Подотчетные деньги на пластиковой карте организации

[Larisak]

Доброго времени суток, уважаемые!!!!!! Поделитесь соображениями, пожалуйста!!!!
Мы новички. Открываем счет в банке. Банк предлагает открыть дополнительный карточный счет на организацию. Смысл: с рассчетного перегоняешь на него деньги и даешь карту работнику.
Тот расходует на нужды предприятия, рассчитывется картой. Скажите, кто-нибудь использует этот способ? Как авансовый отчет составлять? а остаток на карте пусть и висит или его назад перегонять?:smile:
банковский работник только и твердит как это удобно в командировках...
СПАСИБО!!!

[Larky]

Сообщение от Larisak

банковский работник только и твердит как это удобно в командировках...

Мы с тем же успехом используем личные карточки работников...

[Veselenochka]

а наш банк не разрешает на з/пл карточки гонять другие деньги...

[Larky]

А через другой банк?

[Veselenochka]

у нас один банк и от этого банка у всех карточки. мы спросили, нам сказали нельзя, мы и не заморачивались больше, у нас нет в этом острой необходимости.. хотя в другой организации мы на сберовские карточки кидали и зпл и подотчет.

[vsv-boss]

Сообщение от Larisak

Банк предлагает открыть дополнительный карточный счет на организацию.

Деньги на таком счёте не есть подотчётные - это деньги на иных счетах в банках.
Вот в тот момент, когда должностное лицо расплатилось за что-либо этой карточкой, вот тогда и появилась подотчётная сумма. За эту сумму он и должен отчитаться по авансовому отчёту.
Когда вы передаёте карточку человеку, вам не помешает письменно уведомить его об остатках на счёте и получить расписку в получении этой карты с указанием точного времени получения её. А когда он вернёт карту, то надо зафиксировать точное время возврата. Все расходы в период владения картой можно отнести на этого человека и он должен отчитаться за все снятые суммы. Если не отчитается, то вы имеете право удержать из зарплаты егошней.

[vasta]

Когда будете составлять авнсовый отчет по карточкам бизнес-счета, то ведите раздельный учет по 71 счету по каждому подотчетному лицу у кого есть карточки.. Например 71/1 - то что пулучили из кассы и 71/2- то что израсходовали по бизнес-счету.

[vsv-boss]

Сообщение от vasta

Когда будете составлять авнсовый отчет по карточкам бизнес-счета, то ведите раздельный учет по 71 счету по каждому подотчетному лицу у кого есть карточки..

vasta, вообще-то речь тут идёт о карточном счёте открытом на фирму, а не на физлицо.
Для таких счетов в плане счетов есть счёт 55 и его субсчета. А 71-й тут не катит никак.

Сообщение от vasta

Например 71/1 - то что пулучили из кассы и 71/2- то что израсходовали по бизнес-счету.

Это для чего? какой в этом толк? какая разница каким образом подотчётное лицо получило деньги в подотчёт?

[Larisak]

Спасибо горомное!!!! Хоть поняла, что за карта такая!

[vasta]

Уважаемый VSV-BOSS .Предприятие открывает бизнес-счет и открывает карточки для конкретных работников.Платежным поручением с расчетного счета перечисляются ден средства на бизнес- счет а согласно реестра пополняются бизнес-карты (с бизнес-счета) конкретных работников (только тех на кого выпущены эти карты). Иногда работники владеющие данными картами снимают наличные через банкоматы и тогда они отчитываются перед бухгалтерией по 71 счету ,а авансовые отчеты по деньгам снятым по чековой книжке с расч. счета и деньгам снятым через банкоматы по бизнес-картам не должны быть едиными вот поэтому и приходится открывать суб счета. Я делаю так, а может я и не права, но в банке проверяли кассовую дисциплину замечаний нет.

[vsv-boss]

Сообщение от vasta

Предприятие открывает бизнес-счет и открывает карточки для конкретных работников.

На чьё имя счёт и карточки открыты? Карточки банк выпустил к одному счёту? Или каждая карта имеет свой счёт?

Сообщение от vasta

Платежным поручением с расчетного счета перечисляются ден средства на бизнес- счет а согласно реестра пополняются бизнес-карты

Может вы имеете ввиду установление лимита на каждую карточку?

Сообщение от vasta

Платежным поручением с расчетного счета перечисляются ден средства на бизнес- счет а согласно реестра пополняются бизнес-карты (с бизнес-счета) конкретных работников (только тех на кого выпущены эти карты)

На карточках имбостированы ФИО граждан?

Сообщение от vasta

Я делаю так, а может я и не права, но в банке проверяли кассовую дисциплину замечаний нет.

И не будет нарушений при использовании карточек. Нал то по кассе предприятия не ходит.

