Лимит остатка кассы

[Копейка]

Сообщение от angel_

если это реально и банк такое разрешает

Реально и разрешает. Я так уже сколько лет указываю.

[Копейка]

В расчете лимита написано:
Сроки сдачи выручки (нужное подчеркнуть):
ежедневно (в день поступления наличных денег в кассы предприятий)
на следующий день (при отсутствии возможности сдавать наличные средства ежедневно в конце рабочего дня)
1 раз в _____ дней (для предприятий, расположенных в населенном пункте, где нет банков или находящихся от них на отдаленном расстоянии)
при образовании сверхлимитного остатка.

[angel_]

Копейка, спасибо , но так не хочется из-за 2-5 тысяч, каждый день в банк ездить

[Валерия]

Сообщение от Копейка

Если кому-нибудь интересно.... Я вот все думала, предусмотрена ли какая-нибудь кара, если сознательно завысишь наличную выручку за последние 3 месяца в расчете лимита кассы для того, чтоб лимит был побольше. Банк недвусмысленно намекал, что это можно сделать. Вот, сейчас выяснила, что такой ответственности не предусмотрено.

Я тоже один раз этим воспользовалась.... дописывала сверху доходы ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ и банк принимал..... потом сделал замечание, вернее не замечание, а поставил на вид....

[angel_]

А разве выручка влияет на лимит кассы? Я думала, что лимит кассы устанавливается из расходов наличных денежных средств?

[Копейка]

Сообщение от angel_

А разве выручка влияет на лимит кассы? Я думала, что лимит кассы устанавливается из расходов наличных денежных средств?

Налично-денежную выручку за последние 3 месяца делят на количество рабочих дней в квартале. Получают лимит кассы. А на среднедневной расход наши даже и не смотрят.

Сообщение от Валерия

дописывала сверху доходы ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ и банк принимал..... потом сделал замечание, вернее не замечание, а поставил на вид....

Банк просто снял с себя ответственность... Но он же тоже заинтересован, в том, чтобы ваш р/счет был именно у них, а не в другом банке, тем более в наше кризисное время. А ожидаемую (предполагаемую) выручку показывают вновь организуемые предприятия.

[Бушка]

Не пойму что-то, разве ни банк заинтерисован, чтобы организации заполняли и сдавали на новый год расчет лимита кассы, ведь они за этим должны следить? Мы на старой работе обслуживались в Сбербанке, забот не было, они вначале года выдают бланки, потом отслеживают, кто не сдал и обзванивают с просьбой предоставить, а сейчас в филиале Росбанка- такой отстой!!!! выписку-то не всегда выдают. Так я из разговора поняла не нежно ждать "милости от природы".
И еще вопрос, могу ли я торговую выручку не сдавать в банк, а рассчиталься с учредителем по договору беспроцентного займа?

[Юрий87]

Сообщение от Бушка

И еще вопрос, могу ли я торговую выручку не сдавать в банк, а рассчиталься с учредителем по договору беспроцентного займа?

Вроде нельзя, поскольку в пункте 2 указания ЦБ РФ от 20 июня 2007 г. № 1843-У приведен закрытый перечень операций на которые может расходоватся наличная выручка

[Копейка]

Сообщение от Бушка

Не пойму что-то, разве ни банк заинтерисован, чтобы организации заполняли и сдавали на новый год расчет лимита кассы, ведь они за этим должны следить?

Зачем резать курицу, несущую золотые яйца? (с) А следить за этим банки обязали, да.

Сообщение от Бушка

И еще вопрос, могу ли я торговую выручку не сдавать в банк, а рассчиталься с учредителем по договору беспроцентного займа?

http://www.audit-it.ru/articles/account/assets/a15/57350.html

[qwertysert]

Помогите, пожалуйста! Никак не могу разобраться.

У нас в организации наличной выручки нет, только безнал. Но деньги с расчетного счета на расходы снимают. Отдала в банк расчет лимита кассы, где наличную выручку за последний квартал указала 0, а расходы 10000, среднедневной расход получился 150р., я такой лимит и запросила - 150р. Операционисты в банке сказали не может быть выручка равна 0, предложили мне записать выручку 10000 (мол, деньги, которые с расчетного счета сняли их же сначала в кассу положили, вот и получается наличная выручка 10000р). Только они сами не уверены, что так правильно делать... и я не уверена. Подскажите, как правильно сделать, пожалуйста...

