компаниях, если они не имеют регистрационного агента или вовремя не оплатили штрафы.
• До семи лет (раньше – пять) выросли сроки, в течение которых можно восстановить ликвидированные компании.
• Сроки выполнения обязательств по актуализации информации в реестре бенефициаров и директоров, увеличились вдвое – с 12 до 24 месяцев. Об изменениях в реестре необходимо оповещать контролирующие органы в 30-дневный срок, в противном случае компанию ожидает штраф в размере $50 000, также могут быть временно заморожены ее акции.
• Уменьшился размер штрафа за нарушение правил ведения реестра (с $500 до $250 – тело штрафа, с $50 до $25 – штраф за каждый день нарушения).
• Хранить документы можно по юридическому или другому адресу, о котором в письменной форме поставлен в известность регистрационный агент. Также его необходимо информировать о каждой смене адреса, в противном случае – штраф в размере $2500 и $25 за каждый день нарушения. Срок хранения любой бухгалтерской документации – 7 лет.
• Финансовый отчет, подписанный директором, сдается до 31 декабря текущего года. В нем отражается информация о компании: название, номер в реестр, юридический адрес, адреса хранения бухгалтерских документов и протоколов собраний директоров и акционеров. Опоздание карается штрафом на сумму $500, за подачу недостоверных информаций штраф начисляется в размере $5000.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Приветствую!
Сегодня новости из Британских Виргинских островов. 1 января 2019 года там вступил в силу Economic Substance Act – Закон об экономическом присутствии. Он был принят в популярной оффшорной юрисдикции в рамках международной борьбы с компаниями-пустышками, созданными ради оптимизации налогов.

Действие закона распространяется на такие сферы: банки, финансы, страхование, холдинги, лизинг, управление активами, управление интеллектуальными правами, грузоперевозки, дистрибуция и некоторые услуги. Под действие закона попадают юридические лица – компании и партнерства, зарегистрированные в БВО. Теперь они обязаны на территории этой юрисдикции:
• хранить регистрационные документы и проводить собрания директоров и акционеров;
• нанимать сотрудников – квалифицированных специалистов;
• владеть или арендовать помещение для ведения коммерческой деятельности;
• тратить на бизнес столько, сколько соответствует его реальным масштабам.

За невыполнение закона положен штраф в размере от 5 тысяч долларов и исключение из Реестра компаний/партнерств. Максимальная мера наказания – до 5 лет лишения свободы. Компании, зарегистрированные в BVO, должны привести свою деятельность в соответствие с Законом об экономическом присутствии до 30 июня 2019 года. Для новых компаний выполнение его требований является обязательным со дня регистрации.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые клиенты – владельцы компаний в Ирландии LTD!

Подписан Нормативный акт о формировании Центрального реестра бенефициаров (RBO) в Ирландии. С 29 апреля 2019 года заработает сайт подробными инструкциями, а с 22 июня стартует прием онлайн-заявок от компаний – в течение пяти месяцев со второй даты им необходимо внести свои данные в реестр.

Новые правила касаются только юридических лиц (LTD) и не затрагивают Партнерства.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!

В 2019 году Великобритания прекращает автоматический обмен налоговой информацией с Федеральной налоговой службой России. Обмен по запросу работает в штатном режиме. Лондон не разглашает, чем вызвано такое решение, а независимые эксперты среди вероятных причин называют сомнения в отношении целевого использования полученных данных, политические претензии к РФ, желание привлечь деньги крупных российских бизнесменов и вероятную конкуренцию с США со стороны Великобритании.

Это хорошая новость для всех российских граждан, кто владеет любыми активами в Великобритании или планирует получить визу инвестора.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые клиенты латвийских банков!

Латвия продолжает вводить ограничения для клиентов банков, выполняя местное и европейское законодательство в сфере борьбы с легализацией незаконно полученных денежных средств. В этот раз появилось ограничение, согласно которому клиентами латвийских банков могут становиться только те компании, которые зарегистрированы в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ). Сегодня в нее входят все страны ЕС, Лихтенштейн, Норвегия и Исландия. С ними банки Латвии продолжают работать в прежнем режиме (за исключением LP), в том числе даже тогда, когда бенефициаром компании является иностранец.

