Лимит остатка кассы

[angel_]

Я, конечно, может и не совсем по вашей теме, но тоже касается лимита кассы. Банк нам установил лимит кассы 4900 рублей, до этого было 50000 руб. Так, вот, после исчисленного нового лимита, у нас остаток по кассе всегда больше лимита. Я же не могу спрогнозировать, какая будет за день выручка. Вчера снесла в банк выручку, вечером звонит администратор называет сумму выручки за день....она выше установленного лимита. Сегодня тоже самое, снесла вчерашний перерасход и часть сегодняшней выручки. Сейчас звонит администратор и опять - остаток на конец дня превышает установленный лимит и что делать???????

[Азиза]

angel_, а в договоре банковского счета про это ничего не сказано? По-моему, лимит можно пересматривать в течении года.

[angel_]

Азиза, так мне его только вчера установили . Сейчас январь закончится, буду у них новый лимит просить, а эти дни.....остаток по кассе превышает исчисленный лимит

[Азиза]

angel_, эти дни в подотчет можно или нет? Если можно, то выдай. А у тебя срок сдачи наличных сверх установленного лимита - тот же день или следующий? Кстати, а ты указывала время работы организации? Оно больше времени работы кассы?

[Копейка]

angel_, ты поговори с диром своим. Объясни ситуацию. Предложи завысить в следующий раз выручку, чтоб в феврале каждый день не бегать в банк с выручкой. Ну, нет наказания же за это. Может дир и согласится.

[angel_]

Копейка, я с ним поговорю обязательно, ему самому это не выгодно......я же не так просто в банк бегаю......мне же надо за это доплачивать Скажи, я сделала, как ты сказала, а именно: подчеркнула, что деньги превышающий лимит кассы буду сдавать на следующий день (что то в этом духе было написано, ты поняла, о чем я????), это может быть отмазкой к тому, что эти два дня у меня сумма лимита на конец/начало дня превышена?

[Копейка]

Сообщение от angel_

Банк нам установил лимит кассы 4900 рублей, до этого было 50000 руб.

Что ж у вас так изменилось-то, что выручка так вниз скаканула?

Сообщение от angel_

остаток на конец дня превышает установленный лимит и что делать???????

Ты же хотела указать сдачу выручки "на следующий день"? Если так, то не страшен перелимит на конец дня.

[Копейка]

Нет, ну телепатия. Одновременно я отвечала, а ты спрашивала про то же самое.)))

[angel_]

Сообщение от Копейка

Что ж у вас так изменилось-то, что выручка так вниз скаканула?

Мы же работаем только с ноября. Набираем обороты

Сообщение от Копейка

Ты же хотела указать сдачу выручки "на следующий день"? Если так, то не страшен перелимит на конец дня.

Копеечка, ну так я это и хотела сказать

Сообщение от angel_

Скажи, я сделала, как ты сказала, а именно: подчеркнула, что деньги превышающий лимит кассы буду сдавать на следующий день

Т.е допускается……..ТОЧНО???????

Сообщение от Копейка

Нет, ну телепатия. Одновременно я отвечала, а ты спрашивала про то же самое.)))

[Копейка]

Сообщение от angel_

Т.е допускается……..ТОЧНО???????

У вас нет инкассации? В банке нет вечерней кассы? Время вашей работы превышает время работы кассы банка? Тогда как ты можешь сдать лишние деньги, если тебе их кто-нибудь принесет в конце рабочего дня?

Организации могут сдавать наличные денежные средства в банк ежедневно, на следующий день или один раз в несколько дней. В положении оговорена возможность применения каждого варианта. Организациям, расположенным в населенном пункте, где нет учреждений банков, а также находящихся от них на отдаленном расстоянии, могут быть установлен срок сдачи «сверхлимита» раз в несколько дней. Сдача наличных, превышающих установленный лимит на следующий день, может предоставляться организациям, которые в силу специфики своей деятельности и режима работы, а также при отсутствии вечерней инкассации или вечерней кассы учреждения банка не могут ежедневно в конце рабочего дня сдавать наличные денежные средства. Всем же остальным организациям необходимо будет сдавать «лишнюю» сумму в день поступления наличных денег в кассу (п. 2.4 положения).

http://www.klerk.ru/articles/?4511

[angel_]

Копейка, ты меня успокоила

[Копейка]

07-08-2007.
Вопрос: По согласованию с банком излишки наличных денег мы сдаем в банк на следующий день. Это приводит к тому, что остаток в кассе на конец дня у нас постоянно превышает лимит. Могут ли нас привлечь к ответственности по статье 15.1 КоАП РФ?

Ответ: Лимит остатка кассы считается превышенным с того момента, когда истек установленный банком срок сдачи наличности в банк (п. 6 Порядка ведения кассовых операций в Российской Федерации). Если вы сдаете наличную выручку, не нарушая согласованный с банком порядок, штрафовать вас не за что.

Варианты сроков, в которые компания может зачислять излишки наличных на расчетный счет, приведены в пункте 2.4 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации от 05.01.98 г. № 14-П. Один из вариантов — на следующий день.