[Валерия]

Сообщение от qwertysert

Помогите, пожалуйста! Никак не могу разобраться.

У нас в организации наличной выручки нет, только безнал. Но деньги с расчетного счета на расходы снимают. Отдала в банк расчет лимита кассы, где наличную выручку за последний квартал указала 0, а расходы 10000, среднедневной расход получился 150р., я такой лимит и запросила - 150р. Операционисты в банке сказали не может быть выручка равна 0, предложили мне записать выручку 10000 (мол, деньги, которые с расчетного счета сняли их же сначала в кассу положили, вот и получается наличная выручка 10000р). Только они сами не уверены, что так правильно делать... и я не уверена. Подскажите, как правильно сделать, пожалуйста...

Банк идет Вам навстречу, что бы лимит остатка кассы был больше 150 руб. Не нужно проверять банк. :smile:

[qwertysert]

А как лимит получится больше 150р., если я сделаю,как они предлагают?
По их словам: мой лимит составляет "среднедневная выручка" (150р) - "среднедневной расход"(150р) = 0р.
Я так и написала бы, если бы они мне сказали, что надо так и никак иначе, только они сами не уверены, что так правильно. Вот я и решила узнать мнение более опытных...

[Валерия]

Сообщение от Копейка

Если кому-нибудь интересно.... Я вот все думала, предусмотрена ли какая-нибудь кара, если сознательно завысишь наличную выручку за последние 3 месяца в расчете лимита кассы для того, чтоб лимит был побольше. Банк недвусмысленно намекал, что это можно сделать. Вот, сейчас выяснила, что такой ответственности не предусмотрено.

qwertysert я то же в своих банках завышала лимит, в верхней строке формы лимита писала Предпологаемый доход" и ставила там такую сумму, при делении которой получался нужный лимит - 2000 рублей, 7000 или 12 000. Банк замечаний не делал и утверждал мой лимит.

[Копейка]

Может кому-нибуть понадобится еще (пример расчета лимита кассы): http://www.audit-it.ru/articles/account/assets/a15/179875.html

[Копейка]

Сообщение от Бушка

Не пойму что-то, разве ни банк заинтерисован, чтобы организации заполняли и сдавали на новый год расчет лимита кассы, ведь они за этим должны следить?

На Украине вот, например, КРУ-шники проверяют соблюдение лимита кассы, а не банки: http://www.dtkt.com.ua/docmonth/rus/2001/46/46m-nov2c.html

[Копейка]

Сообщение от qwertysert

У нас в организации наличной выручки нет, только безнал. Но деньги с расчетного счета на расходы снимают. Отдала в банк расчет лимита кассы, где наличную выручку за последний квартал указала 0, а расходы 10000, среднедневной расход получился 150р., я такой лимит и запросила - 150р. Операционисты в банке сказали не может быть выручка равна 0, предложили мне записать выручку 10000 (мол, деньги, которые с расчетного счета сняли их же сначала в кассу положили, вот и получается наличная выручка 10000р). Только они сами не уверены, что так правильно делать... и я не уверена. Подскажите, как правильно сделать, пожалуйста...

qwertysert, вот тут рассуждения на эту тему: http://forum.glavbukh.ru/showthread.php?t=1202

[qwertysert]

Сообщение от Валерия

qwertysert я то же в своих банках завышала лимит, в верхней строке формы лимита писала Предпологаемый доход" и ставила там такую сумму, при делении которой получался нужный лимит - 2000 рублей, 7000 или 12 000. Банк замечаний не делал и утверждал мой лимит.

Боязно мне писать, что у нас выручка есть... Наличной выручки у нас нет и ККМ соответственноо тоже. Хотя что уж тут такого: написать, еще не значит за нал работать...

[Азиза]

Сообщение от qwertysert

Боязно мне писать, что у нас выручка есть... Наличной выручки у нас нет

Так ведь там выручка за три прошлых месяца. Они могут проверить кассовую книгу и спросят, где та выручка, которую вы указали... Или нет?

[qwertysert]

Копейка, спасибо за ссылки.


Я правильно понимаю, что могу выручку 0 указать, а лимит запросить равным среднедневному расходу?

[qwertysert]

Сообщение от Азиза

Так ведь там выручка за три прошлых месяца. Они могут проверить кассовую книгу и спросят, где та выручка, которую вы указали... Или нет?

Я имею ввиду, если указать, что это предполагаемая выручка