Если у вас возникли проблемы с обслуживанием в латвийском банке, обращайтесь.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
Срочная новость для клиентов PNB banka (ранее — Norvik banka).

С 21:00 15 августа 2019 года FKTK накладывает ограничения на банковскую деятельность PNB banka:
• блокирует предоставление финансовых услуг;
• прекращает обработку платежей клиентов;
• останавливает выдачу наличных в обмен на остатки на счету.

Проблема с выдачей гарантированных вкладов (сейчас это сумма в 100 тысяч евро) будет решена в ближайшее время. В FKTK сообщают, что на такой шаг их вынудила пойти забота о клиентах банка со стороны Европейского центрального банка, который и принял решение о блокировке.

Для получения гарантированного вклада клиентам необходимо предоставить или открыть иностранный счет.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Доброго времени суток!
По нашему опыту многие интересуются возможностью легально жить на территории ОАЭ.

Что для этого нужно:
• зарегистрировать компанию в подходящей свободной экономической зоне ОАЭ;
• регулярно продлевать эту компанию;
• посещать ОАЭ минимум один раз каждые 180 дней.

Мы подбираем для вас подходящую экономическую зону, регистрируем компанию и открываем банковский счет к ней, оформляем Emirates ID, подключаем к e-channel, помогаем в прохождении медобследования и других сопутствующих вопросов. Обратите внимание – налогов в ОАЭ нет!

Резидентскую визу получают владельцы компании и их родственники. Вторым необходимо предъявить документы, подтверждающие факт родства с бенефициарам.
И большой + в резидентской визе - обмена налоговой информацией не происходит.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
В большинстве зарубежных банков вы столкнетесь с комплаенсом — это проверка потенциальных благонадежность. Она позволяет банку снизить риски и избежать угрозы своей репутации. Важно, чтобы доходы клиентов банка были получены легальным путем, то есть исключены малейшие намеки на финансирование терроризма, «отмывание» денег, уклонение от налогов, прием платежей за реализацию наркотических веществ или услуги проституции.

Не только новые, но и уже состоявшиеся клиенты банка могут столкнуться с внеочередной проверкой, после которой банк может прекратить сотрудничество. Чтобы этого не случилось:

• оперативно реагируйте на все сообщения и просьбы комплаенс-департамента банка;
• по первому требованию предоставляете на проверку необходимые документы;
• внимательно относитесь к заполнению документов – в них не должно быть опечаток;
• заранее подготовьте четкие копии тех документов, оригиналы которых останутся у вас;
• ведите ту деятельность, которую обозначили при подписании договора с банком;
• контролируйте свою социальную активность – она не должна компрометировать вас как клиента.

Процедура комплаенса выглядит запутанной и занимает длительное время у потенциального или действующего клиента банка.


С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!

10 октября 2017 года Еврокомиссия пересмотрела свою позицию по ОАЭ и Швейцарии: исключила первую компанию из «черного», а вторую — из «серого» списка. Это значит, что операции с ними будут возобновлены в прежнем объеме.

ОАЭ удалось вернуть свой статус благодаря ряду реформ, однако они не повлияли на привлекательность юрисдикции. Она по-прежнему интересна:

• низкими налоговыми ставками: всего 5 % НДС, нулевые налоговые ставки на прибыль и репатриацию капитала;
• закрытым реестром и развитым номинальным сервисом;
• отсутствием требований к резидентству директора компании;
• большим выбором лицензий различных видов;
• надежными банками (есть те, которые представлены в мировом топ-100);
• условиями обслуживания в банках (большой выбор валют, демократичная тарификация транзакций, отсутствие лимитов на объемы денежных средств);
• простыми условиями получения налогового резидентства.

Вместе с регистрацией компании в ОАЭ вы становитесь ее владельцем на 100 % и получаете в подарок офис.

С уважением,
https://open-offshore.ru/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
В США большинством проголосовали за законопроект 249-173 о корпоративной прозрачности.
Что это значит для ООО и корпораций:
– они будут обязаны указывать бенефициарами всех владельцев, которым принадлежит более 25 % бизнеса;
– при регистрации компании необходимо будет раскрывать полное имя и паспортные данные (или водительского удостоверения);
– каждый год они будут отчитываться об изменениях в структуре компании, а также изменениях в списке
бенефициаров.

