Возврат займа учредителю из кассы!!!! Правильно или нет???

[НатальяА1978]

Уважаемые коллеги!
Подскажите , пожалуйста.
Организация должна по беспроцентному договору займа учредителю большую сумму , гасим ее частями. Попросту говоря когда в кассе скапливается сумма сверх лимита , я не сдаю сумму в банк,а делаю расходник на возврат займа учредителю. Скажите пожалуйста , тем самым ничего не нарушаю , и вообще можно так делать ?

[kalina]

Центральный банк Российской Федерации
У к а з а н и е N 1843-У
от 20/06/2007
"О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя"

На основании статьи 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 31, ст. 3233; 2006, N 25, ст. 2648) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 июня 2007
года N 13) Банк России устанавливает следующее.

1. Расчеты наличными деньгами в Российской Федерации между юридическими лицами, а также между юридическим лицом и гражданином, осуществляющим предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица (далее - индивидуальный предприниматель), между индивидуальными предпринимателями, связанные с осуществлением ими
предпринимательской деятельности, в рамках одного договора, заключенного между указанными лицами, могут производиться в размере, не превышающем 100 тысяч рублей.

2. Юридические лица и индивидуальные предприниматели могут расходовать наличные деньги, поступившие в их кассы за проданные ими товары, выполненные ими работы и оказанные ими услуги, а также страховые премии на заработную плату, иные выплаты работникам (в том числе социального характера), стипендии, командировочные расходы, на оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг, выплату за оплаченные ранее за наличный расчет и возвращенные товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, выплату страховых возмещений (страховых сумм) по договорам страхования физических лиц с учетом положений пункта 1 настоящего Указания.3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации С.М. Игнатьев

Вы нарушаете обозначенный пункт. Т.е. в перечне разрешенных расходов из выручки, возврата денежных средств по договорам займа нет. Но и ответственности за это нарушение нет.

[Хоста]

А если деньги были получены из банка, например на хоз нужды, выданы п\о, часть возвращена в кассу, а затем-выдана как возврат займа Учредителю?

[kalina]

По логике этого Указания ЦБ возвращенные с подотчета деньги вы должны их быстренько нести в банк.

[НатальяА1978]

kalina, Спасибо вам огромное за ваши консультации, наверное грамотнее всего поступить в этой ситуации так: сдавать всю сверхлимитную выручку из кассы в банк, а уже с р/с перечислять на л/с учредителя(физ. лицо) нужную сумму.

[kalina]

Сообщение от НатальяА1978

наверное грамотнее всего поступить в этой ситуации так: сдавать всю сверхлимитную выручку из кассы в банк, а уже с р/с перечислять на л/с учредителя(физ. лицо) нужную сумму.

Это просто идеальный вариант.

[Larky]

НатальяА1978, Вам же сказали, ответственности за данное нарушение нет...
Ну, скажет Вам банк ай-я-яй, что из того? Деньги-то ваши... Удобно Вам выдать из кассы - выдавайте... Если удобнее бегать в банк с выручкой, потом перечислять деньги с расчетного счета - делайте так...

[НатальяА1978]

Larky, Вы правы конечно, но вот есть у меня такое ,хочится чтоб все ну совсем правильно было, в нашей работе конечно это фантастика.Но вот такая вот я ненормальная.

[kalina]

Сообщение от НатальяА1978

хочится чтоб все ну совсем правильно было, в нашей работе конечно это фантастика.Но вот такая вот я ненормальная.

Достойно восхищения! Но из области фантастики...

[Галюнька]

у нас таже ситуация.....
при банковской проверки "банк ай-я-яй" даже не сказал....
спраку дали о проверки , там все ок!