Наличка и банк

[gala-sn]

Здравствуйте, уважаемые бухгалтеры! Подскажите, пожалуйста, как быть. Индивидуальный предприниматель сдает в аренду помещения. Кассового аппарата нет. Арендатор принес деньги в банк арендодателя и внес наличку на расчетный счет. Банковские работники зачислили средства, а в ордере отразили операцию как «поступления на расчетный счет предпринимателя», а в поле «От кого» указали ФИО самого предпринимателя-арендодателя. Когда я попыталась выяснить источник поступления средств, банковские работники мне ответили, что им всё равно, кто зачисляет деньги на расчетный счет, и что их не волнует, на каком основании поступают деньги. Теперь не знаю, что делать. Получается, что предприниматель сам внес деньги. Это поступление можно расценить 2-мя способами:
1. Пополнение расчетного счета. В этом случае, средства не будут считаться доходом.
2. Поступление средств от арендатора. В этом случае получается, что арендодатель, не имеющий кассового аппарата, принял оплату от арендатора и сам внес ее на расчетный счет. Это нарушение кассовой дисциплины.
Как вы считаете, прав ли банк, зачисляя средства на расчетный счет от постороннего лица? Что можно почитать на эту тему?

[Копейка]

Сообщение от gala-sn

Когда я попыталась выяснить источник поступления средств, банковские работники мне ответили, что им всё равно, кто зачисляет деньги на расчетный счет, и что их не волнует, на каком основании поступают деньги

Какой-то неправильный банк..... Вовсе им не должно быть все равно! В объявлении на взнос наличными "от кого" должен стоять арендатор, а не сам предприниматель. А "источник взноса" - арендная плата. Думаю, можно написать письмо в банк. Ну или вначале позвоните главбуху банка или его заму и уточните, как исправить ошибку. У нас всегда спрашивают, кто вносит.

[Cepera]

gala-sn, действительно странно. Так как банк (нормальный) берет за такие операции комиссию, а за взнос наличных от владельца счета не берет. То что вам ответили чушь несусветная. Банк при этом действительно вас просто подставил, поэтому пытается отмазаться. Но неволнуйтесь. При налоговой проверке, у вас все доказательсва будут на руках, что это ошибка банка, так как все равно человек который отдавал деньги подписывал какой-нибудь документ. При этом предствителем фирмы не являясь, а комиссия и т.п. уже проблемы банка.

[kalina]

Недавно поднимался аналогичный вопрос. Я писала, что банки не принимают на р/ счета платежи наличкой от третьих лиц. И для большей уверенности обзвонила все банки, где у меня открыты р/счета. Везде ответили категорично: нет, не принимают. Ссылка: Указ Президента 1212 (год, кажется 1996г.), затем было Указание ЦБ РФ №300 на эту же тему. Но указ уже не действует с 2005г. Однако, у нас банки не принимают такие поступления.
gala-sn, а в договоре на аренду, как прописана форма оплаты?
И еще, за работу без ККТ административная ответственность, и если в течение 2-х месяцев налоговая не обнаружит это нарушение - штрафа не будет.
А вы попробуйте созвониться с бухом этой конторы, и спросите, каким образом она докажет, что оплата за аренду произведена? Пусть она покажет вам хоть какую-нибудь бумажку, где было бы указано, что их организация оплатила аренду. Я не говорю, что надо "кинуть" их с оплатой, но может в следующий раз мозгами шевелить будет.

[Cepera]

Сообщение от kalina

И для большей уверенности обзвонила все банки, где у меня открыты р/счета. Везде ответили категорично: нет, не принимают. Ссылка: Указ Президента 1212 (год, кажется 1996г.), затем было Указание ЦБ РФ №300 на эту же тему.

Хрень. Я уже 2 автомобиля продал, и оплатили мне физ.лица через банк, при этом заплатив комиссию в 500р. Как вы думаете как оплачиваются платежи за комунальные услуги Управляющим компаниям. Приходит человек в банк заполняет квитанцию и платит, на р/с управляющей компании. Может просто у ваших банков на это лицензии нет (ну или работают там балбесы неквалифицированные).

[gala-sn]

Огромное спасибо всем !! Теперь с уверенностью пойду в банк, к главбуху. Я впервые столкнулась с такой работой банка, и решила, что прежде, чем выяснять отношения, спрошу о подобных ситуациях у вас. А эта ситуация случилась из-за того, что арендатор по собсбвенному желанию пришел в банк, без нашео ведома.
И еще меня успокоило то, что штраф нам не грозит, даже если банк не поменяет ордер, потому что налоговая точно не придет за 2 месяца. Еще раз большое спасибо!

[gala-sn]

Серега, мы говорили о том, что посторонне лицо не может внести наличку непосредственно на расчетный счет. Физ.лицо, конечно, может перечислить средства, но с него возьмут % за услуги, за перевод денег, и это будет правильно. А в моем случае, посторонний человек пополнил счет от лица предпринимателя.

[gala-sn]

а, кстати, процент за прием наличности, банк списал с расчетного счета прелпринимателя

[Cepera]

Сообщение от gala-sn

что посторонне лицо

На любое посторонее лицо можно написать доверенность.

[kalina]

Сообщение от Cepera

Хрень.

А корректнее нельзя?

[Cepera]

kalina, это выражение не в вашу сторону, ни в коем случае. Это удивление. Ну предствьте, вы на калькуляторе считаете Валюту баланса. Программа вам посчитала 100 тыс. руб, на калькуляторе высветилась цыфра 101 тыс. руб., пересчитываете в Excel нажимаете итого и видите 99 тыс.руб. И тут в головы лезет выражение. "Хрень какая-то".

kalina, я конечно, бесспорно мог высказаться по другому, например "Несуразица", "Нелепость", да "Несообразность" в конце концов. Но это не смогло бы выразить мое эмоциональное состояние в данный момент. Представьте выпученые глаза, открытый рот, дергающаяся мышца глаза и фразу при этом "Какая Несуразность". Слово "хрень" хорошо подчеркивает мысль и отлично определяет ситуацию. :smile: