Наличка направлена на выплату зарплаты

[Золотинка]

Организация получила в кассу наличкой займ от учредителя, минуя банк, деньги направлены на выплату зарплаты работникам. Чем это грозит?

[С.Наташа]

На мой взгляд это нарушение кассовой дисциплины, остаток лимита кассы с банком согласован и установлен?

[Золотинка]

Лимит кассы банком не установлен.

[Бухгалтерша]

С.Наташа, если получен займ и выплачена з/п в один день на одну и ту же сумму, т.е. остаток ноль. То тоже нарушение?

[Innoch]

Золотинка, по-моему ничего страшного в этом нет.
Вам пришел приход в кассу.
Этим же числом делайте расход на заработную плату.

[Innoch]

Сообщение от Бухгалтерша

С.Наташа, если получен займ и выплачена з/п в один день на одну и ту же сумму, т.е. остаток ноль. То тоже нарушение?

в этом нет нарушения.

[masy]

Сообщение от Золотинка

Лимит кассы банком не установлен

Выдайте тогда остаток денег подотчет кому-нибудь,чтобы в кассе на конец дня был ноль,на следующий день пусть вернет все в кассу и если больше никуда денег не надо-отнесите в банк. Мы никогда не сдаем в банк деньги,чтобы сразу снять на з/п,не хочется за просто так отдавать денежки банку за снятие налички,была проверка банком-ничего не сказали.

[dtfkvf]

Сообщение от masy

Выдайте тогда остаток денег подотчет кому-нибудь,чтобы в кассе на конец дня был ноль,на следующий день пусть вернет все в кассу и если больше никуда денег не надо-отнесите в банк. Мы никогда не сдаем в банк деньги,чтобы сразу снять на з/п,не хочется за просто так отдавать денежки банку за снятие налички,была проверка банком-ничего не сказали.

Вот это точно нарушение кассовой дисциплины, трата денег на определенные нужды должен разрешить банк, а не вы сами выираете куда и сколько будете тратить

Сообщение от Золотинка

Организация получила в кассу наличкой займ от учредителя, минуя банк, деньги направлены на выплату зарплаты работникам. Чем это грозит?

А в можете в договоре займа указать что деньги берутся именно на выплату зарплаты работникам, я бы так сделала, только с налогами разберитесь , обязательно заплатить НДФЛ

[Innoch]

Сообщение от dtfkvf

Вот это точно нарушение кассовой дисциплины, трата денег на определенные нужды должен разрешить банк, а не вы сами выираете куда и сколько будете тратить

мы так не раз делали и банк не ругал...

[dtfkvf]

Так как вы многие делают и я в том числе, но лучше этого не делать . Банк делает только замечания при проверке кассовой дисциплины, потому что за такие нарушения наказание не предусмотрено.

[Innoch]

Сообщение от dtfkvf

Так как вы многие делают и я в том числе, но лучше этого не делать . Банк делает только замечания при проверке кассовой дисциплины, потому что за такие нарушения наказание не предусмотрено.

Ну нам и замечание не делали. Не знаю, раз наказание не предусмотрено, я бы сделала так. Просто не злоупотреблять, конечно..

[dtfkvf]

Я согласна не злоупотреблять

[Золотинка]

Сообщение от dtfkvf

Вот это точно нарушение кассовой дисциплины, трата денег на определенные нужды должен разрешить банк, а не вы сами выираете куда и сколько будете тратить


А в можете в договоре займа указать что деньги берутся именно на выплату зарплаты работникам, я бы так сделала, только с налогами разберитесь , обязательно заплатить НДФЛ

Спасибо! Да, мы тогда пропишем в договоре займа на какие цели он взят. Надеемся банк не сильно обидится.

[Larky]

Сообщение от dtfkvf

трата денег на определенные нужды должен разрешить банк, а не вы сами выираете куда и сколько будете тратить

Это с каких пор вашими деньгами стал распоряжаться банк?

[ИринаВлад]

Сообщение от dtfkvf

Вот это точно нарушение кассовой дисциплины, трата денег на определенные нужды должен разрешить банк, а не вы сами выираете куда и сколько будете тратить

А я не согласна, есть приказ по организации выдавать в подотчет деньги, вот и выдали их. Были и банковские и удиторские и налоговые проверки-замечаний не было по этому поводу. Мне даже в банке как-то посоветовали пока лимит не готов был, деньги сбросить в подотчет

[Innoch]

Сообщение от ИринаВлад

Были и банковские и удиторские и налоговые проверки-замечаний не было по этому поводу. Мне даже в банке как-то посоветовали пока лимит не готов был, деньги сбросить в подотчет

Аналогично...

Сообщение от Larky

Это с каких пор вашими деньгами стал распоряжаться банк?

С тех пор, как вы ему деньги отдали)) захочет - отдаст, не захочет - не отдаст

[dtfkvf]

Сообщение от Larky

Это с каких пор

Я имею ввиду наличные средства. Когда вы заполняете чек на получение денежных средств вы указываете на что вы их потратите? Когда вы заполняете лимит кассы вы тоже просите разрешение расходовать выручку на определенные цели. Или что то недопонемаю???

[Золотинка]

Спасибо! Мы так и сделаем, пропишем в договоре займа на какие цели. Будем надееться, что Банк не сильно обидится...

[Larky]

Сообщение от dtfkvf

просите разрешение расходовать выручку на определенные цели.

Ключевое слово здесь - выручка... Заём - не выручка... Вы привлекаете средства на определенные вами цели, а не на те, на которые вам разрешает банк...

[Виолетта]

ой а у нас розница и мы выдаем деньги из выручки...так я тут спросила у работников можно из выручки з\п выдавать...она сказал нет...вот я думаю сейчас чо мне делать...ну наверно прийдеться прогонять деньги и опять как выручку ложить...а ндфл то мы платим регулярно...