На такой шаг в США решились из-за угрозы национальной безопасности, в рамках борьбы с коррупцией и отмыванием денег, полученных незаконным путем. До этого в любом штате можно было зарегистрировать полностью анонимную компанию. Большинство из них были сосредоточены в штатах Делавер и Невада.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Форумчане, новости с Кипра: там главный Регистратор ужесточил наказание для компаний, которые нарушают сроки сдачи финансовой отчетности и ежегодного отчета Annual Return. Максимальным наказанием будет исключение из реестра, но с возможностью восстановления (это дорого и потребуется помощь кипрских адвокатов).

С 18 декабря 219 года компанию, которая подает Annual Return позже, чем через 12 месяцев после предыдущего годового отчета, штрафуют на 50 евро. Каждый следующий день просрочки обходится ей в 1 евро в течение шести месяцев, а на следующие полгода сумма увеличивается в два раза (до 2 евро за каждый день просрочки). Максимальная сумма штрафа, начисленного по этой схеме, составляет 500 евро.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Добрый день!
Составили небольшой ликбез о том, кто может открыть банковский счет за рубежом, зачем это нужно и как подготовиться к этому ответственному шагу.

Кому? Иностранный счет могут открывать физические и юридические лица. Первым он подойдет для личных средств и получения заработной платы, вторым — для ведения предпринимательской деятельности.

Зачем? Имея банковский счет за рубежом, бизнес может обезопасить себя от рисков, вызванных изменением законодательства, нестабильной экономической или политической ситуации в своей стране. И самое главное выход на европейские рынки.

Как? Самое важное – ответственно подойти к выбору юрисдикции и на берегу разобраться с ее требованиями и условиями работы. Вот самые важные критерии:
• можно ли открыть счет удаленно, без посещения банка;
• с какими валютами можно работать в банке нерезиденту;
• сколько стоят услуги банка;
• на каком языке консультирует техподдержка;
• как гарантируется безопасность вкладов;
• минимальный размер депозита и остатка на счету;
• поддерживаемые типы аккаунтов.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
В течение полугода на Панаме заработает официальный реестр бенефициарных владельцев компаний. Соответствующий закон был принят 21.03.2020 г. Кратко о том, как он коснется бизнеса:
• В течение следующих 6 месяцев регистрационные агенты будут вносить в реестр данные о бенефициарных владельцах компаний и изменениях в их составе.
• За невыполнение закона предусмотрены штрафные санкции — от 1 до 5000 долларов США; возможно начисление дополнительных 10% за каждый день просрочки (но не более, чем за 6 месяцев после контрольной даты).
• Компании, которые откажутся подавать данные о бенефициарных владельцах, будут исключены из реестра.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Здравствуйте!
Сегодня хочу поделиться рекомендациями о том, как избежать блокировки счета или заморозки отдельных транзакций банком.

Мы наблюдаем тенденцию, когда банки все строже относятся к тому, что написано в документах, реквизитах, счетах инвойсах и таможенных декларациях. Если банк видит неточности в реквизитах или адресах сторон, деятельность компании не соответствует товару или услуге, на который выписан счет, он может потребовать доказательства честности и прозрачности работы вашей компании.

