Сто тысяч по одному договору у ИП и др.вопросы

[начинающий ИП]

Всем здравствуйте! Я являюсь ИП на упрощенке. Как ИП зарегилась год назад, но в этом году деятельность не вела. Однако товар я закупала, т.к. в след.году хочу открыть инет-магазин - вот, подготавливаюсь.
В фирме, где покупаю товар, я оплачиваю все наличными, при этом мне выдают полный пакет документов вместе с кассовым чеком.
Вчера узнала, что оказывается нельзя платить наличными более 100тыс, причем это касается не только одной покупки (разово у меня ни разу такой суммы не было), а вроде даже накопительно по одному договору. У меня с августа покупок у этой фирмы уже более ста тысяч налом.
Действительно ли это нарушение? :( и что можно сделать теперь?

в дальнейшем буду тогда с ними работать по безналу, но там такая специфика - приезжаешь и отбираешь товар на месте, ассортимент постоянно меняется. Выбрал - и удобно сразу расплатиться наличкой, с безналом будет дольше и муторней :(((

заранее спасибо!

[kalina]

По мнению судей, лицо, получившее платёж за продукцию с превышением лимита, не считается нарушившим действующее законодательство РФ (постановление ФАС Московского округа от 22.05.06 по делу N КА-А40/4070-06). Из этого следует, что к ответственности за нарушение размера расчётов наличными должна привлекаться только сторона, вносящая денежные средства сверх установленного лимита.

Проверками этих вопросов занимается банк. И если в течение 2-х (или 3-х?) месяцев нарушение не обнаружено, административная ответственность не наступает (т.е. штрафа не будет).

Сообщение от начинающий ИП

но там такая специфика - приезжаешь и отбираешь товар на месте, ассортимент постоянно меняется. Выбрал - и удобно сразу расплатиться наличкой

увы, законодателя наши удобства или неудобства не волнуют.

[начинающий ИП]

Спасибо за ответ!

Сообщение от kalina

Проверками этих вопросов занимается банк.

Банк той фирмы, в которой я закупаюсь? Т.е. когда мой поставщик перечисляет деньги на свой счет, то они указывают от кого, когда и сколько получили? И далее какой механизм? Куда этот банк будет заявлять о моем нарушении?

Сообщение от kalina

увы, законодателя наши удобства или неудобства не волнуют.

к сожалению, это так :( а ведь можно платить налом и не брать на фирме чеки, и многие поставщики это приветствуют...так нет же, хотелось сделать все прозрачно и правильно, сделала блин

[kalina]

Сообщение от начинающий ИП

Банк той фирмы, в которой я закупаюсь? Т.е. когда мой поставщик перечисляет деньги на свой счет, то они указывают от кого, когда и сколько получили? И далее какой механизм? Куда этот банк будет заявлять о моем нарушении?

нет, один раз в два-три года банк запрашивает документы своего клиента. И в частности кассу, а уже по кассовым документам видно, от кого, когда и за что поступили деньги. Документы запрашиваются за три полных месяца. Т.е. в декабре берут на проверку документы за сентябрь, октябрь, ноябрь.
А у вас документы выписаны адресно? Т.е. в накладных указано: покупатель ИП Иванова. В основании указано по какому договору вы оплачиваете. И вообще, есть ли у вас договор?

[начинающий ИП]

Сообщение от kalina

нет, один раз в два-три года банк запрашивает документы своего клиента. И в частности кассу, а уже по кассовым документам видно, от кого, когда и за что поступили деньги. Документы запрашиваются за три полных месяца. Т.е. в декабре берут на проверку документы за сентябрь, октябрь, ноябрь.

получается лотерея, то ли попадут эти месяцы в проверку, то ли нет...и далее, то ли заметят и озадачатся, то ли плюнут...а кому банк должен доложить об этом нарушении?

Сообщение от kalina

А у вас документы выписаны адресно? Т.е. в накладных указано: покупатель ИП Иванова. В основании указано по какому договору вы оплачиваете. И вообще, есть ли у вас договор?

Договор есть, такой стандартный договор-поставки. В накладных указано ИП Иванова, мой ИНН и адрес. В графе основание счет номер такой-то от такого-то числа, номера договора нет нигде!

[kalina]

Сообщение от начинающий ИП

то ли заметят и озадачатся, то ли плюнут...а кому банк должен доложить об этом нарушении?

честно говоря, я даже не знаю. Возможно у банка есть полномочия штрафовать.

Сообщение от начинающий ИП

В накладных указано ИП Иванова, мой ИНН и адрес. В графе основание счет номер такой-то от такого-то числа, номера договора нет нигде!

достаточно ваших реквизитов.
А в доках есть ссылка на договор? Если нет, то попробуйте подойди к поставщику и сделайте еще несколько договоров на разные даты. Да даже если и есть ссылки, то не так сложно пару накладный переделать.

Сообщение от начинающий ИП

получается лотерея, то ли попадут эти месяцы в проверку

где-то так, но не долго длящаяся лоторея. Через три месяца декабрь уже не попадает под проверку. Т.е. если нарушение прошло в августе, вас никто уже не накажет, т.к. этот месяц уже не берут на проверку.

[начинающий ИП]

Спасибо за разъяснения!
Назрел еще вопрос: как мне правильно сдать декларацию за этот год? Она у меня получается нулевая, т.е. доходов у меня не было. Но в то же время были расходы на покупку товаров.
Нужно ли заполнять в этом случае Книгу доходов и расходов и сдавать вместе с нулевой декларацией? И как вообще правильно перенести эти расходы на следующий год?

[iulia.finogenova]

Я как-то тоже попала по этому вопросу, но мне сказали, что практически любой закон или постановление можно обойти. Так, в Вашем случае просто не нужно заключать договор с этой фирмой, а в случае отсутствия договора каждая сделка считается отдельным договором. Так что Вам придется просто не брать товара больше чем на 100 тыс. за раз и все тут. Конечно налоговики могут завредничать, но в суд Вас все равно поддержит, так как преценденты были

[kalina]

Сообщение от iulia.finogenova

Так, в Вашем случае просто не нужно заключать договор с этой фирмой

к сожалению, он уже заключен

Сообщение от начинающий ИП

Договор есть, такой стандартный договор-поставки.