Налоговики нашли еще один способ борьбы с "обналичкой"

[vsv-boss]

Российские налоговые органы нашли еще один способ борьбы с незаконным обналичиванием средств - они начисляют подоходный налог владельцам банковских карт, на которые переводятся деньги якобы для оплаты товаров и услуг. Об этом в номере от 27 июля пишет газета "Ведомости" со ссылкой на материалы внутреннего совещания ФНС.
Так, в Татарстане налоговики начислили 19 миллионов рублей подоходного налога 13 владельцам банковских карт, на которые поступали деньги от фирм, предположительно являющихся однодневками, и через короткий промежуток времени средства снимались через банкоматы. Сами граждане утверждали, что свои банковские карты потеряли или передали третьим лицам.

Однако, налоговики ссылались на установленные Центробанком нормы, согласно которым за движение средств по карте ответственность несет ее владелец. Если же он потерял карту, то обязан уведомить об этом банк. В противном случае, если на его карте происходит движение денег, а код вводят правильно, он будет нести ответственность сам.

Обналичивание денежных средств через банковские карты является одной из самых популярных схем в России. При ее использовании карта оформляется на подставное лицо, которое за небольшую плату передает ее тем, кто занимается "обналичкой". Потом на карту по фиктивным договорам оплаты работ или услуг переводятся деньги, после чего они снимаются. Стоимость такой операции для клиента может доходить до 5-10 процентов от обналичиваемой суммы.

В середине июня сообщалось, что российские банки начали вводить комиссии для борьбы с незаконным обналичиванием средств. Прежде всего, комиссии были увеличены на открытие вкладов и снятие денег с них.

По словам самих банкиров, в течение последних двух лет объемы "обналички" денег через банкоматы значительно сократились. Прежде всего это было связано с тем, что финансовые структуры ввели ограничения на снятие наличных с карточек и повысили тарифы на их обслуживание. В то же время, процедура открытия вкладов упрощалась, поэтому популярность "обналички" через банковские депозиты росла.

[Larky]

Сообщение от vsv-boss

Сами граждане утверждали, что свои банковские карты потеряли или передали третьим лицам.

Потерял - блокируй, ну а передача третьим лицам вообще нарушение правил платежной системы, а за нарушения нужно платить...

[Gazizov]

зажмурят наверно эту схему совсем... а как же откаты всякого рода функционерам, как жить предпринимателям?

[vsv-boss]

Сообщение от Gazizov

а как же откаты всякого рода функционерам, как жить предпринимателям?

Как, как!? А не надо быть вторым и следующим в использовании схем. Надо всегда иметь свои и свежие и быть первым. А если нашёл схему, то не фиг ею делиться...

[Gazizov]

Сообщение от vsv-boss

Надо всегда иметь свои и свежие и быть первым

Это то понятно, что рулит тот кто впереди. Но, так могут делать далеко не все. Чаще серьезные движения наблюдаются у бизнеса крупного. А рыбешке поменьше чем кормиться? Схемки с офшорами, роялти, да ЗПИФами им к примеру не провернуть. В этом случае кругом оптимистично заявляют -планируйте, оптимизируйте, минимизируйте! Чушь! И все это прекрасно понимают, потому и живут "малявочки" исключительно через фиктивные хозяйственные связи, то бишь через обналичку.

[vsv-boss]

Сообщение от Gazizov

живут "малявочки" исключительно через фиктивные хозяйственные связи, то бишь через обналичку.

Ну, коли мозгов нет и в наглую обналишь, то туда им и дорога... И на кой ляд тоды в бизнес собственный понесло? Работай на дядю с тётей и в ус не дуй, получай зряплату и спи ночью спокойно. Какие проблемы? Каждому своё...