Как правильно документально оформить займ фирме от руководителя

[Наташка-ромашка]

В журнале главбух № 7 апрель 2009 г. ( вопрос-ответ) читала, что займ ( финансовая помощь ) от учредителя-руководителя фирмы , внесенный лично на расчетный счет , кассовыми документами оформлять не нужно, так как деньги в кассу не поступали.
У меня такая ситуация и возникла как раз. Но я не оформила кассовые документы еще и потому, что выписки по банку берет только руководитель , да еще и раз в неделю. Он внес деньги в банк мне ничего несказал , а увидев выписки было уже поздно, так как за неделю было движение по кассе. Переделывать кассу задним числом не стала , вспомнив про эту статью, да и конечный результат от операции выходит тот же.
А сейчас банк проверяет кассовую дисциплину и требует объяснений. Что вы думаете по этому поводу?

[Алёнка 66]

какая формулировка в заявлении на взнос? Если заемные средства, то банки обычно требуют договор займа. Но подождем ответа мастеров.

[Наташка-ромашка]

В заявление формулировка была как займ предприятию

[Алёнка 66]

Тогда однозначно должен быть договор займа, а заявленная сумма на основании. А в чем проблема его составить и сдать (фраза в договоре: внести на расчетный счет...)? Нет руководителя?

[Лена-начинающий бухгалтер]

Здравствуйте! у меня подобный вопрос: директор (учредитель)так же внес деньги на расчетный счет как финансовую помощь. В квитанции банк источником поступления написал как поступление займов и в погашение кредита. Далее я заключила договор займа возвратный Между Займодавцем (фирма) и Заемщиком (директор) на год. А потом Авансовым отчетом верну эту сумму дирику в течение года. Правильно ли я делаю? подскажите пожалуйста

[Алёнка 66]

А кто будет п/отчетным лицом? Мы возвращали из кассы РКО траншами.

[angelina09]

Банк при проверке кассовой дисциплины требует оформлять займ через кассу! т.е. Д 50 К 66, Д 51 К 50. Это нормально?

[Алёнка 66]

В нашем случае мы делали именно так и без вариантов.
Нормативная база: Положение ЦБ РФ от 03/10/02 2-п "о б/наличных расчетах в РФ". Это единственный регламентирующий документ.

[angelina09]

Банк после проверки касс дис указал на данную ощибку и рекоменд исправить ошибку путем добавления операция по кассе, но как внести исправления в кассу ведь нужно добавить расх и прих и летит вся нумерация?

[Алёнка 66]

А много операций было? Если одна, то может сделать с буквой А и перешить к/книгу? Как на это посмотрит банк? Кассовую дисциплину же только они проверяют. Выхода то нет. Если банк не будет выполнять указания ЦБ....Этого быть не может!
Отчетность это изменение помоему не затрагивает.

[angelina09]

Ну так их рекомендация добавить,значит только так,вот только в 1С 8 если создаешь документ с буквой все остальные с А пойдут и до конца года редоктировать номера вновь созданных прих и расх.

[Алёнка 66]

Ну и немного уже осталось. Главное проблему снять , а два месяца поконтролировать номера не проблема.