Основная рекомендация заключается в том, чтобы тщательно проверять написанное в платежках, заполнять в них все обязательные поля, не допускать расхождений с документами, поданными на этапе открытия счета. Если в деятельности компании произошли изменения, о них нужно оперативно уведомить банк.
Если ваш платеж все-таки заморозили:
• успокойтесь и поймите, что это может случиться с любым клиентом – старым, новым и даже по ошибке;
• быстро выходите на контакт с банком – как можно быстрее отвечайте на звонки и электронные письма;
• подготовьте документы или сканы, которые запрашивает банк, и позаботьтесь о том, чтобы он получил их как можно быстрее.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Добрый день!
Еще немного полезной общей информации о банковских счетах за рубежом.
1. Счет в иностранном банке — для крупных юридических лиц и не только. Такие счета сегодня часто открывают стартапы, IT-специалисты, представители малого и среднего бизнеса.
2. Открыть счет в иностранном банке — это долго (но есть исключения 2-5 дней в платежках), может занять до двух-трех месяцев. Банк будет тщательно изучать деятельность компании, ее бенефициаров, учредительные документы. Учитывайте, что некоторые из них могут потерять «срок годности» еще до того, как вы соберете полный пакет. Постарайтесь такого не допустить — это потерянное время и деньги.
3. Доступны три вида счетов: текущий, сберегательный и депозитный. Первый оптимален для совершения текущих банковских операций (а это важно для ведения бизнеса) и не предполагает выплату процентов на остаток на счету. С депозитным все наоборот, сберегательный — промежуточный вариант.
4. Банки потребуют от вас полной прозрачности. Скроете важную информацию или не будете тщательно заполнять платежные документы — рискуете попасть под блокировку счета. Готовьтесь к тому, что банк заинтересуется вашей потенциальной прибылью, оборотом, адресами бенефициаров, а также заставит предъявить документы, которые подтверждают ваши слов.

На первый взгляд этот список подтверждает недостатки корпоративного счета за рубежом. Но это не так: выбирая счет в иностранном банке, вы сможете развивать бизнес на новых рынках, получите определенные гарантии (конфиденциальность, экономическую стабильность юрисдикции банка), большой выбор банковских продуктов, выгодные обменные курсы и многое другое. А чтобы максимально быстро открыть счет и впоследствии не столкнуться с блокировкой счета, рекомендуем обращаться к специалистам, которые будут сопровождать вас в этом вопросе.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
1 июня 2020 года в Нидерландах вступил в действие закон о ведении реестра бенефициаров. В нем будет храниться информация о частных, публичных компаниях и товариществах с ограниченной ответственностью, ассоциациях, фондах и религиозных организациях. Новые компании обязаны подавать сведения о бенефициарах на этапе регистрации, старым на это дается 18 месяцев, то есть до конца следующего года.

Общедоступными будут персональные данные бенефициаров: фамилия и имя, дата рождения, гражданство, страна проживания, размер доли в уставном капитале компании. Расширенные данные смогут получить государственные органы и банки. Интересно, что бенефициары будут знать, кто именно запрашивает о них информацию — реестр предоставляет такой функционал. Кроме того, доступ к нему будет только у зарегистрированных пользователей на платной основе.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
В конце июня 2020 стало известно о банкротстве известного финтех-стартапа из Германии Wirecard, который успешно работал на финансовых рынках 26 стран мира с 1999 года. Компанию неоднократно называли одной из самых успешных в стране, ее капитализация совсем недавно составляла $26,9 млдр, а стоимость одной акции – $213.
Все изменилось в прошлом году, когда компанию впервые заподозрили в подделке отчетности, а местные немецкие ведомства вместо тщательной проверки направили силы на то, чтобы уличить во лжи скептически настроенных инвесторов и всех тех, кто инициировал расследование. Wirecard это не спасло: стоимость акций стремительно падала, а недостача в размере $2 млрд поставила крест на будущем финтехкомпании. В конце июня этого года ее руководитель был арестован, а сама компания объявила себя банкротом.

Мы в свою очередь продолжаем сотрудничать с проверенными, надежными финансовыми компаниями и банками, оказываем содействие в открытии банковских счетов для ваших зарубежных компаний, и консультируем по любым сопутствующим вопросам.

С уважением,
https://open-offshore.net/

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
На волне интереса к Объединенным Арабским Эмиратам хотим напомнить вам, чем будет привлекает эта юрисдикция с точки зрения регистрации бизнеса.
1. Экономическая и политическая стабильность. Страна стабильно мелькает в топ-5 рейтинга IMD (и 2020 год не исключение) по экономическим показателям, формированию резервного фонда и рекордно низкому уровню внешней задолженности.
2. Хорошие условия налогообложения: фиксированный размер налога, упрощенная схема подачи декларации (онлайн без помощи посредников), возможность вести единый счет по финансовым операциям и в целом простая и понятная процедура расчета VAT.
3. Закрытый реестр и в связи с этим отсутствие необходимости в использовании номинального сервиса.
4. Минимальные требования к заверению документов, которые необходимы для регистрации бизнеса в ОАЭ.

