Проверка банком

[Настасья_Я]

Доброго времени суток!
Помогите разобраться, что с этим делать:
Мы ИП на ЕНВД...услуги,
Из банка пришло уведомление о необходимости представить
-Кассовую книгу
-Отчеты кассира
-Авансовые отчеты
-Приказ руководителя о сроках для ав. отчета
-Анализ счета 50 и 71 помесячно
-Расчет на установленние лимита остатка кассы на 2011 год

Зачем ИП все эти документы?

Просят представить все в течении 3 дней, которые собственно уже прошли.Пробовала пообщаться с работником банка, говорят,что это распоряжение ЦБ,а результаты нашего отчета отправят в налоговую.

Мне интересно...обоснованно ли это требование?Если да, то все ли документы нужно представить, или можно что-то не делать?
И какие деньги считать приходом, только те которые по чеку снимаются?
Очень жду ответа, всем спасибо!

[Таинственная Незнакомка]

можете написать, что ИП не обязан вести бухгалтерский учет и у физлица не может быть плана счетов, если хотите...

[Настасья_Я]

А налоговая как отнесется к такому ответу?

[Таинственная Незнакомка]

а вы как думаете?

[Вес`на]

Настасья_Я, чтоб не нагнетать сделайте кассовую книгу на те дни когда снимались деньги со счета и те, когда вы их туда вносили. Если у вас есть подотчетники, то сделайте авансовые отчеты и приказ о подотчетных лицах и суммах. Если ИП трудится один, то он сам себе не подотчетен.

Сообщение от Настасья_Я

-Анализ счета 50 и 71 помесячно

вообще игнорируйте

[ЮлТэ]

Требование не обоснованно! Письмо написать, что на ИП кассовая дисциплина не распространяется.

А налоговая как отнесется к такому ответу?

Причем здесь НИ?! Проверка банка.

[Вес`на]

Сообщение от ЮлТэ

Причем здесь НИ?! Проверка банка.

при том, что о нарушениях выявленных в результате проверки банк обязан сообщать в НИ

[ЮлТэ]

Сообщение от Вес`на

при том, что о нарушениях выявленных в результате проверки банк обязан сообщать в НИ

Какие нарушения, если ИП не ведет бух.учет и кассовую дисциплину не обязан соблюдать?
Еще не видела такой банк, который своего клиента в НИ сдает.

[Вес`на]

ЮлТэ, вы спросили какая связь между НИ и банковской проверкой, я вам ответила

[ЮлТэ]

Простите, Весна, я ответила на вопрос автора, а конкретно про ИП.

[Таинственная Незнакомка]

тут столько тем понаписано про кассовую дисциплину ИП и про проверки банком, разобраны все ситуации и взвешены все риски... пусть топикстартер полистает форум и для себя решит как поступить...

[Настасья_Я]

Таинственная Незнакомка,
Информации действительно много, но каждый случай индивидуален!Может я конечно не правильно понимаю назначение форума, мне казалось, что здесь я всегда могу получить быстрый ответ, грамотные подсказки от профессионалов по сути проблемы, а не простые лозунги: "а как вы думаете" или "пусть топикстартер полистает форум и для себя решит как поступить..."

Пообщалась еще раз, параллельно, с банком...вот,что выяснила...

-Все, что снимается на расходы предпринимателя, за то и отчитываемся, если такой формулировки нет- считается доходом ИП (ведь кошелек то один у него)
-В налоговую банк обязательно должен представить отчет (ЦБ приравнивает ИП к юридическим лицам по поводу кассовых операций, хоть и Арбитражный суд на стороне ИП будет, но доводить до этого совсем не хочется, а налоговой только повод дай, наверное их заумное письмо мол мы не обязаны приведет в негодавание)
-РКО и ПКО нужно вести и к ним прикладывать чеки,с-ф и т.д.
-Авансовые отчеты (если ИП один) не нужны
-Анализ счета можно не делать
-Расчет на лимит нужен (это меня в ступор ввело, ведь он в начале года подается на текущий, но эту проблему тоже решили)

Мир не без добрых людей))
Всем спасибо за ответы, очень помогли!

[Настасья_Я]

Сообщение от Вес`на

Настасья_Я, чтоб не нагнетать сделайте кассовую книгу на те дни когда снимались деньги со счета и те, когда вы их туда вносили. Если у вас есть подотчетники, то сделайте авансовые отчеты и приказ о подотчетных лицах и суммах. Если ИП трудится один, то он сам себе не подотчетен.

Весна, Вам отдельное спасибо!Вы как всегда выручаете грамотными советами!

[Вес`на]

Настасья_Я, пожалуйста, обращайтесь

[Larky]

Сообщение от Настасья_Я

здесь я всегда могу получить быстрый ответ, грамотные подсказки от профессионалов по сути проблемы

Если быстро и грамотно - то не заморачивайтесь на эту проверку и не поддавайте на провокацию банка...

[Larky]

Сообщение от Настасья_Я

-В налоговую банк обязательно должен представить отчет (ЦБ приравнивает ИП к юридическим лицам по поводу кассовых операций, хоть и Арбитражный суд на стороне ИП будет, но доводить до этого совсем не хочется, а налоговой только повод дай, наверное их заумное письмо мол мы не обязаны приведет в негодавание)

Налоговая отправит их информацию в урну...