[vasta]

Бизнес-счет открыт один на юр. лицо, карточки выпущены именные на конкретных работников к данному бизнес счету и при увольнении они должны будут сдать эти карты ( на нашем предприятии это директор и ст. механик по рем. автомобилей). Карточки этих работников пополняются безналичными деньгами с бизнес-счета , а на бизнес счет деньги мы перечисляем с расч счета предприятия ( это все сделано для того чтобы не платить большой процент за снятие наличных денег с расч. счета)Лимита на карты нет. Да нал по кассе именно по этим деньгам не ходит ,но как оформить отчет по тем деньгам которые были сняты через банкомат нигде нет инструкций , по безнальным покупкам банк дает отчет и это просто.Вот и приходится вводить свои правила.

[vsv-boss]

Сообщение от vasta

Бизнес-счет открыт один на юр. лицо, карточки выпущены именные на конкретных работников к данному бизнес счету

То есть на карточках выдавлены буковки, которые слогаются в ФИО граждан?
Как вам это удалось? И что за банк, который на это пошёл. Может и я в этом банке карточный счёт открою.

[Устинья]

Сообщение от vasta

Бизнес-счет открыт один на юр. лицо, карточки выпущены именные на конкретных работников к данному бизнес счету и при увольнении они должны будут сдать эти карты ( на нашем предприятии это директор и ст. механик по рем. автомобилей). Карточки этих работников пополняются безналичными деньгами с бизнес-счета , а на бизнес счет деньги мы перечисляем с расч счета предприятия ( это все сделано для того чтобы не платить большой процент за снятие наличных денег с расч. счета)Лимита на карты нет. Да нал по кассе именно по этим деньгам не ходит ,но как оформить отчет по тем деньгам которые были сняты через банкомат нигде нет инструкций , по безнальным покупкам банк дает отчет и это просто.Вот и приходится вводить свои правила.

Каждый банкомат выдает чек с информацией о движении средств. На снятые с карточки деньги подотчетное лицо представит вам оправдательные документы (товарные чеки и т.п.)
Согласна с Боссом, что деньги на общей карте учитываются на сч. 55. При снятии с карточки проходят по сч. 71 и только на основании отчета подотчетного лица с приложенными оправдательными документами проходят по другим счетам бух. учета (10, 20 и т.д.)

По моему мнению, карточки, подобно бланкам строгой отчетности должны учитываться у вас в кассе и выдаваться с оформлением кассовых документов. Для них, как и для инвалюты, следует завести вторую кассовую книгу, оформлять отчет кассира и т.д. и т.п. Там то как раз будут подписи лиц, получивших карточки,а не в дружеских расписках.

[Larky]

Сообщение от vsv-boss

То есть на карточках выдавлены буковки, которые слогаются в ФИО граждан?

Скорее всего карта не эмбоссированая... Может быть привязана карта моментального выпуска, типа Visa Instant Issue, только в банке к номеру карты соотнесено определенное физлицо...

[vasta]

Мы обслуживаемся в Северо-Западном банке СБ РФ в г. Санкт-Петербурге Узнала о бизнес-счетах совершенно случайно. Когда банк поднял процент за снятие наличных денег с расч. счета я стала перечислять подотчетникам деньги на лицевые счета -это банку не очень понравилось и меня вызвали на проработку к начальнику отдела корпоративных клиентов и сказали о том что я лишаю банк их доходов и предложили открыть на предприятие бизнес-счет . Вот так я и узнала о существовании бизнес-счете. Но банк продолжает теряет свои доходы (хотя и официально) поэтому эта информация и не распространяется банком.

[osovch]

У меня вопрос!!!! Сорудник написал заявление на подотчет, руководитель его подписал, с отметкой о перечислении указанной суммы на личную банковскую карточку. Я деньги перечислила - подтверждение п/п и реестр в банк о зачислении средств на карту. Сотрудник деньги потратил, предоставил авансовый отчет. Вроде все как всегда. Но возникает вопрос. Если раньше заявления на подотчет я прикладываля к РКО, то куда теперь его прикладывать? И реестр в банк тоже, куда прикладывть? Все к авансовому отчету?

[vasta]

Я приложила-бы реестр и заявление к РКО

[Larky]

Сообщение от osovch

Если раньше заявления на подотчет я прикладываля к РКО, то куда теперь его прикладывать? И реестр в банк тоже, куда прикладывть?

Туда же, куда прикладываете основания для безналичных перечислений... Я бы оставил с платежкой или приложил к АО...

[osovch]

Сообщение от vasta

Я приложила-бы реестр и заявление к РКО

В том то и дело что РКО не на что выписывать. Оборот то не кассе идет!!!, а по банку.