Форум: Проверка банком кассовых документов Форум Главбух

Лиска · 12.08.2009, 12:59

Добрый день! Я ИП на ЕНВД. Банк запросил кассовые документы на проверку (книгу кассира). Боюсь, что при проверке у них возникнет вопрос - почему по кассе у нас оборот в несколько раз меньше, чем по счёту. Они уже интересовались источником наших средств, перечисляемых нами поставщикам. Какие могут быть санкции из-за этого несоответствия? Что можно предпринять???

Лана_83 · 12.08.2009, 13:21

Вы знаете, этот вопрос уже поднимался не раз, я считаю, что банк не имеет право требовать документы по кассе, т.к. вы ИП - физическое лицо.
У нас такая же ситуация, банк затребовал документы на проверку, но мы проигнорировали. Банк сказал что наш отказ передаст в налоговую, будем ждать!!!
Вот в связи с этим у меня вопрос, я его здесь задала. тема: "Налоговая проверка у ИП".

Лана_83 · 12.08.2009, 13:26

Кстати, я позвонила в налоговую, мне там сказали, что банк не имеет права требовать какие-либо документы у ИП!
Вот так!!!

Лиска · 12.08.2009, 21:26

Спасибо большое за ответ. В банке мне говорят, что мы ежемесячно делаем подозрительно крупные перечисления (2-3 млн. руб). Мы планировали закрывать счёт в этом банке. Видимо придётся ускорить этот процесс.

Kat · 13.08.2009, 11:41

Проверку не имеют право проводить только у ИП или вообще не имеют право?
У нас в ООО сделали проверку, т.к. были "подозрительные операции", были конечно недочеты по кассе, в справке о результатх проверки указали, что нарушений не установлено. Объяснили тем, что это они подстраховываются, проводя проверку, чтобы нас предупредить заранее в случае проблем, и в налоговую на своих клиентов жаловаться не будут.
Вообще они ссылаются на п.2.14 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ от 04.01.98 г. № 14-П " Учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение предприятиями определнного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью"

Лана_83 · 13.08.2009, 13:00

Вообще они ссылаются на п.2.14 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ от 04.01.98 г. № 14-П " Учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение предприятиями определнного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью"[/QUOTE]

Это положение относится только к юридическим лицам, а не к ИП (физ.лицам).

12.08.2009, 12:59	#1
Лиска статус: бухгалтер Регистрация: 26.05.2008 Сообщений: 51 Спасибо: 0	Проверка банком кассовых документов Добрый день! Я ИП на ЕНВД. Банк запросил кассовые документы на проверку (книгу кассира). Боюсь, что при проверке у них возникнет вопрос - почему по кассе у нас оборот в несколько раз меньше, чем по счёту. Они уже интересовались источником наших средств, перечисляемых нами поставщикам. Какие могут быть санкции из-за этого несоответствия? Что можно предпринять???

12.08.2009, 13:21	#2
Лана_83 статус: ведущий бухгалтер Регистрация: 24.03.2009 Сообщений: 284 Спасибо: 0	Ответ: Проверка банком кассовых документов Вы знаете, этот вопрос уже поднимался не раз, я считаю, что банк не имеет право требовать документы по кассе, т.к. вы ИП - физическое лицо. У нас такая же ситуация, банк затребовал документы на проверку, но мы проигнорировали. Банк сказал что наш отказ передаст в налоговую, будем ждать!!! Вот в связи с этим у меня вопрос, я его здесь задала. тема: "Налоговая проверка у ИП".

12.08.2009, 13:26	#3
Лана_83 статус: ведущий бухгалтер Регистрация: 24.03.2009 Сообщений: 284 Спасибо: 0	Ответ: Проверка банком кассовых документов Кстати, я позвонила в налоговую, мне там сказали, что банк не имеет права требовать какие-либо документы у ИП! Вот так!!!

12.08.2009, 21:26	#4
Лиска статус: бухгалтер Регистрация: 26.05.2008 Сообщений: 51 Спасибо: 0	Ответ: Проверка банком кассовых документов Спасибо большое за ответ. В банке мне говорят, что мы ежемесячно делаем подозрительно крупные перечисления (2-3 млн. руб). Мы планировали закрывать счёт в этом банке. Видимо придётся ускорить этот процесс.

13.08.2009, 11:41	#5
Kat статус: бухгалтер Регистрация: 06.06.2007 Сообщений: 93 Спасибо: 0	Ответ: Проверка банком кассовых документов Проверку не имеют право проводить только у ИП или вообще не имеют право? У нас в ООО сделали проверку, т.к. были "подозрительные операции", были конечно недочеты по кассе, в справке о результатх проверки указали, что нарушений не установлено. Объяснили тем, что это они подстраховываются, проводя проверку, чтобы нас предупредить заранее в случае проблем, и в налоговую на своих клиентов жаловаться не будут. Вообще они ссылаются на п.2.14 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ от 04.01.98 г. № 14-П " Учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение предприятиями определнного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью"

13.08.2009, 13:00	#6
Лана_83 статус: ведущий бухгалтер Регистрация: 24.03.2009 Сообщений: 284 Спасибо: 0	Ответ: Проверка банком кассовых документов Вообще они ссылаются на п.2.14 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ от 04.01.98 г. № 14-П " Учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение предприятиями определнного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью"[/QUOTE] Это положение относится только к юридическим лицам, а не к ИП (физ.лицам).

Опции темы	Поиск в этой теме
Версия для печати Отправить по электронной почте	Поиск в этой теме: Расширенный поиск
Опции просмотра
Линейный вид Комбинированный вид Древовидный вид

Похожие темы
Тема	Автор	Раздел	Ответов	Последнее сообщение
Проверка банком соблюдения порядка работы с денежной наличностью у ИП	Сметлана	Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД)	7	28.07.2009 00:24
Вопрос по 1С 7.7, связанный с перепроведением кассовых документов	sivdan	Программы: 1C 7.7	2	15.06.2009 11:07
плановая проверка банком - что это????	Blondinka	Специальные режимы налогообложения (УСНО, ЕНВД)	29	11.03.2009 14:31
Банковская проверка "Порядка ведения кассовых операций в РФ"	VeLeS	Расчеты	4	03.10.2008 10:03
Нумерация кассовых документов	Туся	Общая система налогообложения (ОСНО)	1	28.11.2006 17:55