Документ, который подтверждает право на применение этого способа, утвержденный банком, — «Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу». В графе «Сроки сдачи выручки» этого документа должны быть подчеркнуты слова «на следующий день». А в строке «Время сдачи выручки» — указано время, до которого выручка должна поступить в банк.

Поэтому сверхлимитные деньги в кассе на конец рабочего дня —не повод для штрафа по статье 15.1 КоАП РФ. Главное, чтобы выручка была зачислена на расчетный счет в установленное банком время.

http://www.rk-audit.ru/consulting/voprosy/konsultacii_kassa.html

[angel_]

Сообщение от Копейка

Один из вариантов — на следующий день.

Документ, который подтверждает право на применение этого способа, утвержденный банком, — «Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу». В графе «Сроки сдачи выручки» этого документа должны быть подчеркнуты слова «на следующий день». А в строке «Время сдачи выручки» — указано время, до которого выручка должна поступить в банк.

Интересно, а если в расчете не заполнена строка:

А в строке «Время сдачи выручки» — указано время, до которого выручка должна поступить в банк.

[Азиза]

angel_, успокойся, у тебя же все равно стоит "на следующий день".

[Копейка]

Сообщение от angel_

Интересно, а если в расчете не заполнена строка:

Ну, так возьми коробочку "Рафаэллы" и сходи завтра в банк, допиши....

Или приходи с выручкой к открытию банка.

[angel_]

Сообщение от Копейка

Ну, так возьми коробочку "Рафаэллы" и сходи завтра в банк, допиши....

Обойдется, ты же помнишь, у меня лимит вышел почти на 5000 руб. Я запросила 5000 руб. Она мне такое устроила.....переписывайте расчет, я ей говорю: а зачем? У вас лимит указан выше, чем расчет. Я ей опять: а переписывать то зачем???? Она мне опять про своей....я ей говорю: верхняя часть бланка предназначена для меня, нижняя для вас.....все что хотите, напишите внизу.......Еще таким тоном со мной попыталась разговаривать......а я ей все тише и тише....она потом села и говорит, я вам все равно поставлю 4960......я ей даже отвечать не стала......Пойду я к ней с моими любимыми конфетами.....ага....обойдется

Сообщение от Копейка

Или приходи с выручкой к открытию банка.

Копейка, добрая ты.....я в это время только встаю Слушай, ну а как они приняли расчет без этой строки...... Завтра приду и внесу свои коррективы....пусть только не даст Если не даст, может официальное письмо написать:smile: В УРАЛСИБЕ такие девчонки хорошие.....с этим кризисом....загнали нас в этот сбер

А ты что проснулась то? попить пошла?

[Копейка]

Сообщение от angel_

Я запросила 5000 руб. Она мне такое устроила.....переписывайте расчет, я ей говорю: а зачем? У вас лимит указан выше, чем расчет.

Ну, воще.... Запросить ты и 20 тысяч могла.... А банк должен сам решение принять, сколько разрешить.

Сообщение от angel_

Слушай, ну а как они приняли расчет без этой строки...... Завтра приду и внесу свои коррективы....

Ну, тогда наедь. Скажи вычитала, что расчет без этого - не расчет, а простая бумажка.))) И что ладно ты - молодая, неопытная, но они-то как ТАКОЕ просмотреть могли!!!)))

Сообщение от angel_

А ты что проснулась то? попить пошла?

Ага, лимит мне твой приснился, я и подорвалась. С режима сбилась, спать ложусь теперь в 2 часа ночи, а встаю в 7 утра.

[angel_]

Сообщение от Копейка

ННу, тогда наедь. Скажи вычитала, что расчет без этого - не расчет, а простая бумажка.))) И что ладно ты - молодая, неопытная, но они-то как ТАКОЕ просмотреть могли!!!)))

Копейка, я ведь так и сделаю. Приеду....отпишусь. Мне кажется, если еще раз она меня увидит....она уже в обморок упадет Мне кажется, ее раздражает, как я только в кабинет вхожу....а здесь еще и рот разиваю В этом кабинете, по моему, принято говорить только им, а мы так.......должны слушать только.

Сообщение от Копейка

Ага, лимит мне твой приснился, я и подорвалась. С режима сбилась, спать ложусь теперь в 2 часа ночи, а встаю в 7 утра.

Ооооо....ты не знаешь о всех моих заморочках.....ладно не буду говорить,а то и в два не ляжешь

[Валерия]

Остаток на 01.01.09г по кассе - 5 000 руб
Остаток на 01.09.09г по кассе - 17 000 руб.
Я увидела что лимит остаток по кассе не оформлен банком и соответсвенно у нас нет лимита на 2009г год!!!
Как можно исправить ситуацию? И можно ли подать расчет лимита остатка кассы с 21.09.09г? На форуме читала что банк может оформить лимит задним числом.... это касается только торговой выручки?

[Inna 69]

Интересное дело, что же правда делать, если лимит превышает, так и сдавать выручку в банк? И правда может быть такое, что не спрогнозируешь, какая будет у тебя потом выручка, а если меньше, тоже проблема?