Учет КЭШ-карт

[MarinaAnna]

Сообщение от vrn

Хотя я считаю, что это чушь собачья, у меня же не ООО, а ИП.

В том то и дело, что это ИП и это его личные средства, просто почему есть какой-то предел для съема денег в автомате, туда ведь видимо просто не мешок денег заряжают. По карте Сбера с карты в день можно снять и больше, не обязательно 150 тыс, просто с банкомата можно 150, а если нужно больше, то нужно к оператору идти и писать заявление и тогда уже будет комиссия, но мне самой лень ходить, я зятя отправляю со своей карточкой, а если заявление писать, то нужно самой идти, ну и комиссия банка, мне проще его отправить сходить 2-3 дня подряд, тем более, что деньги снимаются не совсем для личных нужд, а используются в бизнесе ИП, а зять там же в бизнесе и работает.

[MarinaAnna]

Сообщение от vrn

то у банка могут возникнуть подозрения в отмывании денег или что-то такое.

Ну мало ли что у них там в голове возникнет, пусть бумажку покажут где это прописано, что только 50 тыс один раз в месяц ? Вот если переводить на карту одной платежкой более 600 тыс, тогда да, тогда они обязаны об этом сообщить в Росфинмониторинг, а это типа финансовая разведка, то тогда Росфинмониторинг может заинтересоваться.

[vrn]

Сообщение от MarinaAnna

Ну мало ли что у них там в голове возникнет, пусть бумажку покажут где это прописано, что только 50 тыс один раз в месяц ? Вот если переводить на карту одной платежкой более 600 тыс, тогда да, тогда они обязаны об этом сообщить в Росфинмониторинг, а это типа финансовая разведка, то тогда Росфинмониторинг может заинтересоваться.

Я с Вами согласен.
Это отмаз банка на мой вопрос при открытии карты: "Сколько я могу в месяц снять?"
Ответ нарушает все мыслимые права: "Не более 50 000 руб., иначе у банка могут возникнуть подозрения в отмывании денег".
Причем сотрудница банка была в курсе, что у меня ИП.
Альфа-банк добровольно-принудительно хочет, чтобы клиенты пользовались чековой книжкой и платили 2,2 % за снятие налички, если сумма до 100 000 руб., а не переводили на карту.
Они нарушают права клиента.
Просто не сталкивался еще со снятием более 50 000 руб. за 1 раз. Ибо такой суммы просто нет на счету.

[vrn]

Сообщение от MarinaAnna

В том то и дело, что это ИП и это его личные средства, просто почему есть какой-то предел для съема денег в автомате, туда ведь видимо просто не мешок денег заряжают. По карте Сбера с карты в день можно снять и больше, не обязательно 150 тыс, просто с банкомата можно 150, а если нужно больше, то нужно к оператору идти и писать заявление и тогда уже будет комиссия, но мне самой лень ходить, я зятя отправляю со своей карточкой, а если заявление писать, то нужно самой идти, ну и комиссия банка, мне проще его отправить сходить 2-3 дня подряд, тем более, что деньги снимаются не совсем для личных нужд, а используются в бизнесе ИП, а зять там же в бизнесе и работает.

Если не секрет, а Вы чем занимаетесь как ИП?
Ищу другие направления для развития бизнеса.
В моем деле нужен огромный блат...