Кассовые расходы

[mari661]

Здравствуйте, форумчане.
Подскажите пожалуйста два моментав.
1. Когда мы берем деньги в банке,мы пишем в чеке на что предполагаем расходовать взятую сумму. Можно деньги взятые на хознужды выплатить например на погашение з/платы?
2. Можно ли наличными оплатить услуги контрагента не через их кассу, т. к. у них нет кассового аппарата а через любое отделение сбербанка, заполнив квитанцию с их платежными реквизитами, а затем приложить эту квитанцию к ав. отчету.
Придумываю как мне оплатить курсы,-р/с сейчас арестован, а в кассе превышен лимит, а у контрагента нет кассового аппарата, чтобы принять наличные.

[Innoch]

Сообщение от mari661

1. Когда мы берем деньги в банке,мы пишем в чеке на что предполагаем расходовать взятую сумму. Можно деньги взятые на хознужды выплатить например на погашение з/платы?

Мы иногда так делаем, но лучше этим не злоупотреблять.

Сообщение от mari661

2. Можно ли наличными оплатить услуги контрагента не через их кассу, т. к. у них нет кассового аппарата а через любое отделение сбербанка, заполнив квитанцию с их платежными реквизитами, а затем приложить эту квитанцию к ав. отчету.

Нет, нельзя.
От организации платеж по квитанции сбербанк не примет.
Организация должна иметь счет в банке.
Вот если оплатит работник по квитанции - да, так можно. Но потом эту квитанцию вы не примете к учету.
В общем, лучше через банк квитанцией ничего не оплачивать. (но ИП это разрешено)

[mari661]

Innoch, спасибо . А если на з/п сняли больше, чем указано в платежке(Сумма 3200 руб.)? Можно ли эти деньги держать в кассе и использовать потом для выплаты з/п в последующем или израсходовать на хоз. нужды?

[Innoch]

Сообщение от mari661

Можно ли эти деньги держать в кассе и использовать потом для выплаты з/п в последующем или израсходовать на хоз. нужды?

Если у вас установлен лимит кассы и он не превышает сумму 3200 рублей, то можно держать, а если лимит равен нулю или просто более 3200 рублей, то оформите эти деньги как хоз.нужды. Потом, когда надо будет, подотчетник их по документам вернет и вы выдадите их как зарплату.

[mari661]

Innoch, А в каком случае деньги сдают на депонент. В том случае, если не получил тот, кто включен в ведомость?

[Aleksa_81]

В любом случае, если у вас превышен лимит кассы и вы не можете в этот день эти ден.средства выдать какому-нибудь сотруднику.

[mari661]

Aleksa_81, про лимит кассы я все понимаю, этим процессом можно управлять,-выдал под отчет потом вернули из подотчета. Меня интересуют статьи расходования наличных, снятых с расчетного счета.

[Aleksa_81]

Вы в начале года подаете кассовую заявку, что вы можете деньги расходовать на ЗП, хоз.нужды, командировку может ещ что-нить.
Даже если вы в кассовом чеке написали, что всю сумму взяли на ЗП, а чать этих денег потратили на хоз.нужды - в этом нет ничего страшного. Буквально недавно у меня была проверка в банке кассы, мне написали в акте проверке рекомендуется использовать средства по назначению и все на этом.

[mari661]

Aleksa_81, спасибо. А налоговики или Росфиннадзор не может к этому придраться. В одном банке зам. управляющегоменя убеждала что так ни в коем случае делать нельзя.

[Aleksa_81]

В моей практике никогда этого не было. Налоговики никогда не смогут это проверить, ведь корешок чека, в котором написано цели расходования денег лежат в банке, а не в организации. И налоговики смотрят на наличность, только с целью найти, где вы неуплатили ЕСН или НДФЛ.
Мою кассу проверяли достаточное количество банков, не всегда использовали мы наличность на цели, указанные в чеке. Ни штрафов, никаких наказаний за этим не последовало.
Как тут вам уже писали - не надо просто злоупотреблять.

[Vlata]

Сообщение от Aleksa_81

ведь корешок чека, в котором написано цели расходования денег лежат в банке, а не в организации

а платежка по которой списываются проценты по снятию денег на разные нужды? Ведь в ней указывается код операции (на что снимаются деньги) и процент........... ну это у нас....не знаю как в др. банках...

[Aleksa_81]

вы думаете, что налоговая знает все эти коды?

[Vlata]

но я думаю, она легко может их узнать если захочет подкопать, это не составит труда.........кажется они не могут оштрафовать , но письменно уведомляют о нарушении банк, который придет с проверкой кассовой дисциплины.......

[Aleksa_81]

Да, но если проверка у меня была и банк ко мне не подкопался, то, что повторная провека будет. Да и потом, уж если налоговики копают на эту тему, то банки об этом уж точно знают, они своюлицензию берегут, и если бы это было так критично, то они бы так легко не относились к этому вопросу.
Я ни один год работаю главнм бухгалтером и знаю, что по этому вопросу беспокоиться не стоит. Там, единственное, на что можно попасть, так вот в некоторых банках комиссию за снятие наличных денег на цели ЗП берут одну, а за хоз.нужды и командировки - другую. как правило, большую. Так вот можно попасть только на дополнительную комиссию от банка.

[Innoch]

Сообщение от Aleksa_81

Да, но если проверка у меня была и банк ко мне не подкопался, то, что повторная провека будет. Да и потом, уж если налоговики копают на эту тему, то банки об этом уж точно знают, они своюлицензию берегут, и если бы это было так критично, то они бы так легко не относились к этому вопросу. Я ни один год работаю главнм бухгалтером и знаю, что по этому вопросу беспокоиться не стоит. Там, единственное, на что можно попасть, так вот в некоторых банках комиссию за снятие наличных денег на цели ЗП берут одну, а за хоз.нужды и командировки - другую. как правило, большую. Так вот можно попасть только на дополнительную комиссию от банка.

согласна с вами полностью.

[Vlata]

Сообщение от Aleksa_81

Я ни один год работаю главнм бухгалтером и знаю, что по этому вопросу беспокоиться не стоит. Там, единственное, на что можно попасть, так вот в некоторых банках комиссию за снятие наличных денег на цели ЗП берут одну, а за хоз.нужды и командировки - другую. как правило, большую.

я с вами не спорю, а говорю то, что читала...... это не моя выдумка........

[Vlata]

Сообщение от Aleksa_81

можно попасть только на дополнительную комиссию от банка.

а про другое я речи не вела.....

[mari661]

Aleksa_81, спасибо.

[Aleksa_81]

Сообщение от Vlata

а про другое я речи не вела.....

Но не так уж это и страшно. По крайней мере, мой банк комиссию эту мне не доначислил. Может потому, что сумма незначительная. Я же говорю злоупотреблять не стоит.

[Vlata]

Сообщение от Aleksa_81

мой банк комиссию эту мне не доначислил

вам повезло и пусть всем так везет....