С уважением,
https://open-offshore.net/
Telegram: Openoffshoreru

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
Мы знаем, что вы часто не можете определиться с подходящим типом регистрации компании. В этот раз мы, чтобы упростить вам выбор, собрали самую важную информацию о LLC и C-Corp, которые могут регистрировать в США нерезиденты.

Итак:
LLC (она же Limited Liability Company) — аналог нашего общества с ограниченной ответственностью, подходит для регистрации малого и среднего бизнеса.
• Может иметь акционеров и выпускать акции, но собрания проводить не обязательно.
• Принципы налогообложения напрямую зависят от штата регистрации.
• Не предусмотрена возможно использовать средства инвесторов для развития бизнеса.
• Сдавать годовой отчет можно по почте — обычной или электронной.
• Минимальная стоимость регистрации и дальнейшего обслуживания.

C-Corp (она же Corporation C) — более престижная форма организации компании, подходит для регистрации среднего и крупного бизнеса, а также стартапов.
• Предполагает наличие совета директоров.
• Выпускает акции (простые, именные и привилегированные) и ведет их реестр.
• Имеет право вести коммерческую деятельность за пределами юрисдикции.
• Выплачивает налог на прибыль и НДФЛ на доходы всех акционеров.
• Вероятны дополнительные взносы в бюджет в зависимости от места регистрации.

Обратите внимание — обе компании позволяют снизить налоговое бремя при правильном подходе! Кроме того, LLC можно трансформировать в C-Corp не позже года и не раньше 75 дней с момента ее регистрации.

Чтобы зарегистрировать компанию в США, необходимо подготовить пакет учредительных документов, личные сведения об учредителях и должностных лицах, копии их загранпаспортов (а также руководителей и акционеров), предъявить физический и юридический адрес, выбрать уникальное название для компании и составить перечень предполагаемых видов деятельности.

Наши клиенты выбирают США за большие возможности для ведения бизнеса для иностранцев без оформления въездной визы, разрешение регистрировать компании одновременно в нескольких штатах, право занимать руководящие должности нерезидентам, использование домашнего адреса в качестве юридического и многое другое.

Готовы ответить на все Ваши вопросы в телеграмме.

С уважением,
https://open-offshore.net/
Telegram: @openoffshoreru

[open-offshore]

Уважаемые форумчане!
Летом 2020 года Эстония изменила условия выдачи криптолицензий и закрепила это на законодательном уровне. Причиной стали так называемые «грязные деньги», которые были обнаружены на счетах одного из крупнейших игроков рынка криптовалют в Эстонии — представительства датской компании Danske Bank A/S. В результате инцидента были отозваны 500 лицензий, выданные за последние несколько месяцев.

Что теперь ждет компании, которые хотят получить криптолицензию?
• Новый формат лицензии — если раньше их был два типа (для обменников и сервисов работы с виртуальными кошельками), то теперь это одна Генеральная лицензия поставщика криптовалюты.
• Увеличившиеся сроки ожидания лицензии — 4 месяца вместо 1, как было ранее.
• Способ подачи заявки — в настоящее время их принимает Регистр предприятий и все нотариусы.
• Формат присутствия в Эстонии — допускается иметь исключительно физический офис с реальными сотрудниками.
• Стало обязательным наличие корпоративного счета — открывать его необходимо в европейском банке.
• Вырос на порядок размер государственной пошлины — сегодня он составляет 3300 евро.
• Проверка основателей бизнеса и ведущих менеджеров теперь проводится с особой тщательностью, плюс им необходимо доказать наличие опыта в финансовой сфере и подтвердить профессиональные качества.

Уставной капитал компании, которая планирует получить криптолицензию, должен составлять 12 000 евро. На компанию будет распространяться Закон об отмывании средств. Регуляторы будут внимательно проверять все транзакции свыше 15 000 евро для физических лиц и более 25 000 евро — для юридических лиц. В любой момент компания должна быть готова предъявить доказательства, которые подтверждают легальность полученных ею денег.

С уважением,
https://open-offshore.net/
Telegram: @openoffshoreru