Проверка банком кассовых документов

[Лиска]

Добрый день! Я ИП на ЕНВД. Банк запросил кассовые документы на проверку (книгу кассира). Боюсь, что при проверке у них возникнет вопрос - почему по кассе у нас оборот в несколько раз меньше, чем по счёту. Они уже интересовались источником наших средств, перечисляемых нами поставщикам. Какие могут быть санкции из-за этого несоответствия? Что можно предпринять???

[Лана_83]

Вы знаете, этот вопрос уже поднимался не раз, я считаю, что банк не имеет право требовать документы по кассе, т.к. вы ИП - физическое лицо.
У нас такая же ситуация, банк затребовал документы на проверку, но мы проигнорировали. Банк сказал что наш отказ передаст в налоговую, будем ждать!!!
Вот в связи с этим у меня вопрос, я его здесь задала. тема: "Налоговая проверка у ИП".

[Лана_83]

Кстати, я позвонила в налоговую, мне там сказали, что банк не имеет права требовать какие-либо документы у ИП!
Вот так!!!

[Лиска]

Спасибо большое за ответ. В банке мне говорят, что мы ежемесячно делаем подозрительно крупные перечисления (2-3 млн. руб). Мы планировали закрывать счёт в этом банке. Видимо придётся ускорить этот процесс.

[Kat]

Проверку не имеют право проводить только у ИП или вообще не имеют право?
У нас в ООО сделали проверку, т.к. были "подозрительные операции", были конечно недочеты по кассе, в справке о результатх проверки указали, что нарушений не установлено. Объяснили тем, что это они подстраховываются, проводя проверку, чтобы нас предупредить заранее в случае проблем, и в налоговую на своих клиентов жаловаться не будут.
Вообще они ссылаются на п.2.14 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ от 04.01.98 г. № 14-П " Учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение предприятиями определнного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью"

[Лана_83]

Вообще они ссылаются на п.2.14 Положения о правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ от 04.01.98 г. № 14-П " Учреждения банков не реже одного раза в два года проверяют соблюдение предприятиями определнного Банком России порядка ведения кассовых операций и работы с денежной наличностью"[/QUOTE]

Это положение относится только к юридическим лицам, а не к ИП (физ.лицам).