Налоговые и бухгалтерские изменения с 2015 года

[Entry]

Центробанк усложняет процедуру обмена валюты

С 27.12.2015 года вступают в силу новые правила идентификации физлиц при обмене валюты. Если сумма операции будет больше 15 тысяч рублей, на клиента будет заполняться анкета на основе его паспортных данных.

Источник: Положение ЦБ РФ от 15.10.2015 № 499-П (http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=190354&fld=134&dst=100001,0&rnd=0.7256337271679826)

Новшество введено в рамках мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Впрочем, самому клиенту, обратившемуся в пункт обмены валюты, самостоятельно заполнять анкету не придется. Гражданин должен будет лишь предоставить свой паспорт, а сотрудник банка заполнит все необходимые бланки за него (http://www.cbr.ru/Press/?PrtId=event&id=97&PrintVersion=Y).

Саму форму анкеты (досье) каждый банк определяет самостоятельно. Помимо паспортных данных, у клиента могут спросить адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при наличии), контактную информацию (например, номер телефона, адрес электронной почты, почтовый адрес). Конечно, с введением новых правил обменная операция будет занимать больше времени.